PDF《二〇一八年度报告》

二一八年度报告 江苏泰兴农村商业银行股份有限公司

第一节 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保 证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任.

本公司第二届董事会第十三次会议于2019年4月9日审 议通过了本公司《2018年度报告》.本次董事会的会议通知 已提前10天发给各位董事,会议应到董事12名,实际到会董 事12 名. 2018年度按中国会计准则编制的财务报告已经北京永 拓会计师事务所江苏分所进行了审计,并出具了标准无保留 意见的审计报告. 江苏泰兴农村商业银行股份有限公司董事会 本公司董事长申和健、行长华飞、分管会计工作的副行 长叶江山保证年度报告中财务会计报告的真实、完整.

第二节 公司基本情况简介 【法定中文名称】江苏泰兴农村商业银行股份有限公司 (简称:泰兴农村商业银行) 【法定英文名称】JIANGSU TAIXING RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD (缩写:TXRCB) 【法定代表人】申和健 联系地址:江苏省泰兴市国庆中路8号 邮政编码:225400

电话:0523―87639340 传真:0523―87619179 【注册地址】江苏省泰兴市国庆中路8号 邮政编码:225400

电话:0523―87639340 传真:0523―87619179 互联网

网址:www.jstxrcb.net 电子信箱:[email protected] 【年报备Z地址】本公司董事会办公室 【其他有关资料】 首次注册登记日期:2012年12月7日 首次注册登记地点:泰州市工商行政管理局 统一社会信用代码:91321200722817434U 聘请的会计师事务所名称:北京永拓会计师事务所江苏分 所,办公地址,南京市中山东路532-1号桔子酒店4楼. 本报告以中文编制.

第三节 公司数据和业务数据摘要

一、报告期内主要利润指标情况 单位: 人民币万元 项目金额营业收入 104844.63 营业支出 61753.35 营业利润 43091.28 利润总额(税前) 41137.72 净利润 33386.14

二、报告期末主要会计数据和财务指标 单位: 人民币万元 项目金额利息净收入 81945.87 资产总额 3369572.49 各项存款 2437177.73 各项贷款 1733548.33 所有者权益 197410.91 净息差(%) 3.17 资产收益率(%) 0.90 成本收入比(%) 29.75

三、截至报告期末补充财务指标 单位:% 主要指标标准值 2018年末 资本充足率 ≥10.5 13.09 杠杆率 ≥4 5.35 存贷款比例 ≤75 70.72 不良贷款比率 ≤5 1.85 拨备覆盖率 ≥150 353.6 单一客户贷款集中度 ≤10 6.76 单一集团客户授信集中度 ≤15 10.38 流动性比例 ≥25 60.19

四、呆账准备金情况 单位:人民币万元 项目金额期初余额 89587.17 报告期计提 29854.8 报告期核销 6502.90 转回 3083.84 其他变化 -352.69 期末余额 115670.22

五、资本的构成情况 单位:人民币万元 资本2018年末 资本净额 229291.47 其中:核心一级资本净额 180026.32 风险加权资产 1752145.25 资本充足率(%) 13.09 核心一级资本充足率(%) 10.27

六、报告期内股东权益情况 单位: 人民币万元 项目2018年末 股本

50000 资本公积 4616.91 其他综合收益 35.50 盈余公积 25725.19 一般风险准备 112033.30 未分配利润

5000 股东权益合计 197410.91

第四节 股本变动及股东情况

一、股本总额及结构情况

(一)报告期内股本总额情况 报告期内,本公司股本总额为500000000股,本公司注 册资本为人民币500000000元.

(二)报告期内股权结构情况 股份类型2018年12月31日股数比例(%)

1、法人股

351341538 70.27

2、自然人股

148658462 29.73 其中:员工股

43733916 8.75 注:本公司股份均为非上市流通股份.

二、股东情况

(一)股东总数 报告期末,本公司股东总数为991户,其中,法人股东 27户,自然人股东964户,自然人股东中员工股东478户.

(二)前十大股东情况 单位: 万股 序号股东名称 股东 性质 年末 持股 持股 比例% 股权 状态

1 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司 股份有限公司

6500 13 正常

2 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 股份有限公司

2500 5 正常

3 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 股份有限公司

2500 5 正常

4 江苏泰州农村商业银行股份有限公司 股份有限公司

2500 5 正常

5 泰兴一建建设集团有限公司 有限责任公司

2450 4.9 正常

6 江苏新暨阳投资集团有限公司 有限责任公司

2450 4.9 正常

7 济川药业集团有限公司 有限责任公司

2000 4 正常

8 江苏泰隆减速机股份有限公司 股份有限公司

2000 4 正常

9 江苏中丹集团股份有限公司 股份有限公司

2000 4 正常

10 中兴建设有限公司 有限责任公司

2000 4 正常

(三)股权转让及股份质押、冻结情况 报告期内,发生股权转让9笔164.8万股;

股权解质押4 笔5905.352万股;

江苏新暨阳投资集团有限公司持有我行股权2450万股, 经本行董事会审议,同意其股权全部质押给江苏江阴农村商 业银行股份有限公司, 质押比例为100%, 并向监管部门报告.

(四)持股比例超5%的股东情况 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司为经银保监会批 总股数

500000000 100 准成立的金融机构,持股比例为13%. 泰兴一建建设集团有限公司、泰兴市中泰城市建设投资 有限公司、泰兴市中兴国有资产经营投资有限公司为关联 人,分别持股比例为4.9%、2%、2%,合计持股比例为8.9%.

第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事、监事和高级管理人员情况

(一) 现任董事、监事、高级管理人员基本情况 姓名职务性别 年龄 任期起始日期 年末持股(股) 申和健 董事长 男54 2016.05 华飞董事男44 2018.08

300000 闻进军 董事男43 2018.08 孔令平 董事男47 2016.05 王自忠 董事男62 2016.05 丁圣海 董事男56 2016.05 奚建宏 董事男45 2016.05 郭莎莎 董事女37 2016.05 戴新萍 董事女50 2016.05 奚淑萍 董事女59 2016.05

300000 袁建新 独立董事 男53 2016.05 姜翔程 独立董事 男50 2016.05 马群祥 监事长 男54 2016.05

400000 张剑监事男50 2016.05

300000 吴剑监事男43 2016.05

350000 薛伟元 监事男55 2016.05 刘刚监事男40 2016.05 羊国华 监事女55 2016.05

30000 唐雪萍 监事女53 2016.05

300000 陆伟监事男32 2016.05 梅取生 监事男53 2016.05 叶江山 副行长 男47 2016.05

100000 刘国裕 副行长 男44 2016.05

166000 1.董事基本情况 申和健,男,汉族,江苏姜堰人,1964 年05 月出生, 中共党员,本科学历,高级经济师,1987 年07 月参加工作.

1987 年07 月至

1995 年04 月任姜堰信托投资公司总帐会计;

1995 年05 月至

1997 年06 月任姜堰信托投资公司信贷部办 事员;

1997 年07 月至

1998 年04 月任姜堰通达信用社信贷 部主任;

1998 年05 月至

2000 年12 月任姜堰通达信用社副 主任;

2001 年01 月至

2002 年04 月任姜堰通达信用社副主 任(主持工作);

2002 年05 月至

2005 年01 月任姜堰通达 信用社主任;

2005 年02 月至

2007 年04 月任姜堰联社副主 任;

2007 年05 月至

2008 年08 月任姜堰农合行副行长(主 持工作);

2008 年09 月至

2010 年12 月任姜堰农合行行长;

2011 年01 月至

2013 年05 月任姜堰农村商业银行行长;

2013 年06 月至今任泰兴农村商业银行党委书记、董事长. 华飞,男,汉族,江苏兴化人,1974 年4月出生,中 共党员,研究生学历,高级经济师,1993 年12 月参加工作.

1993 年12 月至

1999 年3月任兴化昌荣信用社办事员、 工商 信贷员;

1999 年3月至

2001 年4月任兴化农联社监察稽核 科稽核员;

2001 年4月至

2005 年4月任兴化昌荣信用社主 任;

2005 年4月至

2006 年11 月任兴化农合行监察审计部副 总经理;

2006 年11 月至

2009 年9月任兴化农合行戴南支行 行长;

2009 年10 月至 2012.9 月任泰兴农联社副主任;

2012 年10 月至

2015 年1月任泰兴农村商业银行副行长;

2015 年1月至

2017 年9月任兴化农商行副行长;

2017 年10 月被聘 任为本行行长,任职资格正在监管机构审核之中. 闻进军,男,汉族,江苏靖江人,1975 年9月出生,中 共党员,本科学历,高级经济师,1996 年10 月参加工作.

1996 年10 月至

1997 年6月在靖江市土桥信用社工作;

1997 年7月至

2005 年11 月任靖江联社办公室办事员;

2005 年11 月至

2007 年2月,任靖江联社办公室副主任;

2007 年2月至

2007 年11 月任靖江联社理事会秘书、办公室副主任;

2007 年11 月至

2009 年11 月任靖江联社理事会秘书、办公 室主任;

2009 年11 月至

2013 年1月任靖江农商银行董事会 秘书、办公室主任;

2010 年6月至

2011 年6月在江苏省联 社合规风险处挂职;

2011 年7月至

2013 年1月任靖江农商 银行团委书记;

2013 年1月至

2017 年7月任靖江农商银行 副行长;

2017 年8月至今任为本行副行长. 孔令平,男,汉族,江苏姜堰人,1971 年01 月出生, 中共党员,本科学历,高级经济师,1992 年参加工作.1992 年04 月至

1995 年05 月任洪林信用社内勤;

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