PDF《日照银行股份有限公司二〇一五年度报告摘要 §1 重要提示》

四、截至报告期末前三年补充财务指标 主要指标% 标准值

2015 年2014 年2013 年 资本充足率 ≥8.5 11.46 12.42 13.38 一级资本充足率 ≥6.5 10.14 10.96 11.22 核心一级资本充足率 ≥5.5 10.14 10.96 11.22 不良贷款率 ≤5 2.47 1.80 0.96 存贷比例 ≤75 63.09 65.25 61.60 流动性比例 ≥25 54.20 54.27 51.71 利息回收率 - 98.00 98.87 98.78 贷款损失准备充足率 ≥100 253.26 230.25 335.41 单一最大客户贷款比例 ≤10 6.01 4.99 5.15 最大十家客户贷款比例 ≤50 51.26 45.06 38.75 注:1.资本充足率指标按中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行) 》计算. 2.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/贷款总额.

五、信贷资产五级分类及各项准备计提情况 (单位:人民币千元) 五级分类 期初数 本期增减数 (+,-) 期末数 金额 占比% 金额 占比% 正常类 35,814,061 96.66 7,143,376 42,957,437 95.74 关注类 570,182 1.54 235,022 805,204 1.79 次级类 666,783 1.8 436,305 1,103,088 2.46 可疑类 2,022 5,158 7,180 0.02 损失类 - - - - 合计 37,053,048

100 7,813,861 44,866,909

100 4 各类准备计提情况: 1.本公司根据财政部的有关规定,对包括发放贷款和垫款、可供出售类金融资产、 持有至到期投资、长期股权投资、存放同业、拆出资金、抵债资产、其他应收款项等在 内的资产计提准备金.对不承担风险的委托贷款、购买的国债等资产,不计提准备金. 2.本公司报告期末各项贷款损失准备余额 172,809 万元,其中:一般准备 97,980 万元,专项准备 74,829 万元,贷款损失准备充足率 253.26%. 3.本公司对非信贷资产按照风险程度进行分类,并根据风险形态按不同比例计提减 值准备,报告期末非信贷资产减值准备余额 5,809 万元;

对承兑汇票、信用证等表外资 产计提减值准备,报告期末表外资产减值准备余额 5,002 万元.

六、最大十名客户贷款情况 (单位:人民币千元) 序号 借款人名称 贷款余额 占贷款总额比例 占资本净额 比例

1 日照钢铁轧钢有限公司 512,344 1.14% 6.01%

2 潍坊市国信农业发展投资有限公司 504,352 1.12% 5.91%

3 日照市港口石油有限公司 500,000 1.11% 5.86%

4 山东新良油脂有限公司 499,894 1.11% 5.86%

5 山东盘古能源有限公司 439,760 0.98% 5.16%

6 山东慧成基业投资有限公司 410,000 0.91% 4.81%

7 青岛钰也发展股份有限公司 400,000 0.89% 4.69%

8 日照港集团有限公司 370,000 0.82% 4.34%

9 山东金石沥青股份有限公司 384,990 0.86% 4.51%

10 日照兴业房地产开发有限公司 350,000 0.78% 4.10% 合计 4,371,339 9.74% 51.26%

七、存放同业款项情况 (单位:人民币千元) 项目 金额 占比 存放境内同业款项 593,319 61.78% 存放境外同业款项 367,081 38.22% 合计960,400 100.00%

八、抵债资产情况 截至报告期末,本公司待处理抵债资产余额 20,547 万元,包含为土地、房产、股权 类等.

九、报告期内股东权益变动情况 (单位:人民币千元) 股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 实收资本 2,498,073 2,498,073 资本公积 729,371 729,371 其他综合收益 34,331 115,838 150,169

5 盈余公积 1,720,785 159,271 1,880,056 一般风险准备 791,539 263,635 1,055,174 未分配利润 1,149,584 799,494 722,674 1,226,404 少数股东权益 32,661 3,020 35,681 合计6,956,344 1,341,258 722,674 7,574,928 注: 根据本公司第十五次股东大会审议通过的