PDF《中级经济师金融模拟试卷》

4C(消费者、成本、便利、沟通) ;

4R(关联、反应、关系、回报) . 19.根据《商业银行风险监管核心指标》 ,我国的核心资本充足率不应低于( ) . A.4% B.5% C.8% D.10% 【答案】A 【解析】我国的核心资本充足率不应低于 4%. 20.根据中国银行业监督管理委员会

2005 年发布的《商业银行风险监管核心指标》 ,下列指 标中,属于衡量市场风险的指标是( ) . A.核心负债比率 B.单一集团客户授信集中度 C.流动性缺口比率 D.累计外汇敞口头寸比率 【答案】D 【解析】 市场风险类指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险, 包括累计外汇敞口 头寸比率和市场敏感性比率. 21.在商业银行的成本管理中,保险费属于( ) . A.税费支出 B.经营管理费用 C.补偿性支出 D.营业外支出 【答案】B 【解析】 经营管理费用是指商业银行为组织和管理业务经营活动而发生的各种费用, 包括员 工工资、电子设备运转费、保险费等经营管理费用. 22.证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股 票,证券经纪商( ) . A.承担交易中的价格风险 B.不承担交易中的价格风险 C.承担交易中的利率风险 D.不承担交易中的操作风险 【答案】B 【解析】本题考查证券经纪商的相关知识.证券经纪商并不承担交易中的价格风险. 23.在信用经纪业务中,投资银行不仅是传统的中介机构,而且还承担着( )的角色. A.债务人与抵押权人 B.债权人与抵押权人 C.债务人与发行人 D.债权人与发行人 【答案】B 【解析】本题考查投资银行信用经纪业务的相关知识.在信用经纪业务中,投资银行不仅是 传统的中介机构,而且还承担着债权人与抵押权人的角色. 24.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用( ) 方式. A.余额包销或者代销 B.余额包销或者赊销 C.包销或者余额包销 D.包销或者代销 【答案】D 【解析】本题考查证券承销的方式.我国证券公司承销证券,应当依照《中华人民共和国证 券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式. 25.依靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场是指( ) . A.第一市场 B.第二市场 C.第三市场 D.第四市场 【答案】C 【解析】 第三市场又称为店外市场, 它是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的 市场.

26 下列不属于所有权结构变更的有( ) . A.交换发盘 B.杠杆收购 C.资产剥离 D.股票回购 【答案】C 【解析】所有权变更包括交换发盘、股票回购、转为非上市公司、杠杆收购、管理层收购. 选项 C 属于售出. 27.根据《中华人民共和国信托法》 ,属于信托文件必须载明的事项是( ) . A.信托终止事由 B.信托期限 C.信托财产的管理方式 D.信托财产的范围 【答案】D 【解析】根据我国《信托法》的规定,信托文件必须载明的事项包括:信托目的;

委托人、 委托人的姓名或者名称、住处;

受益人或者受益人范围;

信托财产的范围、种类及状况;

受 益人取得信托利益的方式、方法.此外,信托文件可以选择载明信托期限、信托财产的管理 方式、受托人的报酬、新受托人的选任方式、信托终止事由等内容. 28.信托公司管理运用或处分信托财产时,不得将信托财产用于( ) . A.投资 B.出售 C.质押 D.贷款 【答案】C 【解析】 信托公司管理运用或处分信托财产时, 可以依照信托文件的约定, 采取投资、 出售、 存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行,但不得以对外借款为目的将信托财产用于质 押. 29.融资租赁公司由( )进行审批和监管. A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.商务部 【答案】D 【解析】 中国银监会负责金融租赁公司的审批和监管;