PDF《中国银行股份有限公司》

1 中国银行股份有限公司 A 股股份代码:601988

2007 年年度报告

2 年报目录 重要提示 公司基本情况 财务摘要 董事长致辞 行长致辞 管理层讨论与分析 经济和金融环境简要回顾与展望 综合财务回顾 业务回顾 风险管理 IT 蓝图建设 机构管理、人力资源开发与管理 与战略投资者的合作 奥运创造价值 荣誉与责任 股本变动和主要股东持股情况 董事、监事及高级管理人员情况 公司治理 董事会报告 监事会报告 重要事项

3 董事、高级管理人员关于年度报告的确认意见 审计报告 会计报表 备查文件目录 股东参考资料 组织架构 境内外机构名录 释义

4 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存 在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责任.

本公司于2008年3月18日至25日期间召开了董事会专业委员会及董事会会议. 董事会会议应出席董事16名,实际亲自出席董事16 名,16名行使表决权.公司5名监事列席了本次会议.本公司董事会于3月25日通过了公司 《 2007年年度 报告 》正文及摘要. 本公司2007年度按照《企业会计准则2006》编制的会计报表由普华永道中天会 计师事务所有限公司审计,按照国际财务报告准则编制的会计报表由罗兵咸永 道会计师事务所审计,并出具标准无保留意见的审计报告. 中国银行股份有限公司董事会

2008 年3月25 日 公司董事长肖钢、行长李礼辉、主管会计工作副行长朱民及会计机构负责人张 金良,保证年度报告中财务报告的真实、完整.

5 公司基本情况 法定中文名称:中国银行股份有限公司 公司法定英文名称:BANK OF CHINA LIMITED 法定代表人: 肖钢 授权代表: 李礼辉 杨志威 董事会秘书: 杨志威 合资格会计师: 梁剑兰 证券事务代表: 罗楠 注册地址: 中国北京市复兴门内大街1号 办公地址: 中国北京市复兴门内大街1号 邮政编码

100818 联系电话 86-10-66592638 传真86-10-66594568 国际互联网网址 http://www.boc.cn 电子信箱 [email protected] 香港营业地址: 香港花园道1号中银大厦 选定的信息披露报纸及网站: 按照内地监管规定本行将于下列报纸中刊载《企业 会计准则2006》信息披露内容: 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 刊登年度报告的中国证监会指定网站: http://www.sse.com.cn 刊登年度报告的香港交易及结算所有限公司网站: http://www.hkexnews.hk 年度报告备置地点:主要营业场所 香港法律顾问:安理国际律师事务所 中国法律顾问:金杜律师事务所 合规顾问: 高盛(亚洲)有限责任公司 瑞士银行,通过其业务集团瑞银投资银行营运 A 股保荐人: 中国银河证券有限责任公司 中信证券股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 审计师: 国内会计师事务所 普华永道中天会计师事务所有限公司 办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 邮政编码:200021 国际会计师事务所 罗兵咸永道会计师事务所 办公地址 香港中环太子大厦22楼 首次注册登记日期: 1983年10月31日 变更注册日期: 2004年8月26日 首次注册登记机关: 中华人民共和国国家工商行政管理局 企业法人营业执照注册号:1000001000134 金融许可证机构编码:B0003H111000001 税务登记证:京税证字110102100001342号 股份信息: A股:上海证券交易所 股票简称:中国银行 股票代码:601988 H股:香港联合交易所有限公司 股票简称:中国银行 股票代码:3988

6 财务摘要 注:本报告根据《企业会计准则2006》编制. 单位:百万元人民币 注释

2007 年2006 年2005 年 全年业绩 净利息收入 152,745 121,371 101,008 非利息收入

1 27,924 24,703 21,546 营业收入

2 180,669 146,074 122,554 营业费用 (84,210) (67,778) (58,711) 贷款减值损失 (8,252) (12,342) (11,486) 营业利润 88,207 65,954 52,357 税前利润 89,955 67,630 53,913 税后利润 62,017 48,058 31,792 本行股东应享税后利润 56,229 42,624 26,155 扣除非经常性损益后本行股东应享税后利润

3 55,909 41,391 25,304 股息总额 25,384 10,154 14,112 于年底 资产总计 5,995,553 5,332,025 4,744,620 客户贷款净额 2,754,493 2,337,726 2,152,112 证券投资

4 1,712,927 1,892,482 1,683,313 负债合计 5,540,560 4,914,700 4,484,530 客户存款 4,400,111 4,091,118 3,699,464 本行股东应享权益合计 424,766 387,286 230,990 股本 253,839 253,839 209,427 每股计 每股净收益(基本与稀释,元) 0.22 0.18 0.14 每股股息(税前,元)

5 0.10 0.04 0.07 每股净资产(元)

6 1.67 1.53 1.10 主要财务比率 总资产净回报率(%)

7 1.09 0.95 0.71 股本净回报率(不含少数股东权益,%)

8 13.85 13.79 11.98 股本净回报率(含少数股东权益,%)

9 14.22 14.19 12.89 净利差(%)

10 2.59 2.28 2.21 净息差(%)

11 2.76 2.45 2.33 贷存比(%)

12 64.78 59.45 60.42 非利息收入占比(%)

13 15.46 16.91 17.58 成本收入比(%)

14 38.07 38.57 40.85 资本充足指标 核心资本充足率(%) 10.67 11.44 8.08 资本充足率(%) 13.34 13.59 10.42 资产质量 不良贷款 88,802 98,220 103,226 不良贷款率(%)

15 3.12 4.04 4.62 贷款减值准备 96,068 94,293 83,153 拨备覆盖率(%)

16 108.18 96.00 80.55 信贷成本(%)

17 0.31 0.53 0.52 人力资源及机构情况 集团员工总数(人)

18 237,379 232,632 229,742 其中:中国内地员工总数(人) 215,334 212,428 211,305 集团机构总数(家) 10,834 11,241 11,646 其中:中国内地机构总数(家) 10,145 10,598 11,018 汇率

1 美元兑人民币年末中间价 7.3046 7.8087 8.0702

1 欧元兑人民币年末中间价 10.6669 10.2665 9.5797

1 港币兑人民币年末中间价 0.9364 1.0047 1.0403 注释详见本报告《释义》

7 董事长致辞 103,226 98,220 88,802

2005 2006

2007 4.62 4.04 3.12

2005 2006

2007 80.55 96.00 108.18

2005 2006

2007 2.33 2.45 2.76

2005 2006

2007 40.

85 38.57 38.

07 2005

2006 2007 10.42 13.59 13.34

2005 2006

2007 0.14 0.18 0.22

2005 2006

2007 0.71 0.95 1.09

2005 2006

2007 12.89 14.19 14.22

2005 2006

2007 122,

554 146,074 180,

669 2005

2006 2007 52,357 65,954 88,207

2005 2006

2007 26,155 42,624 56,229

2005 2006

2007 营业收入 百万元人民币 营业利润 百万元人民币 本行股东应享税后利润 百万元人民币 不良贷款 百万元人民币 不良贷款率 % 拨备覆盖率 % 每股净收益(基本与稀释) 元人民币 总资产净回报率 % 股本净回报率(含少数股东权益) % 净息差 % 成本收入比 % 资本充足率 %

8 本人欣然宣布,2007 年度本行股东应享税后利润 562.29 亿元人民币,较上年增长 31.92%;

每股净收益为 0.22 元人民币,总资产净回报率为 1.09%,股本净回报率(含少数股东权益) 为14.22%;

不良贷款余额较上年末下降 94.18 亿元人民币至 888.02 亿元人民币, 不良贷款率 由上年末的 4.04%下降至 3.12%. 集团年末总市值达到 1,978 亿美元, 列全球上市银行第

4 位. 本行董事会建议派发

2007 年股息每股 0.10 元人民币,并将提交

2008 年6月19 日召开的年 度股东大会审议.

2007 年,全球经济整体保持平稳增长势头,国际金融市场受美国次级住房贷款抵押债券危机 的冲击而动荡不安,金融风险上升;

中国金融市场总体运行平稳,资本市场显著发展,人民币 汇率弹性明显增强;

国家加大宏观调控力度,中国银行业的监管继续强化,银行改革和对外开 放持续有序推进.

2007 年,面对各种机遇和挑战,本行全面贯彻落实科学发展观,继续围绕建设国际一流银行 的战略目标,致力于全面提高市场竞争能力,努力提高经营管理水平,不断完善创新机制,坚 持以客户为中心,提高品牌价值.同时,本行与战略投资者在相关业务和管理基础设施领域的 合作积极推进,合作范围不断拓展,合作进程不断深化,协作共赢效应明显. 过去的一年,本行着力提高核心竞争力.以业务多元化为依托稳步推进综合经营,中银保险获 准以内资身份运营,中银基金于

2008 年初完成股权变更,集团多元化运营平台逐步完善.围 绕重点客户加快业务转型,积极推进对公业务战略转型,完善重点客户服务体系,向以综合收 益为基础的全产品营销和提供全方位金融服务转变, 并扎实推进、 积极试点中小企业业务模式. 大力推进个人金融业务战略实施,强化个人金融业务地位,围绕中高端客户加快发展财富管理 产品和服务,取得明显效益.稳步有序地完善海外网络以满足国内及国际客户的需求,年内成 立了英国子公司、鹿特丹分行、欧非银团贷款中心.2007 年,本行继续加强全面风险管理,

9 完善了内部控制体系;

推进信息科技建设,优化运营服务体系;

深化人力资源改革,深入开展 企业文化建设. 在创造良好经营业绩的同时,本行继续完善公司治理架构,健全了决策科学、执行有力、监督 有效的运行机制.期间,本行顺利召开了上市后首次年度股东大会和一次临时股东大会,加强 了与股东的有效沟通;

调整了董事会及董事会下属委员会的构成,增强了董事会的决策和监督 职能;

面向全球招聘了具备国际银行管理经验的信贷风险总监和总稽核,强化了本行高级管理 层.借此机会,我谨代表董事会,对华庆山、俞二牛、朱彦、张新泽、William Peter Cooke、 Patrick de Saint-Aignan 等离任董事为中国银行发展所做出的努力和贡献表示衷心感谢,同 时热烈欢迎蔡浩仪、王刚、林永泽、黄世忠、黄丹涵和周载群等新任董事的加入,我相信他们 丰富的经验将会使本行受益良多. 展望

2008 年,全球经济环境总体良好,但不确定因素及潜在风险明显增加,中国经济、金融 日益融入全球化进程,与国际市场相互影响日益扩大.中国将持续深化各项改革,提高对外开 放水平,同时将加强和改进宏观调控,实施稳健的财政政策和从紧的货币政策.而全世界翘首 期盼的北京

2008 年奥运会也正向我们走来.作为北京

2008 奥运会唯一银行合作伙伴,中国 银行将以 服务奥运 为主题,参与奥运、服务奥运,以奥运促发展,以发展助奥运.因此, 我们将借助北京奥运会这一契机,继续推进本行战略的落实.本行将坚持以客户为中心,深化 业务架构整合,提高资源使用效率,保障各项业务又好又快地发展,同时提高风险管理能力和 内部控制效率,加强基础建设和基层工作,提高运营服务水平,并进一步加快本行海外业务发 展.我们还将通过弘扬奥运精神,促进本行 追求卓越 企业文化建设的深入开展. 最后,我再次感谢各位董事,感谢他们宝贵的指导和对银行的睿智贡献.我也希望借此机会衷 心感谢一直支持我们的股东和客户.我还必须感谢本行的所有员工,正是他们付出的努力和出

10 色的表现,才使得拥有近百年历史的中国银行,历久弥新,在朝向国际一流银行的大路上阔步 前行. 肖钢 董事长

2008 年3月25 日11 行长致辞 2007年,中国银行经营绩效持续进步.截至2007年末,全行资产总额59,955.53亿元人民币, 负债总额55,405.60亿元人民币,本行股东应享权益合计4,247.66亿元人民币,分别比上年末 增长12.44%、12.73%和9.68%.全年实现税后利润620.17亿元人民币,比上年增长29.05%;

实现本行股东应享税后利润562.29亿元人民币,比上年增长31.92%;

每股净收益为........