PDF《追求卓越管理和金融服务创新》

追求卓越管理和金融服务创新 交易类型 房地产类 信托规模 不超过50,000万元 华澳・臻鑫168号(两江九号)集合资金信托计划简介 融资主体 本信托计划融资人为昭通市中颂梁居置业有限公司(以下简称"中颂梁居"),为上 海中梁地产集团有限公司(以下简称"上海中梁")成员企业.

中梁地产集团成立于 1993年,具有房地产开发企业一级资质,位列2018中国房地产百强第29强(国务院发 展研究中心企业研究所、清华大学房地产研究所等评定),并以990.7亿元的权益销 售金额位列2018中国房地产企业销售额排行第20位.截至2018年6月,公司总资产规 模达1577亿元,实现营业收入97亿元. 资金用途 信托资金用于向中颂梁居发放项目贷款,最终用于中梁壹号院项目的开发建设. 还款来源 ? 中梁壹号院的销售收入,可售货值预计达28亿元;

? 担保人上海中梁的经营收入,2017年度实现营业收入171.3亿元;

? 抵质押物的处置所得. 风控措施 ? 上海中梁地产集团有限公司、成都中梁置业有限公司为中颂梁居的还款义务提供 连带责任担保;

? 中颂梁居提供约169亩项目土地进行抵押担保,评估价值约8.6亿元,抵押率不超 过60%;

? 中颂梁居100%股权质押担保;

? 设立资金监管账户,信托资金受托支付. 分配方式 按自然季度分配信托利益 保管银行 重庆农村商业银行股份有限公司 预计存续期限 发行规模 信托单位 12个月 50,000万 单笔认购资金金额 (万元) 300万(不含)以下 300万(含)-600万 (不含) 600万(含)1000万 (不含) 1000万(含)以上 A类8.9% 9.1% 9.2% 9.3% 追求卓越管理和金融服务创新 华澳信托简介 温馨提示 ? 本简介中相关内容仅供演示说明参考,不构成对任何主体的要约和要约邀请,与相关法律文本不一致之处, 以相关法律文本为准. ? 本信托计划的任何收益表述仅供参考,不代表任何确定性的判断,不代表投资者可能获得的实际收益,且均 属不具有法律约束力的用语,亦不构成华澳信托对本产品的额外收益承诺. ? 您在认购(申购)信托单位前,应认真阅读信托文件,并特别关注信托文件中揭示的信托计划的相关风险事 项. ? 华澳国际信托有限公司拥有对本简介的最终解释权. 项目亮点 ? 优质住宅项目,还款来源充足:本信托计划用款项目位于云南省昭通市昭阳区,周边配套完善,3 公里范围内有昭通市第一人民医院、省耕文化公园、昭通学院、昭通区第三中学、昭通市北城小学、洋人 街购物中心等生活配套;

交通四通八达,横向有双向八车道邵阳大道以及宝庆路,纵向规划有新华路,财 神路,邵石路.项目预计实现销售收入约28亿元,还款来源充足. ? 保证、抵押、质押三重担保:上海中梁地产集团有限公司、成都中梁置业有限公司为中颂梁居的还 款义务提供连带责任担保,同时中颂梁居名下的169亩项目土地提供抵押担保,评估价值约8.6亿元,抵押 率不超过60%,可有效覆盖信托贷款本息,此外,中颂梁居100%股权为本信托计划提供质押担保.三重担 保措施为产品提供足额还款保障. ? 现场人员派驻,资金监管:开设销售资金监管专户,并预留受托人指定人员印鉴,对标的项目的销 售回款进行资金监管;

信托贷款将采用受托支付的方式进行使用,需提交用款申请及相应附件,经受托人 审核后方可支付.受托人将委派专人对中颂梁居的证照、公章、财务章、法定代表人名章等所有证照和印 鉴进行共同管理. ? 抵押与优先受偿承诺:中颂梁居及其母公司四川颂居向受托人出具书面承诺函,在信托存续期间,不 将标的项目的土地以及在建工程抵押给第三方;

四川颂居对中颂梁居的往来款、股东借款等投入款项放弃 优先受偿,均不主张优先于信托贷款偿还. 华澳国际信托有限公司(Sino-Australian International Trust Co .,Ltd."华澳信托"),注册地在上海, 注册资本为人民币25亿元,是经国务院同意及由中国银行保险监督管理委员会批准设立的信托公司. 华澳荣誉 ? 证券时报"2018年度突破成长信托公司奖" ? 上海证券报2017年度"诚信托-成长优势奖" ? 2017年中国品牌年度峰会"中国(行业)最具发展潜力企业奖" ? 第六届中国财经峰会"2017杰出品牌形象奖" ? 2017年中国财经峰会冬季论坛"时代创变榜-年度影响力企业奖" 财富热线 上海 400-920-3399 北京 010-65127977 重庆 023-63831970 深圳 0755-88369797