PDF《日照银行股份有限公司》

2018 年6月末

2017 年末

2016 年末 存款余额 95,575,429 89,462,595 76,588,342 其中:个人活期储蓄存款 9,407,407 9,169,556 7,766,168 个人定期储蓄存款 20,303,262 20,248,809 17,336,242 企业活期存款 28,743,604 27,918,338 22,835,064 企业定期存款 12,351,260 19,211,878 15,114,325 其他存款 24,769,896 12,914,013 13,536,543 贷款余额 61,462,836 55,654,763 50,369,048 其中:公司贷款 54,744,493 51,302,556 47,135,526 个人贷款 5,838,695 4,360,430 2,879,998 贴现 2,913,090 1,933,281 2,511,923 贷款损失准备 2,033,442 1,941,505 2,158,400 (单位:人民币千元) 项目 金额 占比 存放境内同业款项 642,452 85.97% 存放境外同业款项 104,862 14.03% 合计 747,314 100.00%

三、截至报告期末前三年资本数据 (单位:人民币千元) 项目

2018 年6月末

2017 年末

2016 年末 资本净额 14,270,290 13,216,888 9,122,867 其中: 核心一级资本 12,051,065 11,572,570 7,834,650 其他一级资本 4,160 3,720 3,376 二级资本 2,215,065 1,640,598 1,284,841

四、截至报告期末前三年的主要财务指标 项目

2018 年6月末

2017 年末

2016 年末 资本充足率 13.78% 13.90% 10.66% 一级资本充足率 11.64% 12.17% 9.16% 核心一级资本充足率 11.64% 12.17% 9.16% 不良贷款率 2.07% 3.14% 2.35% 存贷比 64.49% 61.87% 65.96% 流动性比例 64.56% 61.51% 68.32% 单一最大客户贷款比率 6.30% 5.89% 8.05% 最大十家客户贷款比率 38.60% 41.23% 56.93% 拨备覆盖率 153.68% 107.36% 174.86% 拨贷比 3.18% 3.37% 4.11% 成本收入比 24.66% 34.61% 29.83% 注:资本充足率=资本净额/风险加权资产*100% 一级资本充足率=一级资本净额/风险加权资产*100% 核心一级资本充足率=核心一级资本净额/风险加权资产*100% 不良贷款率=不良贷款/各项贷款*100% 存贷比=各项贷款 (按调整后存贷比口径计算) /各项存款 (按调整后存贷比口径计算) *100% 流动性比例=流动性资产/流动性负债*100% 单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/资本净额*100% 最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/资本净额*100% 拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款*100% 拨贷比=贷款损失准备/各项贷款*100% 成本收入比=(营业支出-营业税金及附加)/营业净收入*100%

五、报告期内股东权益变动情况 (单位:人民币千元) 股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 实收资本 3,747,881

0 0 3,747,881 资本公积 2,729,371

0 0 2,729,371 其他综合收益 -85,956 88,475

0 2,519 盈余公积 2,143,457

0 0 2,143,457 一般风险准备 1,327,982

0 0 1,327,982 未分配利润 1,703,580 502,230

0 2,205,810 少数股东权益 43,981 3,039

0 47,020 合计 11,610,295 593,744

0 12,204,040

六、截至报告期末前三年资本充足状况 (单位:人民币千元) 项目

2018 年6月末

2017 年末

2016 年末 核心一级资本净额 12,051,065 11,572,570 7,834,650 一级资本净额 12,055,224 11,576,290 7,838,026 资本净额 14,270,290 13,216,888 9,122,867 信用风险加权资产 96,344,789 87,321,813 79,225,154 市场风险加权资产 1,536,847 2,106,800 517,376 操作风险加权资产 5,665,387 5,668,015 5,818,823 风险加权资产合计 103,547,023 95,096,628 85,561,353 核心一级资本充足率% 11.64 12.17 9.16 一级资本充足率% 11.64 12.17 9.16 资本充足率% 13.78 13.90 10.66 注:资本充足状况均按中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》计算.

第四章 股本变动及股东情况