PDF《重要提示》

1 重要提示 齐商银行股份有限公司(以下简称?本公司?或?本行? )董事会、监事会及董事、 监事和高级管理人员保证年度报告的内容真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏,并承担个别及连带责任.

本行第七届董事会第二次会议于

2019 年4月10 日召开,审议通过了本年度报告. 会议应到董事

13 人,实到董事

13 人. 本年度财务会计报告已经由立信会计师事务所按照国家企业会计准则的规定进行 了审计,经注册会计师张爱国、杨俊玉签字,出具了标准无保留意见的审计报告. 本行董事长杲传勇、行长赵晓东、财务总监郝同利保证本年度报告中财务会计报 告的真实、完整. 齐商银行股份有限公司董事会

2019 年4月10 日2第一部分 基本情况

一、法定中文名称:齐商银行股份有限公司 (简称:齐商银行) 法定英文名称: QI SHANG BANK CO.,LTD (英文简称:QISHANG BANK)

二、法定代表人:杲传勇

三、董事会秘书:马慧玲

四、成立时间:1997 年8月28 日

五、注册资本金:人民币 35.34 亿元

六、注册和办公地址:山东省淄博市张店区中心路

105 号 邮政编码:255025 国际互联网

网址:http://www.qsbank.cc

电话:0533-2178888 传真:0533-2179666

七、董事会秘书处联系方式:

电话:0533-2178888-9197 传真:0533-2178888-9109

八、其它信息 1.统一社会信用代码:913700001641139094 2.金融许可证号码:B0171H237030001

3 第二部分 主要经营情况

一、总体经营情况 利润数据 (单位: 元) 项目2018 年2017 年 本年比上 年增减(%)

2016 年 营业收入 2,567,338,029.80 2,694,585,685.65 -4.72 2,499,285,982.95 利润总额 690,737,855.05 693,424,269.20 -0.39 586,769,077.97 归属于母公司股 东的净利润 531,196,108.34 488,054,826.34 8.84 478,689,405.91 经营活动产生的 现金流量净额 -2,148,861,909.05 -851,806,184.40 152.27 8,295,819,163.92 资产负债状况数据 (单位: 元) 项目2018 年12 月31 日2017 年12 月31 日 本年末比上 年末增减 (%)

2016 年12 月31 日 资产总额 111,443,866,068.74 107,126,673,602.75 4.03 104,067,849,539.13 负债总额 98,988,614,177.42 95,334,175,908.33 3.83 92,446,825,508.80 股东权益 12,455,251,891.32 11,792,497,694.42 5.62 11,621,024,030.33 存贷款数据 (单位: 元) 项目2018 年12 月31 日2017 年12 月31 日2016 年12 月31 日 存款余额 88,116,504,412.48 79,798,213,444.64 76,619,866,759.49 其中:个人活期储蓄存款 9,208,063,867.46 7,715,836,680.10 7,760,369,869.26 个人定期储蓄存款 22,075,981,069.17 19,244,839,460.86 19,304,218,396.11 企业活期存款 27,758,239,329.60 23,744,083,697.05 19,333,398,870.27 企业定期存款 11,386,527,007.70 10,797,666,759.05 10,139,552,876.38 其他存款 17,687,693,138.55 18,295,786,847.58 20,082,326,747.47 贷款余额 63,213,702,257.80 57,205,172,219.33 52,187,220,534.23 其中:公司贷款 48,435,622,501.15 44,899,470,943.49 43,212,116,574.65 个人贷款 10,917,979,947.58 8,573,553,320.70 5,175,982,930.23 贴现 3,860,099,809.07 3,732,147,955.14 3,799,121,029.35 贷款损失准备 2,419,808,016.61 2,123,049,836.18 1,571,313,672.83 资本数据 (单位: 万元) 项目2018 年12 月31 日2017 年12 月31 日2016 年12 月31 日 资本净额 1,379,905.42 1,241,742.05 1,212,487.37 其中:一级资本净额 1,234,220.73 1,164,496.87 1,152,140.07

4 二级资本净额 145,684.69 77,245.18 60,347.3 主要业务指标(单位:元) 项目2018 年12 月31 日2017 年12 月31 日2016 年12 月31 日 资本充足率 13.86% 13.18% 14.72% 一级资本充足率 12.40% 12.36% 13.99% 核心一级资本充足率 12.31% 12.34% 13.99% 不良贷款率 2.35% 2.41% 1.89% 存贷比 71.74% 71.69% 68.11% 流动性比率 53.17% 53.23% 51.88% 单一最大客户贷款比率 4.54% 4.36% 2.54% 最大十家客户贷款比率 30.13% 26.27% 23.31% 拨备覆盖率 163.17% 154.18% 159.45% 拨贷比 3.83% 3.71% 3.01% 每股收益 0.15 0.14 0.21 每股净资产 3.52 3.34 3.62 每股经营活动产生的现 金流量净额 -0.61 -0.24 2.58 净资产收益率 4.55% 4.40% 5.36% 1.资产规模持续平稳增长.截至报告期末,本行集团口径资产总额 1114.44 亿元, 较年初增加 43.17 亿元,增幅 4.03%;