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99 号文要求制订符合公司实际的 恢复与处置计划 ,并报 经董事会、股东会批准通过;

公司根据该计划严格落实激励性薪酬延 付制度、限制分红或红利回拨制度、业务分割与恢复机制、机构处置 机制等风险防控长效机制,并及时报送监管部门.

2、夯实传统业务,推动业务创新 公司明确各信托产品的第一风险责任人,完善双线尽调,实行 前、中、后台隔离,中台独立审查的内控管理机制.对于公司传统业 务,如政信、股票收益权、房地产投/融资、一般工商企业等,严格 按照监管规定和公司业务指引拓展业务.公司在拓展新业务上,实行 制度先行 和事前报告机制, 从公司自身出发, 并在充分市场调研、 内部论证、权衡风险收益后,审慎开展新业务. 陆家嘴国际信托有限公司

2014 年度社会责任报告

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3、培育直销团队,规范产品营销 公司按照银监会的相关政策和青岛局指导意见,尽快改组陆家 嘴财富建设公司直销团队.公司营销中心发挥职能管理作用,规范信 托产品销售,充分揭示风险,严防误导投资者,确保投资者风险偏好 与所购信托产品风险相匹配,做到 卖者尽责 ,并向投资者深入开 展 买者自负 意识教育.在合格投资者准入上,严格根据监管要求 及内部规定,进行筛选并取得相应证明.

4、建立问责机制,完善异常处置预案 公司已制定《全员问责制度》及《案件问责管理办法》 ,在制度 建设方面落实问责机制.同时,公司已制订《项目异常处理办法》 、 《项目异常处理预案》 ,并与四大资产管理公司之一的长城资产管理 公司签订战略合作协议,建立了市场化处置的渠道.公司坚持维护信 托行业和公司自身声誉, 全力保障主动管理类集合信托产品的如期全 额清算分配,确保不发生群体性事件.

5、落实信托业保障基金 在保障业基金文件下发后,公司立即采取合规风控部牵头、多 部门配合的方式,从项目的承揽及承做、合同条款的拟定、信托财务 系统的配套、运营管理的细化等方面,制定并实施《关于信托业保障 基金相关事项的通知》 , 要求全公司各环节全面落实保障基金的要求. 公司要求各业务部部门在项目承揽环节即与融资方、 用款人明确监管 对保障业基金的新要求,作为项目合作的前提条件;

为了配合业务部 项目的承做,公司合规部汇同项目专项法律顾问,及时拟定了保障基 陆家嘴国际信托有限公司

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4 金的合同条款, 把保障基金的缴纳作为信托合同中项目成立的前提条 件, 并在交易合同中与交易对手明确保障基金的分配及清算的相关内 容,确保保障基金按时足额缴纳.

(二)守法合规平稳增长

2014 年是陆家嘴信托平稳发展的一年,在信托规模快速增加的 同时,公司也从完善制度体系建设着手,将反腐倡廉、防范金融犯罪 等管理要求逐渐嵌入到制度体系建设中.

一、加强合规检查 1.公司针对重大事项报告执行情况开展专项合规检查,要求各 部门就本部门重大事项报告工作执行情况开展自查,并向公司提交 《重大事项报告工作执行情况自查底稿》 .随后,公司出具专项合规 检查报告. 2. 根据青岛银监局 《关于开展信托项目风险自查的通知》 要求, 公司于

2014 年5月对存续信托项目的标的资产风险状况、受托人尽 职管理情况进行了专项合规检查.检查结果显示,存续的