PDF《爽得宝-活期理财产品说明书》

2 募集规模 贵阳银行有权根据实际需要对产品规模进行调整, 产品最终规模以实际募集的资金数额为 准. 认购面值 本理财产品认购面值为

1 元/份 申购面值 本理财产品申购面值为

1 元/份 投资保护策略 本理财产品采用投资保护策略,认购理财投资风险互换金(简称互换金) ,如理财产品 对应资产出现风险且满足互换交易条件时,即可实施互换交易,缓释投资风险.当互换金 不足以进行互换交易或交易后产品收益仍存在达不到预期或本金损失时, 投资损失由投资 者承担. 产品最低认购金 额 个人投资者起购金额

1 万元,以0.01 元的整数倍递增,最低持有份额为 0.01 份. 收益分配顺序

1、销售费、固定管理费、托管费、互换金认购费等;

2、扣除销售费、固定管理费、托管费、互换金认购费等费用后投资收益未超过业绩比较 基准 4.0%时,按照实际收益(按产品净值计算)进行红利再投;

超过 4.0%时将收取浮动 管理费(浮动管理费与固定管理费合计最高不超过总投资收益的 30%) ;

3、向投资者分配剩余收益(每年

12 月30 日将所有剩余收益全部按份额分配给投资者) . 申购与赎回费率 0%/年 费率 销售费年费率为 0.25%,固定管理费年费率为 0.25%,托管费年费率为 0.02%,互换金认 购费年费率 0.25%. 申购/赎回 申购/赎回交易时间:开放期内每日24小时(系统清算短暂时间除外)进行申购、赎回;

申购/赎回渠道:投资者可通过贵阳银行网上银行、手机银行和直销银行进行申购/赎回;

申购金额/赎回份额:申购金额/赎回份额以0.01元(0.01份)的整数倍递增. 赎回规则:后进先出,即客户赎回时按申购明细先赎回后申购的份额. 单位净值 理财产品单位净值是指理财产品净资产除以理财产品总份额得出的每份理财产品当 日价值.资产管理人估值日根据对应产品所投资资产市场价格计算产品总资产价值,并扣 除各类成本及费用后,除以理财产品当日发售在外的单位总数,即为理财产品单位净值, 净值的计算按四舍五入法保留到小数点后第四位. 累计净值 理财产品累计净值是指理财产品单位净值加上成立以来每份累计分红的金额, 累计净 值只作为一个参照值存在,能够体现产品的真实业绩水平和营业能力,不代表未来投资收 益. 收益计算方法及 示例 工作日 00:00-15:00 的申购当日计算收益,15:00-24:00 及非工作日内的申购在下一 工作日计算收益,赎回当日不计息.投资者收益/红利每日按资产管理人最近一个工作日 (默认为 T-1 日,T 为工作日)公布的实际净值计算投资者所得红利并自动结转为产品份 额进行再投资. 客户购买份额按购买明细逐笔计算投资收益, 客户存续期内所获红利按汇总额进行再 投资. 投资者购买产品时净值为 1,假设投资者购入

100 万份,资产管理人最近一个工作日 公布的产品实际净值为 1.0001,投资者份额计算方式如下: 投资者收益为: (1.0001-1)*1000000≈100(元) ;

投资者收益

100 元进行红利再投,净值归 1,转换为投资者份额,投资者份额于第二 日增加

100 份.投资者份额增长为

1000100 份. 投资第二日资产管理人最近一个工作日公布的产品实际净值为 1.0001,按公布的实 际净值计算投资者所得红利并自动结转为份额进行再投资,投资者份额计算方式如下: 投资者收益为: 客户自购份额部分收益: (1.0001-1)*1000000≈100(元) ;