PDF《宁夏银行股份有限公司》

二、关于董事、董事会和专门委员会:报告期内本公司董事会由

13 名董事组成,其中独立董事

1 名.按照《股份制商业银行公司治理指引》 的要求,董事会设立了发展战略委员会、提名薪酬委员会、关联交易控制 委员会、风险管理委员会和审计委员会五个专门委员会.董事会各内设机 构均制定了工作规则,按照本公司章程的规定履行职责.

三、关于监事、监事会和专门委员会:报告期内,本公司监事会由

7 名监事组成,其中外部监事

1 名,监事会下设审计委员会和提名委员会.

四、关于经营管理层:根据《公司法》规定,本公司的经营管理实行 董事会领导下的行长负责制,行长按照董事会授权开展经营管理.本公司 实行一级法人体制,各分支机构不具法人资格,均为非独立核算单位,其 经营管理活动在公司授权范围内进行,并对公司负责.

五、关于信息披露与透明度:报告期内,本公司按照中国银监会的要 求,进一步建立健全了信息披露制度,不断提高信息披露的及时性、准确 性和完整性.在披露方式上,本公司除召开股东大会和董事会外,年度报 告摘要在《金融时报》 、 《宁夏日报》及本公司网站公开披露.

六、关于内部控制建设情况.报告期内,本公司继续完善风险管理架 构,完善授权体系,推进合规文化建设;

积极落实案件查防责任制,增强 防范意识,把案件专项治理工作作为案件防范的长效机制来抓.全年未发 生案件和责任事故,安全经营的形势得到巩固.

第六章 股东大会情况简介

2008 年5月16 日, 本公司

2007 年度股东大会在银川召开. 出席本次 股东大会的股东或其委托代理人共

53 人,代表股份 6.88 亿股,占公司股 份总数的 93.23%,符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关 规定.会议审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、2007 年度财务 决算及股东分红方案、

2008 年度财务预算及股东分红预案、 修改公司章程、

9 确认第三届董、监事会成员、选举杨杰为第三届董事会董事、选举何风隽 为第三届监事会外部监事、第三次增资扩股实施方案、实施跨区域经营战 略的议案等

11 项议案.

第七章 董事会报告摘要

一、管理层讨论与分析

(一)报告期内的经营情况

1、报告期内主要资产负债业务指标完成情况 项目 期末数额(万元) 资产总额 2,931,673 存款总额 2,469,360 储蓄存款余额 998,515 对公存款余额 1,470,845 贷款总额 1,650,144 对公贷款 1,209,797 个人贷款 469,542 票据贴现 228,311 投资类金融资产 472,207 注:存款含同业存款和代理财政预算外资金,贷款含贴现.

2、报告期内主要效益性指标完成情况 项目 期末数额(万元) 营业收入 124,248 营业支出 64,634 净利润 47,143 资产利润率(%) 1.75 资本利润率(%) 19.7 成本收入比 31.84

10 贷款利息实收率 97.82

3、主要核心监管指标情况 项目 期末数值(%) 资本充足率 13.92 核心资本充足率 12.36 拨备覆盖率 151.05 贷款损失准备充足率 178.94 授信集中度 126.24 不良贷款率 2.65 存贷款比率 67.65

(二)内控建设逐步完善,管理水平切实提高 报告期内,本公司不断强化各项管理措施,健全内控体系,为业务发 展提供了有力保障,实现了管理水平的新提升.

1、授信业务风险管理不断加强.加强风险事前管控,完善授信业务风 险管理流程.规范了贷后管理、核保、征信管理等环节的管理.将授信风 险管理水平纳入对分支机构的综合考核,对分支机构风险管理工作展开现 场检查,有效地促进分支机构改善授信风险管理水平.