PDF《郑州银行股份有限公司》

股份代号 Stock Code:

6196 优先股股份代号 Preference Shares Stock Code:

4613 (於中华人民共和国注册成立的股份有限公司) (A joint stock company incorporated in the People'

s Republic of China with limited liability) 郑州银行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO.

, LTD. 此年报以环保纸印刷 重要提示

2 释义

3 董事长致辞

5 行长致辞

7

第一章 公司简介

9

第二章 会计数爸饕莆裰副暾

14

第三章 管理层讨论和分析

18

第四章 股本变动及股东情况

86

第五章 优先股发行情况

99

第六章 董事、监事、高级管理人员、员工及机构情况

102

第七章 公司治理报告

130

第八章 董事会报告

169

第九章 监事会报告

180

第十章 重要事项

183 第十一章 独立核数师报告

195 * 本年度报告以中、英文编制.倘中英文版本有任何歧义、概以中文版本为准. 目录

2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任. 2019年3月28日,本行第六届董事会第四次会议审议通过了2018年度报告 ( 「本年度报告」 ) 或(「本报告」 ) 正 文及摘要.会议应出席董事12名,亲自出席董事12名.本行部分监事列席了本次会议. 本年度报告所载财务资料除特别注明外,为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村 镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银 行股份有限公司的合并报表数. 本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所 (特殊 普通合夥) 和毕马威会计师事务所分别根泄拖愀凵蠹谱荚蛏蠹,并分别出具了标准无保留意见的审计报 告和独立核数师报告. 本行法定代表人、董事长王天宇先生,行长申学清先生,主管会计工作负责人毛月珍女士及会计机构负责人 张志勇先生声明并保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整. 本行董事会建议向全体普通股股东派发2018年度现金股息,每10股人民币1.50元 (含税) .该利润分配方案将 提请2018年度股东周年大会批准.本年度无送红股及资本公积转增股本预案. 本年度报告涉及的未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺,敬请投资者及相关人士对此保持 足够的风险认识,并且理解计划、预测与承诺之间的差异. 报告期内,本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影响的重大风险.本年度报告详细描述 了本行在经营管理中面临的主要风险及本行采取的应对措施,具体请查阅本年度报告 「管理层讨论和分析」 章 节中 「风险管理」 和 「未来展望」 相关内容. 重要提示

3 释义 释义 在本年度报告中,除非文义另有所指外,下列词语具有如下含义: 「2017年度股东周年大会」 指 本行於2018年6月15日召开的股东周年大会 「公司章程」 指 本行公司章程 (经不时修订) 「A股」 指 本行股本中每股面值人民币1.00元之人民币普通股,於深交所中小企 业板上市及买卖 (股份代号:002936) 「A股发行」 指 本行首次公开发行600,000,000股A股,有关A股於2018年9月19日於 深交所中小企业板上市 「本行」 、 「郑州银行」 或 「我们」 指 郑州银行股份有限公司*,一家根泄伸1996年11月16日在中 国注册成立的股份有限公司,包括其前身、附属公司、分行及支行 (倘文义所需) 「董事会」 指 本行董事会 「监事会」 指 本行监事会 「中国银保监会」 指 中国银行保险监督管理委员会.该委员会於2018年4月8日正式挂牌 运行,由原中国银监会和中国保险监督管理委员会组建而成 「中国银保监会河南监管局」 指 中国银行保险监督管理委员会河南监管局,於2018年12月17日正式 挂牌 「 《公司法》 」 指 《中华人民共和国公司法》 「企业管治守则」 指 联交所上市规则附录十四 《企业管治守则》 「中国证监会」 指 中国证券监督管理委员会 「董事」 指 本行董事 「原中国银监会」 指 原中国银行业监督管理委员会 「原中国银监会河南监管局」 指 原中国银行业监督管理委员会河南监管局 「本集团」 指 本行及其附属公司 「香港」 指 中国香港特别行政区 「香港联交所」 指 香港联合交易所有限公司

4 释义 「港元」 指 香港法定货币港元 「H股」 指 本行股本中每股面值人民币1.00元之境外上市外资股,於香港联交所 主板上市及买卖 (股份代号:6196) 「九鼎金融租赁公司」 指 河南九鼎金融租赁股份有限公司 「最后实际可行日期」 指2019年3月25日,即本年度报告付印前确定其中所载若干资料之最后 实际可行日期 「 《商业银行法》 」 指 《中华人民共和国商业银行法》 「澳门」 指 中国澳门特别行政区 「财政部」 指 中华人民共和国财政部 「境外优先股」 指 本行已发行并於香港联交所上市的59,550,000股每股票面金额为人民 币100元的非累积永续境外优先股 (股份代号:4613) 「中国人民银行」 、 「人行」 或 「央行」 指 中国人民银行 「中国」 、 「我国」 或 「全国」 指 中华人民共和国,且仅就本年度报告而言,不包括香港、澳门和台湾 地区 「报告期」 指2018年1月1日至2018年12月31日止年度 「人民币」 指 中国法定货币人民币 「 《证券法》 」 指 《中华人民共和国证券法》 「证券及期货条例」 指 经不时修订的 《证券及期货条例》 (香港法例第571章) 「股份」 或 「普通股」 指 A股及H股 「联交所上市规则」 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 「监事」 指 本行监事 「深交所」 指 深圳证券交易所 「深交所上市规则」 指 《深圳证券交易所股票上市规则》 * 本行并非香港法例第155章 《银行业条例》 所指认可机构,不受限於香港金融管理局的监督,并无获授权在香港经营 银行及 或接受存款业务.

5 2018年,国内经济整体运行在合理区间,但实体经济增长依然承压,外部经贸环境愈加严峻,银行业面临监 管政策趋严、利率市场化加速、同业竞争激烈、信用风险加快暴露的新局面.在此内外部环境深刻变革的情 况下,本行董事会明确稳健发展的整体基调,相机调整发展战略,重点关注提质增效,带领本行步入改革转 型关键期. 锐意进取,岁物丰成.2018年,面对危与机并存的形势,全行上下迎难而上、砥砺奋进,克服了重重障碍, 推动本行的合规稳健运行.截至2018年末,本行资产规模达到人民币4,661.42亿元,较年初增长6.96%,实 现营业收入人民币111.34亿元,比上年同期上升9.01%;

实现拨备前利润人民币79.70亿元,比上年同期上升 6.21%,主要监管指标符合要求.一级资本位列英国 《银行家》 「2018年全球银行1000强」 第245位,首次跻身 前300,获评 《金融时报》 2018金牌榜 「年度十佳城市商业银行」 ,社会美誉度和品牌影响力持续提升. 筑梦前行,涅蝶变.2018年,是载入郑州银行史册的一年.本行历经二十年风雨兼程,几代郑银人呕心沥 血,成功实现A股挂牌上市,首开国内城商行 「A+H」 双资本市场先河,资本实力不断增强,市场竞争力显著 提升;

依托 「一带一路」 ,发起中国商贸物流银行联盟,构建 「金融+物流+电商」 跨界合作, 「走出去」 战略迈 出重要一步;

斩获B类独立主承销商、信用风险缓释工具核心交易商、信用风险缓释凭证创设机构、信用联结 票瓷杌沟纫滴褡矢,推出银行间外汇市场首笔差额交割远期交易,业务资格和种类不断丰富. 大道至简,实干为先.2018年,我们更加注重固本强基,真抓实干, 「三再三支撑」 战略落地生根.再聚焦, 商贸金融、小微金融、市民金融持续发力,新机制、新产品、新模式层出不穷;

再控制,信用风险、市场风 险、操作风险防控更加有力,建机制、强管理、化风险三管齐下;

再提升,成立十大能力提升小组,实施六 大重点项目,推进管理方式转变,业务能力、管理能力、创新能力与日俱进;

实施人才 「猎鹰计划」 、上线新 核心系统、梳理评价制度体系,人才、科技、制度支撑渐入佳境.强战略离不开硬作风,前行路上我们时刻 不忘自省,大力开展作风建设,常态化进行党委巡查,转作风、正行风,为各项战略的强力执行保驾护航.

6 和衷共济,相伴而兴.2018年,我们获得了更多的关怀和支持.各级党委政府、监管部门给予的指导,使我 们在转粗为精的改革........