PDF《爽得宝-活期理财产品说明书》

客户 T 日红利再投部分收益: (1.0001-1)*100≈0.01(元) ;

投资者收益 100.01 元3将在 T+1 日进行红利再投, 结转为投资者份额, 净值归 1, 投资者份额于第二日增加 100.01 份.投资者份额增长为 1000200.01 份. 投资第三日资产管理人最近一个工作日公布的产品实际净值为 1.0001,按公布的实 际净值计算投资者所得红利并自动结转为份额进行再投资,投资者份额计算方式如下: 投资者收益为: 客户自购份额部分收益: (1.0001-1)*1000000≈100(元) ;

客户红利再投部分收益: (1.0001-1)*200.01≈0.02(元) ;

投资者收益 100.02 元 将在 T+1 日进行红利再投, 结转为投资者份额, 净值归 1, 投资者份额于第二日增加 100.02 份.投资者份额增长为 1000300.03 份. 以此类推,投资者份额逐日增加 (上述示例采用假设数据计算,不等于实际收益,投资需谨慎)发生基础资产无法回 收任何本金和收益的最不利情况下,投资者将损失全部本金. 最不利情况示例 在市场发生了最不利极端情况时,如战争、灾害、全球金融危机等因素导致债券大面积 违约等情况,该笔投资将可能发生收益达不到预期或本金损失的风险,投资者应当充分认 识投资风险,谨慎投资. 分红方式 投资者收益每日按资产管理人最近一个工作日(默认为T-1日,T为工作日)公布实际 净值计算,并将红利自动结转为产品份额进行再投资. 投资范围 爽得宝-活期理财为实现分散风险,采取组合投资策略,理财资金投资于符合监管要求 的投资工具,投资工具的范围包含:同业存款,货币市场工具,银行间市场和证券交易所 流通交易的债券、资产支持证券等有价证券,信托计划、资产管理计划、证券投资基金, 优先股,理财直接融资工具、收益凭证、金融资产交易所挂牌资产等金融工具以及银监会 认可的其他标准化金融投资工具,非标准化债权资产、权益类资产等. 投资比例 同业存款,货币市场工具,银行间市场和证券交易所流通交易的债券、资产支持证券 等有价证券,信托计划、资产管理计划、证券投资基金,优先股,理财直接融资工具、收 益凭证、 金融资产交易所挂牌资产等金融工具以及银监会认可的其他标准化金融投资工具 投资比例为 20%-100%,非标准化债权资产、权益类资产等投资比例为 0-40%.投资比例在 【-10%,+10%】区间内浮动. 产品运作模式 贵阳银行股份有限公司募集资金进行主动管理,按照约定投资范围进行资产配置,由具有 证券投资基金托管资格的商业银行进行托管. 名单制管理规则

一、 黑名单 制管理 一个月内同一客户(按身份证号)在连续三日内申购后又赎回该产品累计

1000 万元 (含)以上的大额资金,且进出频率较高时,视为被监测客户,发生第一次、第二次,我 行将进行短信或电话提示,告知该帐户已受到系统预警,收到预警消息后若在短时间内再 发生第三次大额进出,将被纳入我行 爽得宝-活期 理财产品 黑名单 .我行将短信或 电话告知该帐户已受到购买限制,限制期限为 6-12 个月,限制期内将不能进行该产品的 申购交易.

二、 灰名单 制管理 同一客户(按身份证号)连续三次在季末

10 日内累计赎回产品持有余额的 60%且金 额达到

10 万元(含)以上,同时在次月初

10 日内进行申购,且累计申购金额与季末赎回 金额波动在 20%以内的将纳入 灰名单 管理. 系统将随机抓取客户交易数据,若被系统列为监测对象,发生上述情况第一次、第二 次我行将进行短信或电话提示,并告知若发生第三次可能将被纳入 灰名单 .若仍然发 生第三次,系统将该帐户自动纳入 灰名单 ,限制申购交易,限制期限为