PDF《锦州银行股份有限公司》

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1 C 香港交易及结算所有限公司及香港联合交易所有限公司对本公告的内容概不负责,对其准确性或完 整性亦不发表任何声明,并明确表示,概不对因本公告全部或任何部份内容而产生或因倚赖该等内 容而引致的任何损失承担任何责任.

锦州银行股份有限公司 Bank of Jinzhou Co., Ltd.* (於中华人民共和国注册成立的股份有限公司) (股份代号:0416) (优先股股份代号:4615) 截至2017 年12 月31 日止年度业绩公告锦州银行股份有限公司 ( 「本行」 ,除非文义另有所指,包含其附属公司) 董事会 ( 「董 事会」 ) 欣然宣布本行截至

2017 年12 月31 日止年度 ( 「报告期」 ) 根驶峒谱荚蛭 员会颁布的 《国际财务报告准则》 ( 「国际财务报告准则」 ) 编制的经审计年度业绩 ( 「年 度业绩」 ) .董事会及其下的审计委员会已审阅并确认此年度业绩. 1. 公司基本情况 1.1 基本情况简介 法定中文名称及简称: 锦州银行股份有限公司 (简称:锦州银行) 法定英文名称: BANK OF JINZHOU CO., LTD. 法定代表人: 张伟 授权代表: 张伟、王晶 H 股股票上市交易所: 香港联合交易所有限公司 ( 「香港联交所」 ) H 股股份简称: 锦州银行 H 股股份代号:

0416 境外优先股上市交易所: 香港联交所 境外优先股股份简称: BOJZ 17USDPREF 境外优先股股份代号:

4615 C

2 C 1.2 联系人及联系方式 董事会秘书: 孙晶 联席公司秘书: 王晶、梁e娴 公司

网址: www.jinzhoubank.com 电子信箱: [email protected]

电话: +86(416)3220002 传真: +86(416)3220003 注册地址: 中华人民共和国 ( 「中国」 ) 辽宁省锦州市科技路

68 号 香港主要营业地址: 香港湾仔皇后大道东

28 号金钟汇中心

18 楼2. 财务摘要 本行按照中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至

2017 年12 月31 日止年度内归属於股东的净利润和报告期末归属於股东的净资产并无差异. 2.1 财务数 截至12月31日止年度 (除特别说明外, 金额单位为人民币千元) 2017年2016年2017年比2016年2015年2014年 经营业绩 变动率(%) 利息收入 39,943,533 27,897,191 43.2 21,819,437 13,582,488 利息支出 (21,410,609) (12,448,982) 72.0 (11,015,124) (7,954,065) 利息净收入 18,532,924 15,448,209 20.0 10,804,313 5,628,423 手续费及佣金净收入 736,674 809,265 (9.0) 500,790 116,323 交易净 (损失) 收益 (278,264) 49,948 (657.1) 97,164

470 股利收入

640 895 (28.5) 6,440 6,360 投资性证券净收益 30,796 10,348 197.6 2,896 8,396 汇兑净 (损失) 收益 (239,637) 53,724 (546.1) 85,895 7,872 其他经营净收益 22,859 41,460 (44.9) 19,886 26,765 经营收入 18,805,992 16,413,849 14.6 11,517,384 5,794,609 经营费用 (3,308,138) (2,758,039) 19.9 (2,724,872) (2,213,490) C

3 C 截至12月31日止年度 (除特别说明外, 金额单位为人民币千元) 2017年2016年2017年比2016年2015年2014年 经营业绩 变动率(%) 减值前经营利润 15,497,854 13,655,810 13.5 8,792,512 3,581,119 资产减值损失 (3,444,523) (2,784,895) 23.7 (2,296,943) (793,469) 税前利润 12,053,331 10,870,915 10.9 6,495,569 2,787,650 所得税费用 (2,963,273) (2,671,469) 10.9 (1,587,513) (664,473) 净利润 9,090,058 8,199,446 10.9 4,908,056 2,123,177 归属於母公司股东的净利润 8,976,990 8,129,590 10.4 4,898,761 2,115,715 每股计 (人民币元) 变动 基本及稀释每股收益 1.32 1.40 (0.08) 1.09 0.54 资产负债主要指标 变动率(%) 资产总额 723,417,650 539,059,522 34.2 361,659,913 250,692,720 其中:发放贷款和垫款净额 209,084,947 121,930,761 71.5 97,313,206 86,548,794 负债总额 663,252,922 496,165,210 33.7 335,388,599 234,815,584 其中:吸收存款 342,264,228 262,969,211 30.2 170,178,722 119,402,997 股本 6,781,616 6,781,616 ― 5,781,616 4,402,234 归属於母公司股东权益 56,230,555 39,035,430 44.1 25,598,461 15,658,315 权益总额 60,164,728 42,894,312 40.3 26,271,314 15,877,136 C

4 C 2.2 财务指标 截至12月31日止年度 2017年2016年2017年比 2016年2015年2014年 盈利能力指标(%) 变动 平均总资产回报率(1) 1.44 1.82 (0.38) 1.60 1.00 平均权益回报率(2) 21.03 25.16 (4.13) 23.75 15.64 净利差(3) 2.58 3.41 (0.83) 3.29 2.43 净利息收益率(4) 2.88 3.67 (0.79) 3.51 2.63 手续费及佣金净收入 占营业收入比率 3.92 4.93 (1.01) 4.35 2.01 成本占收入比率(5) 15.71 14.83 0.88 18.80 31.26 资产质量指标(%) 变动 不良贷款率(6) 1.04 1.14 (0.10) 1.03 0.99 拨备覆盖率(7) 268.64 336.30 (67.66) 369.13 256.15 损失准备对贷款比率(8) 2.81 3.84 (1.03) 3.82 2.53 资本充足率指标(%) 变动 核心一级资本充足率(9) 8.44 9.79 (1.35) 8.96 8.64 一级资本充足率(10) 10.24 9.80 0.44 8.97 8.64 资本充足率 11.67 11.62 0.05 10.50 10.45 总权益对资产总额比率 8.32 7.96 0.36 7.26 6.33 其他指标(%) 变动 存贷比(11) 53.68 40.36 13.32 47.44 55.70 注: (1) 指年内净利润占年初及年末的资产总值平均结余的百分比. (2) 指年内本行的归属於母公司净利润占年初及年末归属於母公司普通股股东净资产平均结余的百 分比. (3) 按照生息资产总额的平均收益率与付息负债总额的平均付息率的差额计算. (4) 按照净利息收入除以平均生息资产计算 (基於生息资产的每日平均数计算) . (5) 成本占收入比率=经营费用 (不包括税金及附加) 营业收入. (6) 不良贷款率=不良贷款总额发放贷款和垫款总额. C

5 C (7) 拨备覆盖率=贷款减值损失准备不良贷款总额. (8) 损失准备对贷款比率=贷款减值损失准备发放贷款和垫款总额. (9) 核心一级资本充足率= (核心一级资本-对应资本扣除项) 风险加权资产. (10) 一级资本充足率= (一级资本-对应资本扣除项) 风险加权资产. (11) 指本行报中国银行业监督管理委员会 ( 「中国银监会」 ) 并根泄峒谱荚蚣爸泄嗷峁娑ㄏ 关财务数扑愕谋嚷. 3. 管理层讨论与分析 3.1 业务及财务回顾 报告期内,随著宏观经济供给侧改革的不断深化和金融科技的不断发展,面对资本 市场的不断变化,同业市场竞争的不断加剧,本行积极贯彻国家 「创新、协调、绿色、开放、共享」 五大发展理念,并与本行 「转方式、调结构、控风险、稳发展」 的 经营方针紧密结合,使各项业务取得了较快较好的发展,给本行投资者和本行股东 ( 「股东」 ) 带来较好回报.

2017 年本行实现净利润为人民币 90.90 亿元,较上年增长 10.9%,不仅为股东和投 资者带来了良好的回报,也为自身的可持续发展奠定了坚实的基础. 截至2017 年12 月31 日止, 本行资产总额为人民币7,234.18 亿元, 同比增长34.2%;

发放贷款和垫款净额达人民币 2,090.85 亿元,同比增长 71.5%,不良贷款率 为1.04%;

本行存款余额达人民币 3,422.64 亿元,同比增长 30.2%.报告期内,本 行经营收入达人民币 188.06 亿元,同比增长 14.6%;

净利润为人民币 90.90 亿元, 同比增长 10.9%. C

6 C 本行於

2017 年10 月27 日以每股

20 美元的价格发行 74,800,000 股面值为人民币

100 元的境外优先股,所得款项经扣除相关发行费用和开支后,全部用於补充本行的其 他一级资本.截至

2017 年12 月31 日止,本行的资本充足率、一级资本充足率和核 心一级资本充足率分别为 11.67%、10.24% 和8.44%. 於报告期末,本行拥有村镇银行

7 家,下设村镇银行营业部及支行

24 家,分布在中 国辽宁省锦州市

5 家,朝阳市

1 家,本溪市

1 家. 报告期内,本行子公司锦银金融租赁有限责任公司始终坚持 「立足辽宁,辐射全国」 的区域发展战略,坚持稳中求进,按照 「安全性、流动性、盈利性」 的基本原则,以 支持实体经济发展,促进产业结构调整,支持中小企业发展为目标,在持续提升风 险管控能力和精细化管理水平的基础上,积极服务 「一带一路」 、京津冀协同发展、 「中国制造 2025」 和振兴东北老工业基地等国家重大战略.租赁投资客户主要分布在 航空、医疗、装备制造、汽车制造、基础设施建设等领域. C

7 C 3.2 财务报表分析 3.2.1利润表分析 (除特别说明外, 金额单位为人民币千元) 截至12月31日止年度 2017年2016年 变动金额 变动率(%) 利息收入 39,943,533 27,897,191 12,046,342 43.2 利息支出 (21,410,609) (12,448,982) (8,961,627) 72.0 利息净收入 18,532,924 15,448,209 3,084,715 20.0 手续费及佣金净收入 736,674 809,265 (72,591) (9.0) 交易净 (损失) 收益 (278,264) 49,948 (328,212) (657.1) 股利收入

640 895 (255) (28.5) 投资性证券净收益 30,796 10,348 20,448 197.6 汇兑净 (损失) 收益 (239,637) 53,724 (293,361) (546.1) 其他经营净收益 22,859 41,460 (18,601) (44.9) 经营收入 18,805,992 16,413,849 2,392,143 14.6 经营费用 (3,308,138) (2,758,039) (550,099) 19.9 资产减值损失 (3,444,523) (2,784,895) (659,628) 23.7 税前利润 12,053,331 10,870,915 1,182,416 10.9 所得税费用 (2,963,273) (2,671,469) (291,804) 10.9 净利润 9,090,058 8,199,446 890,612 10.9 报告期内,本行实现税前利润为人民币 120.53 亿元,同比增长 10.9%;

净利润为人 民币 90.90 亿元,同比增长 10.9%,主要得益於生息资产规模稳定增长,利息净收入 较上年增加人民币 30.85 亿元,增幅 20.0%. C

8 C 3.2.1.1利息净收入 利息净收入为本行经营收入的最大部分,分别占

2017 年度和

2016 年度经营收入的 98.5% 及94.1%.下表载列於所示年度本行的利息收入、利息支出及利息净收入: (除特别说明外, 金额单位为人民币千元) 截至12月31日止年度 2017年2016年 变动金额 变动率(%) 利息收入 39,943,533 27,897,191 12,046,342 43.2 利息支出 (21,410,609) (12,448,982) (8,961,627) 72.0 利息净收入 18,532,924 15,448,209 3,084,715 20.0 下表载列於所示年度本行的生息资产与付息负债的平均余额、相关利息收入或支出 及生息资产的相关平均收益率或付息负债的相关平均付息率. 截至12月31日止年度 (除特别说明外, 金额单位为人民币千元) 2017年2016年 平均余额 利息收入 支出 平均收益率 付息率(%) 平均余额 利息收入 支出 平均收益率 付息率(%) 生息资产 发放贷款和垫款 175,586,314 11,109,727 6.33 112,343,694 7,597,435 6.76 投资证券及其他金融资产(1) 393,350,486 27,144,523 6.90 264,092,219 19,390,157 7.34 现金及存放中央银行款项 47,311,691 729,694 1.54 33,961,224 515,757 1.52 存放同业及其他金融机构款项 12,497,769 354,559 2.84 4,207,779 178,037 4.23 拆出资金 1,858,677 32,611 1.75 980,721 10,100 1.03 买入返售金融资产 7,222,692 216,957 3.00 3,931,486 87,682 2.23 应收融资租赁款 5,307,782 355,462 6.70 1,742,711 118,023 6.77 总生息资产 643,135,411 39,943,533 6.21 421,259,834 27,897,191 6.62 C

9 C 截至12月31日止年度 (除特别说明外, 金额单位为人民币千元) 2017年2016年 平均余额 利息收入 支出 平均收益率 付息率(%) ........