PDF《郑州银行股份有限公司》

股份代号 Stock Code:

6196 优先股股份代号 Preference Shares Stock Code:

4613 (於中华人民共和国注册成立的股份有限公司) (A joint stock company incorporated in the People'

s Republic of China with limited liability) 郑州银行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO.

, LTD. 此年报以环保纸印刷 重要提示

2 释义

3 董事长致辞

5 行长致辞

7

第一章 公司简介

9

第二章 会计数爸饕莆裰副暾

14

第三章 管理层讨论和分析

18

第四章 股本变动及股东情况

86

第五章 优先股发行情况

99

第六章 董事、监事、高级管理人员、员工及机构情况

102

第七章 公司治理报告

130

第八章 董事会报告

169

第九章 监事会报告

180

第十章 重要事项

183 第十一章 独立核数师报告

195 * 本年度报告以中、英文编制.倘中英文版本有任何歧义、概以中文版本为准. 目录

2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任. 2019年3月28日,本行第六届董事会第四次会议审议通过了2018年度报告 ( 「本年度报告」 ) 或(「本报告」 ) 正 文及摘要.会议应出席董事12名,亲自出席董事12名.本行部分监事列席了本次会议. 本年度报告所载财务资料除特别注明外,为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村 镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银 行股份有限公司的合并报表数. 本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所 (特殊 普通合夥) 和毕马威会计师事务所分别根泄拖愀凵蠹谱荚蛏蠹,并分别出具了标准无保留意见的审计报 告和独立核数师报告. 本行法定代表人、董事长王天宇先生,行长申学清先生,主管会计工作负责人毛月珍女士及会计机构负责人 张志勇先生声明并保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整. 本行董事会建议向全体普通股股东派发2018年度现金股息,每10股人民币1.50元 (含税) .该利润分配方案将 提请2018年度股东周年大会批准.本年度无送红股及资本公积转增股本预案. 本年度报告涉及的未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺,敬请投资者及相关人士对此保持 足够的风险认识,并且理解计划、预测与承诺之间的差异. 报告期内,本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影响的重大风险.本年度报告详细描述 了本行在经营管理中面临的主要风险及本行采取的应对措施,具体请查阅本年度报告 「管理层讨论和分析」 章 节中 「风险管理」 和 「未来展望」 相关内容. 重要提示

3 释义 释义 在本年度报告中,除非文义另有所指外,下列词语具有如下含义: 「2017年度股东周年大会」 指 本行於2018年6月15日召开的股东周年大会 「公司章程」 指 本行公司章程 (经不时修订) 「A股」 指 本行股本中每股面值人民币1.00元之人民币普通股,於深交所中小企 业板上市及买卖 (股份代号:002936) 「A股发行」 指 本行首次公开发行600,000,000股A股,有关A股於2018年9月19日於 深交所中小企业板上市 「本行」 、 「郑州银行」 或 「我们」 指 郑州银行股份有限公司*,一家根泄伸1996年11月16日在中 国注册成立的股份有限公司,包括其前身、附属公司、分行及支行 (倘文义所需) 「董事会」 指 本行董事会 「监事会」 指 本行监事会 「中国银保监会」 指 中国银行保险监督管理委员会.该委员会於2018年4月8日正式挂牌 运行,由原中国银监会和中国保险监督管理委员会组建而成 「中国银保监会河南监管局」 指 中国银行保险监督管理委员会河南监管局,於2018年12月17日正式 挂牌 「 《公司法》 」 指 《中华人民共和国公司法》 「企业管治守则」 指 联交所上市规则附录十四 《企业管治守则》 「中国证监会」 指 中国证券监督管理委员会 「董事」 指 本行董事 「原中国银监会」 指 原中国银行业监督管理委员会 「原中国银监会河南监管局」 指 原中国银行业监督管理委员会河南监管局 「本集团」 指 本行及其附属公司 「香港」 指 中国香港特别行政区 「香港联交所」 指 香港联合交易所有限公司