PDF《工银瑞信优质精选混合型证券投资基金》

工银瑞信优质精选混合型证券投资基金 更新的招募说明书 (2019 年第

1 号) 基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人:中国光大银行股份有限公司 工银瑞信优质精选混合型证券投资基金 更新的招募说明书

1 重要提示 工银瑞信优质精选混合型证券投资基金由工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金 第一个保本周期届满后转型而来.

工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金经中国证监 会证监许可z2012{1686号文核准募集.本基金基金合同于2013年2月7日正式生效,并于 2016年2月19日进行了更新. 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会 备案,但中国证监会对工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金的核准以及其转型为本 基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于 本基金没有风险.中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保 证. 投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品 的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对申购基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策.基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则,在 投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负 担. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投 资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各 类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风 险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险、本基金的特定风险等等. 本基金为混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币 市场基金. 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票) 、权证、股指期货、企业债、公 司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券(含 分离交易的可转换债券) 、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融 债、银行存款等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中 国证监会的相关规定) .如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围. 工银瑞信优质精选混合型证券投资基金 更新的招募说明书

2 基金的投资组合比例为:股票等权益类资产占基金资产比例为 0%-95%,债券等固定收 益类资产占基金资产比例不低于 5%,权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%.每个交易日 日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值的 5%的现金或 到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等.股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证.基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益. 本招募说明书所载内容截止日为2019年2月18日,有关财务数据和净值表现数据截止日 为2018年12月31日(财务数据未经审计) .本招募说明书已经基金托管人复核. 工银瑞信优质精选混合型证券投资基金 更新的招募说明书

3 目录重要提示.1

一、绪言.1

二、释义.2

三、基金管理人

5

四、基金托管人

16

五、相关服务机构

18

六、基金的历史沿革

47

七、基金的存续

48

八、基金份额的申购、赎回与转换

48

九、基金的投资

58

十、基金的业绩

74 十

一、基金的财产

75 十

二、基金资产估值

76 十

三、基金的费用与税收

81 十

四、基金的收益与分配

83 十

五、基金的会计与审计

84 十

六、基金的信息披露

85 十

七、基金的风险揭示

90 十

八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.92 十

九、基金合同的内容摘要

94 二

十、基金托管协议的内容摘要

94 二十

一、对基金份额持有人的服务

94 二十

二、其他应披露事项

97 二十

三、招募说明书存放及查阅方式

97 二十

四、备查文件

98 附件一 基金合同内容摘要

1 附件二 基金托管协议内容摘要

1 工银瑞信优质精选混合型证券投资基金 更新的招募说明书

1

一、绪言 《工银瑞信优质精选混合型证券投资基金招募说明书》 (以下简称 本招募说明书 或 招募说明书 )依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 《基金法》 ) 、 《证 券投资基金销售管理办法》 (以下简称 《销售办法》 ) 、 《公开募集证券投资基金运作管理 办法》 (以下简称 《运作办法》 ) 、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称 《信 息披露办法》 ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称 《流动性风险规定》 )及其他有关法律法规以及《工银瑞信优质精选混合型证券投资基 金基金合同》 (以下简称 基金合同 )编写. 本招募说明书阐述了工银瑞信优质精选混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读 本招募说明书. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任. 本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释.本基金管理人没有委托或授权任何 其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会备案.基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受,并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.基金投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同. 工银瑞信优质精选混合型证券投资基金 更新的招募说明书

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二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指工银瑞信优质精选混合型证券投资基金

2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司

3、基金托管人:指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同:指《工银瑞信优质精选混合型证券投资基金........