PDF《中海基金管理有限公司》

中海基金管理有限公司 中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人:中海基金管理有限公司 基金托管人:招商银行股份有限公司 重要提示 本基金的募集申请已于2015年1月4日经中国证监会证监许可〔2015〕6 号文准予募集注册.

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书 经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基 金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证. 本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益水平低于股票型基金,高 于债券型基金和货币市场基金. 投资有风险,投资者认购或申购本基金时应认真阅读基金合同、本招募 说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自 行承担投资风险.投资本基金的风险包括因政策、经济周期、利率、通货膨 胀和信用等因素对证券价格产生影响而形成的市场风险,合规性风险,管理 风险,流动性风险以及其他风险等. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金管理人管理的其他基金的过 往业绩不构成对本基金业绩表现的保证. 基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险,由投资者自行负责. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益. 目录

一、绪言1

二、释义2

三、基金管理人

6

四、基金托管人

17

五、相关服务机构

26

六、基金的募集

29

七、基金合同的生效

34

八、基金份额的申购和赎回

36

九、基金的投资

47

十、基金的财产

54 十

一、基金资产的估值

55 十

二、基金的收益与分配

61 十

三、基金的费用与税收

63 十

四、基金的会计与审计

65 十

五、基金的信息披露

66 十

六、风险揭示

72 十

七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

74 十

八、基金合同的内容摘要

77 十

九、基金托管协议的内容摘要

95 二

十、对基金份额持有人的服务

113 二十

一、招募说明书存放及查阅方式

116 二十

二、备查文件

117 1

一、绪言《中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 (以下简称 招募 说明书 或 本招募说明书 )依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以 下简称 《基金法》 )、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运 作办法》 ) 、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称 《销售办法》 ) 、 《证 券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称 《信息披露办法》 ) 、 《证券投资 基金信息披露内容与格式准则第5号》 等相关法律 法规和《中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称 基 金合同 )编写. 本招募说明书阐述了中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在 做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金根据本招募 说明书所载明的资料申请募集.基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册.基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依基金合 同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本 基金份额的行为本身即表明其对本基金基金合同的承认和接受,并按照《基 金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.基金投资者欲了解本 基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同.

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二、释义在本招募说明书中, 除非文意另有所指, 下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人:指中海基金管理有限公司

3、基金托管人:指招商银行股份有限公司

4、基金合同:指《中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中海合鑫 灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和 补充

6、招募说明书或本招募说明书:指《中海合鑫灵活配置混合型证券投 资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告:指《中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金基 金份额发售公告》

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、 《基金法》 :指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过,2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务 委员会第三十次会议修订,自2013 年6月1日起实施的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、 《销售办法》 :指中国证监会

2013 年3月15 日颁布、同年

6 月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、 《信息披露办法》 :指中国证监会

2004 年6月8日颁布、同年

7 月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订

12、 《运作办法》 :指中国证监会

2014 年7月7日颁布、同年

8 月8日3实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订

13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理 委员会

15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承 担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自 然人

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法 人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资 管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资 基金的中国境外的机构投资者

19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资人

21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金 份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构:指中海基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等

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24、登记机构:指办理登记业务的机构.基金的登记机构为中海基金管 理有限公司或接受中海基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销 售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的 条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会 书面确认的日期

28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基 金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长不得超过

3 个月

30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 请的开放日

33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、 《业务规则》 :指《中海基金管理有限公司注册登记业务规则》 ,是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金 管理人和投资人共同遵守

37、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为

38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为

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39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转 换为基金管理........