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2011年年度报告摘要

1 珠海华润银行股份有限公司

2011 年年度报告摘要 2011年年度报告摘要

2 目录§1 重要提示

1 §2 基本情况介绍

1 §3 会计数据和业务数据摘要

2 §4 股本变动及股东情况

5 §5 董事、监事、高级管理人员及员工情况

7 §6 董事会报告

8 §7 重要事项

19 §8 财务报告

22 2011年年度报告摘要

3 §1 重要提示 1.

1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性及完整性承担个别及连带责任. 1.2 本年度报告摘要摘自年度报告全文.投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读年度报告全文. 1.3

2011 年3月4日,中国银行业监督管理委员会正式下发《中国银监会关于珠海市商业银行更名的批复》 (银监复[2011]71 号) , 同意本行更名为 珠海华润银行股份有限公司 , 英文名 CHINA RESOURCES BANK OF ZHUHAI CO.,LTD. ,简称 珠海华润银行 ,英文名简称 CHINA RESOURCES BANK OF ZHUHAI .本次更名手续已办 理完毕. 1.4 天职国际会计师事务所有限公司为本行

2011 年年度财务报告出具了标准无保留意见的审计报告. 1.5 本行董事长蒋伟先生、行长宋群先生、财务负责人田宇先生保证

2011 年年度报告中财务报告的真实、 完整. §2 基本情况介绍 2.1 法定中文名称:珠海华润银行股份有限公司 中文简称:珠海华润银行 法定英文名称:CHINA RESOURCES BANK OF ZHUHAI CO.,LTD. 英文名简称:CHINA RESOURCES BANK OF ZHUHAI 法定代表人:蒋伟 2.2 董事会秘书: 任海川 2.3 注册地址:广东省珠海市吉大九洲大道东

1346 号 办公地址:广东省珠海市吉大九洲大道东

1346 号 邮政编码:519015 联系

电话:0756-8121110 2011年年度报告摘要

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网址:www.crbank.com.cn §3 会计数据和业务数据摘要 3.1 截至报告期末前三年的主要利润指标 单位:人民币万元 项目

2011 年2010 年 本年比上年 增减%

2009 年 营业收入 96,949.58 30,332.88 219.62 23,033.55 营业利润 38,736.02 13,550.14 185.87 6,483.78 利润总额 41,621.69 13,571.34 206.69 6,771.30 净利润 30,156.53 10,605.12 184.36 5,392.65 归属于母公司股东的净利润 30,237.62 10,605.12 185.12 5,392.65 扣除非经常性损益的净利润 27,270.86 10,583.92 157.66 5,105.13 归属于母公司股东扣除非经常性损益 的净利润 27,351.95 10,583.92 158.43 5,105.13 注:

1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他 业务收入.

2、按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号――非经常性损益(2008) 》的要求确定和计 算非经常性损益. 3.2 截至报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 单位:人民币万元 项目

2011 年2010 年 本年比上年 增减%

2009 年 总资产 4,633,133.09 1,656,018.44 179.78 1,191,691.91 总负债 3,950,004.75 1,508,726.84 161.81 1,053,613.84 其中:吸收存款 2,691,650.63 1,391,247.30 93.47 1,010,974.44 股东权益 683,128.33 147,291.60 363.79 138,078.07 其中:归属于母公司所有者权益 678,309.42 147,291.60 360.52 138,078.07 每股净资产(元) 1.21 1.11 9.01 1.04 2011年年度报告摘要

5 项目

2011 年2010 年 本年比上年 增减%

2009 年 经营活动产生的现金流量净额 708,618.98 137,967.63 413.61 -7,013.78 基本每股收益(元) 0.05 0.08 -37.5 0.04 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.05 0.08 -37.5 0.04 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 1.26 1.04 21.15 -0.05 平均总资产收益率(%) 0.96 0.74 0.22ppt 0.48 平均净资产收益率(%) 7.32 7.43 -0.11ppt 5.39 成本收入比(%) 47.14 52.54 -5.40ppt 51.07 注:

1、每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号―净资产收益率和每股 收益的计算及披露》 (2010 年修订) 》计算.

2、成本收入比=业务及管理费用/营业收入. 3.3 截至报告期末前三年的财务状况变动及分析 单位:人民币万元 项目 2011-12-31 2010-12-31 增减变动 主要原因 2009-12-31 资产总额 4,633,133.09 1,656,018.44 2,977,114.65 经营规模扩大 1,191,691.91 现金及存放中央银行 款项 644,591.89 267,302.24 377,289.65 存款增加致缴存 央行准备金增加 200,140.18 存放同业款项 389,913.01 134,908.20 255,004.81 经营规模扩大导 致存放境内同业 金额增加 88,709.49 拆出资金 78,831.90 49,500.00 29,331.90 经营规模扩大 11,493.70 买入返售金融资产 1,600,721.78 302,839.43 1,297,882.35 经营规模扩大导 致资金业务快速 增长 330,204.60 应收款项类金融资产 281,523.61 10,028.66 271,494.95 经营规模扩大导 致对金融机构理 财产品投资金额 增加 发放贷款和垫款 865,079.26 395,556.03 469,523.23 经营规模扩大, 贷款规模增加 267,179.19 2011年年度报告摘要

6 项目 2011-12-31 2010-12-31 增减变动 主要原因 2009-12-31 可供出售金融资产 631,252.65 368,621.39 262,631.26 经营规模扩大, 投资规模扩大 119,239.12 持有至到期投资 46,498.47 54,551.46 -8,052.99 持有到期债权投 资到期 84,720.72 固定资产 12,263.70 8,191.86 4,071.84 经营规模扩大固 定资产投入增加 9,128.34 负债总额 3,950,004.75 1,508,726.84 2,441,277.91 存款业务和资金 业务增加 1,053,613.84 股东权益 683,128.33 147,291.60 535,836.73 本年度增资扩股 及本年度利润转 入138,078.07 利息收入 150,417.41 38,773.22 111,644.19 贷款与资金业务 30,432.03 利息支出 60,810.00 10,918.92 49,891.08 存款及资金业务 规模增大 9,704.94 业务及管理费 45,701.76 15,936.02 29,765.74 公司扩张,人力 成本及咨询费用 和业务拓展费用 增加 11,762.12 资产减值损失 9,624.95 -258.43 9,883.38 贷款规模增大增 加准备金 3,707.55 3.4 截至报告期末前三年的资本构成及变化情况 单位:人民币万元 项目 标准值

2011 年度

2010 年度

2009 年度 核心资本 683,205.29 148,172.74 137,567.61 附属资本 9,173.50 3,519.57 6,563.67 加权风险资产 2,652,599.08 1,059,010.59 699,130.27 核心资本充足(%) ≥4 25.75 13.91 19.50 资本充足率(%) ≥8 26.09 14.16 20.26 存贷比(%) ≤75 32.63 28.74 26.73 减值贷款比率(%) ≤15 0.02 0.14 0.40 拨备覆盖率(%) ≥100 6,321.21 780.65 281.39 2011年年度报告摘要

7 注:

1、上述监管指标中,核心资本充足率、资本充足率、存贷款比例、减值贷款比率、拨备覆盖率为按照 监管口径根据经审计的数据重新计算.

2、本行上述监管指标均达到并优于监管标准. §4 股本变动及股东情况 4.1 股本变动情况 2011年年度内,本行采取向现有全体股东配售股份的方式,募集资金人民币4,999,933,721.56元,总股本由 132,754.95 万股变更为563,783.72 万股. 4.2 股东情况介绍 4.2.1 报告期末股东总数 截至2011年12月31日,本行股东总数为133户,其中自然人股东122户. 2011年股本结构情况表 总股本(万股) 国家股 国有法人股 境内法人股 自然人股 股本 (万股) 占比 股本 (万股) 占比 股本 (万股) 占比 股本 (万股) 占比 563,783.72 42,801.50 7.59% 510,296.28 90.51% 9,207.97 1.63% 1,477.97 0.26% 4.2.2 前十名股东持股情况(截至

2011 年12 月31 日) 单位:股序号股东名称 年末持股数 年末股本占比 (%) 年初持股数

1 华润股份有限公司 4,246,800,000 75.3268% 1,000,000,000

2 珠海市海融资产管理有限公司 842,333,276 14.9407% 190,895,962

3 珠海市财政局 428,014,954 7.5918% 97,000,000

4 丽珠集团丽珠制药厂 84,936,000 1.5065% 20,000,000 2011年年度报告摘要

8 5 袁原 12,795,423 0.2270% 2,965,862

6 珠海经济特区恒隆集团有限公司 7,143,708 0.1267% 1,682,139

7 珠海金鑫集团公司 5,000,000 0.0887% 5,000,000

8 北京银行股份有限公司 3,120,382 0.0553% 3,120,382

9 广东省科技创业投资公司 3,000,000 0.0532% 3,000,000

10 珠海市中银服务公司 2,183,416 0.0387% 2,183,416 合计 5,635,327,159 99.96% 1,325,847,761 4.2.3 公司控股股东情况介绍 注册名称:华润股份有限公司 法定代表人:宋林 注册资本:人民币16,467,063,500元 成立时间:2003年6月20日 注册地址:深圳市深南东路5001华润大厦28楼 互联

网址:http://www.crc.com.hk 经营范围:对金融、保险、能源、交通、电力、通讯、仓储运输、食品饮料生产企业的投资;

对商业零售企 业(含连锁超市)、民用建筑工程施工的投资与管理;

石油化工、轻纺织品、建筑材料产品的生产;

电子及机电 产品的加工、生产、销售;

物业管理;

民用建筑工程的外装修及室内装修;

技术交流. 4.2.4 公司实际控制人情况 名称:中国华润总公司 法定代表人:宋林 注册资本:人民币壹佰壹拾陆亿玖千叁佰捌拾叁万陆仟元整 注册地址:北京市东城区建国门北大街8号华润大厦 经营范围:经国家批准的二类计划商品、三类计划商品、其他三类商品及橡胶制品的出口;

经国家批准的一 2011年年度报告摘要

9 类、二类、三类商品的进口;

接受委托代理上述进出口业务;

技术进出口;

承办中外合资经营、合作生产;

承办 来料加工、来样加工、来件装配;

补偿贸易;

易货贸易;

对销贸易、转口贸易;

对外经济贸易咨询服务、展览及 技术交流.兼营自行进口商品,易货换回商品、国内生产的替代进口商品及经营范围内所含商品的国内销售(国 家有专项营规定的除外).设计和制作影视、广播、印刷品、灯箱、路牌、礼品广告. 本行与华润股份有限公司之间的控制关系如下: §5 董事、监事、高级管理人员及员工情况 5.1 董事、监事、高级管理人员基本情况 姓名性别 年龄 行内职务 乔世波 男57 董事 蒋伟 男48 董事长 宋群 男46 董事、行长 魏斌 男42 董事 孟扬 女48 董事 吴水龙 男54 董事 张惠彬 男75 独立董事 梁伯韬 男56 独立董事 范锦文 男48 独立董事 王万惠 女55 监事长 张海鹏 男40 监事 2011年年度报告摘要

10 王高强 男39 监事 李建伟 男40 监事 Kevin Ma 男49 外部监事 梅志明 男39 外部监事 赵耕岩 女45 职工监事、审计部副总经理、监事会办公室主任 谭向东 男44 职工监事、高级项目经理 施晓红 女48 职工监事、资产负债部副总经理 任海川 男37 董事会秘书 陆平平 女50 副行长 周锦泉 男44 公司业务首席执行官 陈俊仁 男48 个人金融首席执行官 陈芳运 男48 合规总监 张久臣 男38 行长助理 彭亦斌 女46 行长助理 注:(1)经本行董事会审议同意聘任任海川先生为董事会秘书、陈俊仁先生为个人金融首席执行官,该等任职资格正在银监部 门核准中. (2)经本行董事会审议同意聘任冯毅先生为人事总监、周家琼女士为风险及营运总监、田宇先生为财务总监、任海川先生 为行政总监,该等任职尚须通过银监部门任职资格许可后方可生效. (3)报告期内,本行所有董事、监事、高级管理人员均不持有本行股份. 5.2 报告期内员工情况 报告期内,本行人员总数

1597 人,其中在岗员工

1463 人(含劳务派遣人员

19 人),内退

77 人,退休

57 人.在岗人员中,博士

5 人,硕士

168 人,本科

757 人,大专

335 人,高中及以下

198 人,分别占从业人员总数 的0.34%、11.48%、51.74%、22.90%和13.53%. §6 董事会报告 6.1 报告期内总体经营情况

2011 年是珠海华润银行五年战略规划实施的第一年,在全体员工共同努力下,本行财务目标超过预期,基础 能力建设顺利进行,核心竞争力打造初见成效. 6.1.1 成功更名,实现跨区经营 报告期内, 本行更名 珠海华润银行 , 并且在下半年成功增资

50 亿, 为银行的发展奠定了雄厚的资本基础, 有利于全面稳健经营和业务的发展 .结合本行的成功更名,本行通过冠名珠海马拉松、400 场个人金融服务进社 区活动及网点三年规划等大幅提升华润银行在珠海的知名度和品牌形象. 2011年年度报告摘要

11 本行深圳分行筹备在全行上下的通力配合下,从无到有,克服了监管评级不够、异地网点建设经验不足等系 列困难,深圳分行于

2011 年7月份顺利开业,实现了华润银行异地分支机构的历史性突破.

2011 年3月,本行成立了村镇银行发展部,制定了华润村镇银行三年战略规划.9 月23 日,德庆华润村镇 银行开业,在流程建设和生意模式创建方面发挥重要作用.截至

2011 年末,广西百色右江华润村镇银行――第 一家与集团希望小镇相套的村镇银行,已进入筹建后期. 6.1.2 建设产品研发体系,支持业务创新 为加快产品创新,本行成立了金融产品创新审查委员会,制定了全行的产品管理办法及完成公司业务产品

3 年规划书;

成立中小企业部,以法兰克福微小贷项目为切入点,探索中小企业业务模式,树立 轻、简、大、快、 省 的产品特色,初步形成高效的客户服务能力;

成立行业金融部,负责产融协同的协调管理和业务开展工作, 研究华润集团产业生意模式,梳理华润集团及上下游客户和信息资源,积极走访华润集团各利润中心及其上下游 客户, 在总行、 部门层面与华润各利润中心建立协同机制, 积极组织与各利润中心的协同交流会, 建立工作关系;

持续优化个人业务结构,加大个人业务产品创新,推出个贷、理财业务等多种新产品,提升产品整体服务质量;

金融市场业务积极规划申请各种经营资质,同时将同业业务从资金业务中独立出来,为业务创新及拓展打基础. 根据西南财经大学信托与理财研究所和普益财富联合发布 银行理财能力排名报告(2011 年第

4 季度) ,我 行综合理财能力在全国所有已规模化开展理财业务的城市商业银行中排名前 10, 在全国所有已规模化开展理财业 务的中外资银行中排名第 31,取得了不........