PDF《用益信托理财周刊》

2449 点新低后逐级反弹, 短期有望从下降趋势转为震荡行情. 总体而言, 创业板有止跌企稳迹象, 稳健者可等 K 线站上均线后再操作不迟. 债券市场:资金面宽松格局下,股市调整带来的避险需求,刺激债券市场买盘.与此同时, 债券市场面临的基本面支撑依然较为牢固.短期而言,避险情绪可能继续推涨利率债.考虑 到四季度地方专项债发行骤减,剪刀差有望维持收窄态势;

因此依然较看好长期债牛格局, 建议配置利率债及中高等级信用债. Use Trust &

Financial Weekly 理财园地 FINANCIAL GARDEN CRS 时代:读懂家庭信托 为财富传承保驾护航 文/汉网

9 月,中国 CRS 正式启动,在金融投资界一石激起千层浪,引发诸多投资人士的担忧:海外 投资人的全球资产真的要曝光吗?中国个税法改革对持有海外身份的家庭会有何影响? 富 两代 资产保护与传承将面临哪些挑战与机遇? 而随着大批国家陆续启动 CRS,在过去一段时间里,我们看到从伦敦的律师到瑞士的信托公 司,都在忙着帮富有的客户把财富从如巴哈马、瑞士、百慕大等,转移到美国特拉华州、内 华达州、怀俄明州和南达科他州…… 财富传承 交接 需求显性增强 根据波士顿咨询公司(BCG)最新发布的《中国私人银行

2017 报告》,截止到

2016 年底, 中国高净值家庭数量已经超过

210 万户,拥有

54 亿可投资金融资产. 对于高净值人群而言, 如何实现创富, 守富, 传富的平稳过度, 打破 富不过三代 的魔咒? 财富所有人如何能够在财富价值长期稳定增长的前提下, 完全按照个人意愿完成财富的家族 传承, 在传承过程中彻底避开赠与税, 遗产税和隔代传承税等税务风险?同时还可以为自己 的财产构筑健全的法律保护? 在国内,信托逐渐成为富裕家庭的 标配 .在大洋彼岸的美国,信托很早就成为高净值家 庭常用的投资,财富传承和法律保护工具,有着悠久的历史和高度的可操作性. 马云说过,生意等于战场,你可以连续胜利

5 年或者更长,但你不能保证

20 年、30 年永远 顺利. 家庭保障从生活财产安全开始, 高净值人群需要防范家庭成员的生命健康风险, 比如家长辞 世、夫妻离婚、成员内讧,以及企业恶化带来的债务风险等.很多财富人士在赚到第一桶金 后进行后续投资,进行二次创业.对于这部分人来说,通过正当渠道(银行等金融机构及债 券市场) 融资是很困难的, 在这种情况下, 经营面临的风险就更大, 如果没有风险隔离措施, 不仅会输了未来,可能连现在也全都失去了.所以,家庭信托就显得很重要了.而且一定要 提前做,防患于未然. 家庭信托就像是用孙悟空如意金箍棒画的圈, 起到资产保护和债务隔离的作用. 比如说你喜 欢养狗, 有天狗宝贝意外咬伤邻居小孩;

或者踢球的时候, 皮球不小心飞出去砸伤了路人…… 种种意外赔偿追究都是碰不到金箍圈内的资产的. 还有保护儿女资产不因离婚而遭到分割等 等. Use Trust &

Financial Weekly 有些人认为,认为信托是 富人的游戏 和普通百姓没关.提到信托动不动就是李嘉诚、洛 克菲勒等.而对于普通的中产阶级来说,父母年迈,子女年幼,这种情况下对财产进行规划 就会有许多顾虑.这时信托可能就是一个非常有效的工具. 海外财富传承信托:直击家庭财富传承痛点 针对海外投资人或新移民,该如何选择财富传承方式呢?在全球绝大部分国家积极参与 CRS、 全球财富因此进一步汇集到美国的今天, 高净值人士财富管理的最佳模式到底是什么? 以海外财富传承信托为例. 它不受美国个人遗产税免税额度的限制, 转入信托的资产没有任 何税务负担, 因此转入信托的资产总量可以更高, 更适合规模较大的财富管理和家族传承需 要. 如果海外财富传承信托的受益人是美国税务居民, 这类信托带给委托人家族的综合利益 则进一步扩大,给委托人家族的财富管理带来非常可观的价值. 举个例子:老王常年国内经商积累了一笔可观........