PDF《爽得宝-活期理财产品说明书》

6 个月,6 个 月后自动解除. 信息披露方式 产品运行期间发生可能对投资者或产品收益发生重大影响事件后, 贵阳银行在事件发

4 生后

2 日内在官网上发布重大事项公告. 存续期内产品信息、产品净值等信息均通过贵阳银行官方网站(www.bankgy.cn) 、理财 微信公众号(gy96033)或营业网点发布. 本金及收益币种 人民币 目标投资者 经贵阳银行投资者风险承受能力评估为稳健、平衡、进取、激进型等类型的个人投资者. 托管银行

(一)基本信息 兴业银行股份有限公司为合法成立并有效存续的商业银行,经中国银监会批准,享有充分 的授权和法定权利开展托管业务.

(二)主要职责 1.按托管协议的约定,安全保管理财产品资金及其所投资的资产;

2.确认与执行资产管理人理财资金运用划款指令;

3.记录理财资金划拨情况,保存资产管理人的资金用途说明;

4.对每个理财产品建立托管明细账;

5.根据法律法规的规定和托管协议的约定,监督资产管理人理财产品的投资管理运用;

6.在每年度末以及合同终止时向资产管理人出具托管报告,说明托管合同的履行情况. 7.发现资产管理人违反法律法规或托管合同操作时, 应立即以书面形式通知资产管理人期 限纠正,当出现重大违法违规或者发生严重影响理财产品财产安全的事件时,及时报告资 产管理人住所地银监局. 8.法律、法规规定及托管协议约定的其他义务. 资产估值

1、估值对象 委托资产项下所有的资产.

2、估值方法 本产品按以下方式进行估值: ①银行存款按存款利率逐日计提利息. ②交易所及银行间债券、资产支持证券等按照摊余成本法列示,每日计提利息. ③债券回购以成本(含回购费用)列示,按协议利率在实际持有期间内逐日计提利息. ④上市流通的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;

估值日无交易的,以最近交 易日的收盘价估值.其他基金按估值日上一日基金份额净值计算.估值日基金净值未公布 的,以最近一个工作日基金净值估值;

对从未公布净值的,按成本估值. ⑤资产管理计划、信托计划、收益凭证等,如有外部管理人估值的,可对估值方式进行评 估后,在估值方式合理的情况下采用外部估值结果.其余无合理估值方法的,按照摊余成 本法列示,每日计提利息. ⑥未有明确约定估值方法的其他类资产,按摊余成本法列示,每日计提利息. ⑦国家有最新规定的,按其规定进行估值. 第三方投资顾问 暂无 税收规定 根据国家法律法规、部门规章和其他规范性文件,本理财产品运营过程中产生的相关 税费(包括但不限于增值税及相应的附加税费等)由产品承担,由管理人代扣代缴.前述 税费具体的计算、提取及缴纳,由管理人按照应税行为发生时有效的相关税收法规确定. 本理财产品的实际收益为扣除增值税及附加税费后的收益. 投资者取得理财收益产生的纳 税义务(包括但不限于增值税、所得税等,如有) ,由投资者自行缴纳,贵阳银行不承担 代扣代缴义务,法律法规另有明确规定的除外. 历史业绩说明 平均业绩、最低、最高、产品过往业绩不代表其未来表现,不构成新发理财产品业绩表现 的保证. 提前终止 投资者在产品开放期内可对理财产品进行赎回. 在出现下列情形之一时,资产管理人可单方面提前终止理财产品,决定提前终止理财