PDF《宁夏银行股份有限公司》

宁夏银行股份有限公司

2011 年度报告摘要

1 §1 重要提示 宁夏银行股份有限公司董事会、监事会及全体董事、监事和高级管理 人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述,并对内容的 真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任.

本报告经公司

2012 年4月25 日第四届董事会第五次会议及

5 月18 日 第四届股东大会第三次会议审议通过. 公司

2011 年度财务报告已经德勤华永会计师事务所有限公司根据中 国注册会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告. 公司董事长路芳、行长李建华、分管财务工作副行长居光华、计划财 务部总经理胡文慧保证本公司财务报表的真实、完整.

2 §2 公司简介 法定中文名称: 宁夏银行股份有限公司 简称:宁夏银行(下文称 本公司 或 本行 ) 法定英文名称: BANK of NINGXIA CO.,Ltd. 联系地址:宁夏回族自治区银川市金凤区北京中路

157 号

电话: (0951)5058879 传真: (0951)5058877 电子信箱:[email protected] 注册地址: 宁夏回族自治区银川市金凤区北京中路

157 号 办公地址: 宁夏回族自治区银川市金凤区北京中路

157 号 邮政编码:750002 信息披露方式: 刊登在本公司国际互联网网址上: http://www.bankofnx.com 刊登年度报告摘要的报刊: 《金融时报》 《宁夏日报》 年度报告备置地点:本公司董事会办公室

3 §3 会计数据和业务数据摘要- 3.1 报告期内主要利润指标完成情况 (单位:人民币万元) 利润总额 115,623 净利润 88,026 营业利润 113,980 投资收益

170 资产减值损失准备 129,825 经营活动产生的现金流量净额 266,720 现金及现金等价物净增加额 -63 3.2 截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 (单位:人民币万元) 项目2011 年2010 年2009 年 营业收入 240,487 163,098 125,648 净利润 88,026 67,049 28,835 总资产 5,598,422 4,445,524 3,720,882 存款总额 4,727,031 3,857,847 3,007,180 贷款总额 3,045,316 2,516,804 2,024,920 股东权益 484,078 409,039 306,332 每股净资产(元) 2.92 2.47 2.10 净资产收益率(%) 19.71 18.75 9.41 资产收益率(%) 1.75 1.61 0.77 全面摊薄每股收益(元) 0.53 0.41 0.20 每股经营活动产生的现金流量净额 1.61 0.36 2.27 成本收入比率(%) 32.25 34.77 35.37 注:存款总额包含同业及其他金融机构存放款项.

4 3.3 截止报告期末前三年补充财务数据 (单位:人民币万元) 项目2011 年2010 年2009 年 总负债 5,114,344 4,036,485 3,414,550 存款总额 4,727,031 3,857,847 3,007,180 其中:同业及其他金融 机构存放款项 181,561 192,053 52,505 吸收存款 4,545,470 3,665,794 2,954,675 贷款总额 3,045,316 2,516,804 2,024,920 其中:贷款及垫款净额 2,925,039 2,431,415 1,948,006 贷款损失准备 120,277 85,389 76,914 3.4 截止报告期末前三年补充财务指标 (单位:%) 项目监管标准值

2011 年2010 年2009 年 资本充足率 ≥8 13.38 14.85 14.69 核心资本充足率 ≥4 12.53 13.94 13.61 流动性比率 ≥25 45.55 46.29 42.99 存贷比 ≤75 67.00 68.66 67.33 拆入资金比率 ≤4

0 0

0 拆出资金比率 ≤8

0 0

0 不良贷款比率 - 0.86 0.99 2.02 贷款利息实收率 - 104.04 98.99 97.42 拨备覆盖率 ≥150 459.92 322.87 177.88 贷款损失准备充足率 ≥150 307.21 386.17 234.29 单一客户授信集中度 ≤10 5.51 9.22 19.25 授信集中度 ≤100 42.01 47.95 73.81

5 3.5 报告期内股东权益变动情况 (单位:人民币万元) 项目 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益总计 期初数 165,543 110,389 15,582 32,031 85,494 409,039 本期增加 ―

207 8,803 8,613 88,026 75,039 本期减少 30,609 ― 期末数 165,543 110,596 24,385 40,644 142,911 484,078 3.6 报告期内资本构成及变化情况 (单位:人民币万元) 项目期末期初比期初 核心资本 483,055 409,283 73,772 核心资本扣减项 4,086 3,886

200 核心资本净额 478,969 405,398 73,571 附属资本 36,641 30,208 6,433 附属资本的可计算价值 36,641 30,208 6,433 扣减项 8,171 7,771

400 资本净额 511,524 431,720 79,804 加权风险资产 3,822,081 2,908,045 914,036 其中:表内加权风险资产 3,077,554 2,533,437 544,117 表外加权风险资产 744,527 374,608 369,919 3.7 报告期内主要表外项目余额 (单位:人民币万元) 开出保函 13,067 贷款承诺 95,687 开出信用证 162,335 银行承兑汇票 1,223,752 合计1,494,841 注:贷款承诺包含信用卡额度和对客户提供的不可撤销的贷款承诺.

6 §4 股本变动及股东情况 4.1 股份总数及结构变动情况表 单位:万股

2011 年2010 年项目数量占比(%) 数量占比(%) 总股本 165,542.80

100 165,542.80

100 国家股 31,971.30 19.31 31,971.30 19.31 法人股 124,043.20 74.93 124,043.20 74.93 个人股 9,528.30 5.76 9,528.30 5.76 截止报告期末,本行无新增股本. 4.2 股东情况 报告期末最大十名股东持股情况 序号 股东单位名称 股份数(万股) 占比(%)

1 宁夏回族自治区财政厅 20,874 12.60

2 宁夏兴俊实业集团有限公司 12,320 7.44

3 新华联控股有限公司 12,000 7.25

4 浙江海亮股份有限公司 12,000 7.25

5 宁夏电力投资集团有限公司 11,256 6.80

6 银川市财政局 10,033 6.06

7 宁夏民生房地产开发有限公司 5,660 3.42

8 宁夏宝塔石化集团有限公司 5,064 3.06

9 宁夏银帝房地产开发有限公司 5,000 3.02

10 宁夏赛马实业股份有限公司 3,064 1.85 合计97,271 58.75

7 §5 董事、监事、高级管理人员和员工情况 5.1 第四届董事会成员基本情况 报告期内,本公司董事会由

12 名董事组成,其中执行董事

4 名,股权董 事5名,独立董事

3 名. 职务姓名性别 任职起止日期 任职单位及职务 是否在本公 司领取薪酬 期末持股 数额 卢苏萍 女2011 年2月―2012 年2月宁夏银行董事长 是30 万股 李建华 男2011 年2月―2014 年2月宁夏银行行长 是30 万股 黄永革 男2011 年2月―2014 年2月宁夏银行董事会秘书 是20 万股 执行 董事 胡文慧 女2011 年2月―2014 年2月宁夏银行计划财务部 总经理 是30 万股 梁万荣 男2011 年2月―2014 年2月宁夏回族自治区财政厅 企业处处长 否―杨彦俊 男2011 年2月―2014 年2月宁夏兴俊实业集团有限 公司副董事长、总经理 否―汪鸣 男2011 年2月―2014 年2月海亮集团有限公司副总裁、 海亮股份董事 否―吴涛 男2011 年2月―2014 年2月新华联控股有限公司 常务副总裁 否―股权 董事 叶森 男2011 年2月―2014 年2月宁夏电力投资集团有限 公司总会计师 否―巴曙松 男2011 年2月―2014 年2月国务院发展研究中心 金融研究所副所长 是―何风隽 男2011 年2月―2014 年2月宁夏大学教务处主任 是―独立 董事 王海智 男2011 年2月―2014 年2月宁夏天华会计师 事务所主任会计师 是―85.2 第四届监事会成员基本情况 本公司监事会由

7 名监事组成,其中包括

5 名股权监事,1 名外部监 事,1 名职工监事. 职务姓名性别 任职日期 任职单位及职务 是否在本公 司领取薪酬 期末持股 数额 杨小芹 女2011 年2月―2014 年2月宁夏银行监事长 (代表股东银川市财政局) 是30 万股 刘文锦 女2011 年2月―2014 年2月宁夏民生房地产开发 有限公司董事长 否―张丽芳 女2011 年2月―2014 年2月宁夏宝塔石化集团有限 公司副总裁 否―刘晓勇 女2011 年2月―2014 年2月宁夏银帝房地产开发 有限公司财务总监 否―股权 监事 魏和清 男2011 年2月―2014 年2月石嘴山市财政局局长 否―外部 监事 苏士儒 男2011 年2月―2014 年2月原中国人民银行银川 中心支行行长(退休) 是―职工 监事 丁自明 男2011 年2月―2014 年2月宁夏银行凤凰支行行长助理 是4万股 5.3 高级管理层成员 报告期内,本公司高级管理层成员共

9 名,其中包括

3 名执行董事,1 名监事. 职务 姓名 性别 任职日期 是否在本公司 领取薪酬 期末持股 数额 董事、董事长 卢苏萍 女2011 年2月―2012 年2月是30 万股 董事、行长 李建华 男2011 年2月―2014 年2月是30 万股 纪委书记 蒋少英 女-是30 万股 监事、监事长 杨小芹 女2011 年2月―2014 年2月是30 万股 副行长 马玉光 男2011 年2月―2014 年2月是33.75 万股 副行长 赵其宏 男2011 年2月―2014 年2月是20 万股 副行长 居光华 男2011 年2月―2014 年2月是35 万股 首席风险官 沙建平 男2011 年2月―2014 年2月是32.5 万股 董事、 董事会秘书 黄永革 男2011 年2月―2014 年2月是20 万股

9 5.4 报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况 本行董事、监事人员未发生变化. 5.5 截至此报告日之前的董事、监事、高级管理人员变更情况

2012 年2月8日,宁夏银行第四届董事会临时会议,审议通过了关于 卢苏萍同志不再担任宁夏银行董事长、董事职务的议案,提名路芳同志为 宁夏银行董事、董事长.

2012 年2月24 日,宁夏银行第四届股东大会临时会议,审议通过了 卢苏萍同志不再担任宁夏银行董事职务职务的议案,选举路芳同志为第四 届董事会董事.

2012 年2月24 日,宁夏银行第四届董事会临时会议,选举路芳同志 为宁夏银行董事长.

2012 年4月25 日,宁夏银行第四届董事会第五次会议,审议通过了 关于解聘陈宝宁夏银行副行长职务的议案. 路芳女士简历: 路芳,女,大学学历,高级会计师.曾任宁夏财政厅总会计师、副厅 长、党组副书记(正厅级) .2012 年1月任宁夏银行党委书记,提名董事 长人选.宁夏纪委第十届委员会委员;

宁夏政协第九届委员会委员;

银川 市第十三届人大代表. 5.6 本公司员工情况 截至

2011 年12 月31 日, 本公司共有员工

2254 人, 员工平均年龄 32.4 岁.其中具有大学本科以上学历的

1800 人,占比 79.9%;

具有大学专科及 以下学历的

454 人,占比 20.1%;

具有高级职称的

61 人,占比 2.71%,具 有中级职称的

486 人,占比 21.56%.

10 §6 公司治理情况 本公司依据 《中华人民共和国公司法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 、 《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律法规的要求,进一步完善公 司治理结构,增强公司治理机制的有效性.报告期内公司治理情况如下: 6.1 关于股东和股东大会:报告期内,本公司严格按照《宁夏银行股 份有限公司章程》和《宁夏银行股份有限公司股东大会议事规则》规定的 程序召集、召开股东大会,以使股东获得对本公司重大事项的知情权、参 与权和表决权,保证股东能够充分行使权力.股东大会实行律师见证制度, 有效地保证了股东大会的规范性和合规性,维护了全体股东利益,提高了 本公司的公司治理水平. 6.2 关于董事、董事会和专门委员会:报告期内,完成了第四届董事 会、监事会和经营班子的换届.第四届董事会由

12 名董事组成,其中独立 董事

3 名,实现了成员构成的多元化、知识化、专业化.董事会设立了发 展战略委员会、提名薪酬委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会 和审计委员会五个专门委员会,其中董事会提名薪酬委员会、关联交易控 制委员会和审计委员会的主任委员由独立董事担任. 6.3 关于监事、监事会和专门委员会:报告期内,本公司监事会由

7 名监事组成,其中外部监事

1 名.监事会下设审计委员会和提名委员会, 主任委员均由外部监事担任. 6.4 关于经营管理层:根据《公司法》规定,本公司的经营管理实行 行长负责制,行长受聘于董事会,按照董事会授权开展经营管理.本公司 实行一级法人体制,各分支机构不具法人资格,均为非独立核算单位,其 经营管理活动在公司授权范围内进行,并对公司负责. 6.5 关于信息披露与透明度:公司信息披露由董事会办公室负责,年 报摘要在《金融时报》 、 《宁夏日报》和本公司网站上公开披露.

11 §7 董事会报告摘要 7.1 管理层讨论与分析 7.1.1 报告期内基本经营情况 (1)报告期内主要资产负债业务指标完成情况 项目期末数额(万元) 资产总额 5,598,422 存款总额 4,727,031 储蓄存款余额 1,449,026 对公存款余额 2,266,588 贷款总额 3,045,316 对公贷款 2,039,734 个人贷款 1,005,582 注:存款含同业存款和代理财政预算外资金,贷款含贴现. (2)报告期内主要效益性指标完成情况 项目期末数额(万元) 营业收入 240,487 净利润 88,026 资产利润率(%) 1.75 资本利润率(%) 19.71 成本收入比(%) 32.25 贷款利息实收率(%) 104.04 (3)主要核心监管指标情况 项目期末数值(%) 资本充足率 13.38 ................