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华润元大现金收益货币市场基金招募说明书(更新) (2019 年第

1 号)

1 华润元大现金收益货币市场基金 招募说明书(更新) (2019 年第

1 号) 基金管理人:华润元大基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 二一九年六月 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书(更新) (2019 年第

1 号)

2 【重要提示】 华润元大现金收益货币市场基金(以下简称 本基金 )经2013 年8月8日中国证券监督管理委员会(以下简称 中国证监会 )证监许可[2013]1063 号文准 予募集注册.

本基金基金合同于

2013 年10 月29 日正式生效. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书,全面 认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判 断市场,谨慎做出投资决策.本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信 用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有 风险等.本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种.本基金的风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本 基金管理人不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益. 基金的过往业绩并不代表其未来表现.基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证. 基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则,在投资者作出投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担. 本基金投资范围主要为现金;

期限在

1 年以内(含1年)的银行存款、债券 回购、中央银行票据、同业存单;

剩余期限在

397 天以内(含397 天)的债券、 非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

中国证监会、中国人民银行认可的其 它具有良好流动性的货币市场工具, 在正常市场环境下本基金的流动性风险适中. 在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及 其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格 造成较大冲击,发生无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风 险. 除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为

2019 年4月29 日,有关财 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书(更新) (2019 年第

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3 务数据和净值表现截止日为

2019 年3月31 日(财务数据未经审计). 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书(更新) (2019 年第

1 号)

4 目录

一、绪言

5

二、释义

6

三、基金管理人

11

四、基金托管人

20

五、相关服务机构

25

六、基金份额的分类

49

七、基金的募集

51

八、基金合同的生效

52

九、基金份额的申购与赎回

53

十、基金的投资