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而货币资金余额仅 26.24 亿元,且其中 2.62 亿元处于受限状态,公司 资金压力相对较大. 请公司补充披露: ( 1)货币资金的存放情况;

( 2)公司对即将到 来的短期借款和一年内到期的非流动负债的相关偿债安排. 答复: ( 1)货币资金的存放情况

2018 年底, 公司的货币资金全部存放于合作银行账户, 主要存放的银行如下 表: 单位:万元 银行名称 金额 占比 招商银行股份有限公司 105,289 40.13% 中国建设银行股份有限公司 34,837 13.28% 中国工商银行股份有限公司 14,757 5.62% 江西银行股份有限公司 15,012 5.72% 华兴银行股份有限公司 11,092 4.23% 广州农村商业银行股份有限公司 8,546 3.26% 广州银行股份有限公司 6,367 2.43% 上海浦东发展银行股份有限公司 6,161 2.35% 江苏如东农村商业银行股份有限公司 5,900 2.25% 上海银行股份有限公司 5,165 1.97% 中国民生银行股份有限公司 2,753 1.05% 其他银行 46,521 17.73% 合计 262,400 100.00% 注:上述银行包括公司本部及下属各项目公司所在的各级分支行,如招商银行 包括招商银行广州分行及深圳分行, 建设银行包括建设银行广州番禺支行以及常 德支行、天津宝坻支行等. ( 2)公司对即将到来的短期借款和一年内到期的非流动负债的相关偿债安排 截至

2019 年4月30 日,公司已归还借款 18.84 亿元,公司借款余额约为 63.81 亿元 ( 含公司债),其中短期借款和一年内到期的非流动负债合计约 23.98 亿元 ( 含7亿元

13 香江债 ), 比2018 年底的数据已大幅降低,4 月30 日公司资金余额约

30 亿元. 下半年将利用存量资金和销售回款归还银行借款. 问题

5、年报显示,公司

2018 年新增合计 29.35 亿元的长期借款和应付债券,当 期利息费用为 3.39 亿元,占年度归母净利润的 66.60%,且公司

2018 年度资产负债 率提升

15 个百分点至 75%. 请公司补充说明较高的资产负债率,以及由于负债增 加带来的较高利息费用对公司生产经营的影响,并充分提示风险. 答复: 公司负债总额主要由有息负债以及预收账款构成,截至

2019 年4月底,公司已 归还部分金融机构借款,公司资产负债率得到明显改善.

2018 年底公司总资产 217.87 亿元,总负债 163.77 亿元,其中预收款项 31.90 亿元、金融机构借款等有息负债 71.80 亿元. 预收款项主要为我公司预收售楼款及预收物业租金,将在后期结转为我公司营 业收入,实际不会增加我公司财务成本,对我公司生产及经营不会造成重大负面影 响. 关于有息负债,截至

2019 年4月30 日,公司已归还金融机构借款 18.84 亿元, 较2018 年底已大幅下降, 公司将继续在满足公司正常生产经营所需资金的情况 下,归还金融机构借款,主动降低财务成本.

2019 年一季度销售商品、提供劳务收到的现金 17.18 亿元,经营活动产生的现 金流量净额 9.95 亿元,公司优质项目销售带来的回笼现金,将进一步降低公司的资 产负债率,降低财务风险. 公司近期有息负债的减轻令资产负债率得到明显改善,对公司生产经营的影响 也相对降低,但仍会对以下几方面带来影响:@ 1)新项目拓展资金受限的风险. 较高的有息负债需要公司大额的货币现金作为偿债准备, 但目前短期借款及一年 内到期的非流动负债已大幅降低 ( 见问题

4 回答),且目前较为充裕货币现金以及 以增城香江作为代表的高去化率项目所形成的销售收入预期令该项风险相对可 控. 2)对公司经营利润的影响风险. 公司的有息负债偏高,相应的利息费用增加将 对公司的经营利润产生影响, 公司将根据优质项目销售回笼情况以及优化融资结 构,进一步减轻财务成本. 3)开发进度受资金限制可能放缓的风险. 4)对资本市场、货币市场的融资产生一定影响. 问题