PDF《2014 年海南省金融运行报告》

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2014 年海南省金融运行报告 中国人民银行海口中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2014年,海南省主动适应经济发展新常态,积极克服经济下行压力加大、两次强台风袭击等不利因 素影响,经济社会发展整体呈现 增长平稳、质量提升、物价稳定、民生改善 的良好态势.

三大产业 提质增效,农业保持稳定发展,工业经济增速明显快于前两年,服务业转型升级步伐加快,需求结构优 化升级,环境保护和节能减排成效明显.海南省金融运行稳健,组织体系日趋完善,社会融资规模合理 适度增长,融资渠道进一步拓宽,辖区金融生态环境建设不断深化. 2015年,海南省将以建设国际旅游岛为总抓手,以科学发展、绿色崛起为总方略,坚持依法治省、 生态立省、海洋强省,坚持全面深化改革、不断扩大开放,积极培育新的经济增长点,强力推进项目建 设,着力保障改善民生,实现经济社会持续健康发展.海南省金融机构将继续贯彻落实稳健货币政策, 优化金融资源配置,促进金融改革创新,大力支持实体经济发展,切实防范金融风险,促进区域经济发 展转型升级和社会包容和谐发展.

2 目录

一、金融运行情况.4

(一)银行业经营稳健,组织体系进一步健全

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(二)证券业发展势头良好,融资能力不断提升

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(三)保险业发展稳中提质,服务经济社会功能增强

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(四)金融市场交易活跃,融资渠道不断拓宽

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(五)信用体系建设稳步推进,金融生态环境持续改善

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二、经济运行情况.8

(一)三大需求渐趋协调,内生动力不断增强

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(二)三次产业稳步增长,结构调整持续优化

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(三)物价温和上涨,劳动力报酬提升

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(四)财政收入较快增长,民生支出占比创新高

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(五)生态文明建设加快推进,环境质量国内领先

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(六)房地产市场趋于理性,旅游业发展局面良好

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三、预测与展望.13 附录:15

(一)海南省经济金融大事记

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(二)海南省主要经济金融指标

16 专栏专栏

1 :积极推动跨境人民币业务发展 提升三亚旅游业国际化水平.6 专栏

2 :稳步夯实信用建设基础 助推农村普惠金融发展

12 表表12014 年海南省银行业金融机构情况

4 表22014 年海南省金融机构人民币贷款各利率区间占比

5 表32014 年海南省证券业基本情况表

7 表42014 年海南省保险业基本情况表

7 表52014 年海南省金融机构票据业务量统计

8 表62014 年海南省金融机构票据贴现、转贴现利率表

8 3 图图12013~2014 年海南省金融机构人民币存款增长

4 图22013~2014 年海南省金融机构人民币贷款增长

5 图32013~2014 年海南省金融机构本外币存、贷款增速变化.5 图42013~2014 年海南省金融机构外币存款余额及外币存款利率.5 图52014 年海南省社会融资规模分布图

7 图61979~2014 年海南省地区生产总值及其增长率

8 图71981~2014 年海南省固定资产投资(不含农户)及其增长率.9 图81979~2014 年海南省社会消费品零售总额及其增长率

9 图91988~2013 年海南省外贸进出口变动情况

9 图10 1984~2014 年海南省外商直接投资额及其增长率

10 图11 1982~2014 年海南省规模以上工业增加值增长率.10 图12 2003~2014 年海南省居民消费价格和生产者价格变动趋势.11 图13 1981~2014 年海南省财政收支状况

11 图14 2002~2014 年海南省商品房施工和销售变动趋势

13 图15

2014 年海南省主要城市新建住宅销售价格变动趋势.13

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一、金融运行情况

2014 年,海南省金融业保持良好发展态势, 银行贷款稳步增长,资本市场较快发展,保险业 保障功能日益增强,融资结构持续改善,金融业 改革不断深化.

(一)银行业经营稳健,组织体系进 一步健全 1.规模效益持续提升,组织体系日趋完善. 截至

2014 年末, 海南省银行业金融机构网点、 从 业人员和资产总额分别同比增长 3.9%、6.7%和10.2%,银行业稳步发展,行业规模继续扩大.随 着经营管理水平的提升、各类创新业务的较快发 展,银行业经营效益良好,利润同比增长 13.8%. 资产质量保持稳定,不良贷款率低于全国平均水 平0.6 个百分点. 表12014 年海南省银行业金融机构情况 注: 营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、 大型商 业银行、 股份制银行等金融机构总部数据;

大型商业银行 包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设 银行和交通银行;

小型农村金融机构包括农村商业银行、 农村合作银行和农村信用社;

新型农村金融机构包括村镇 银行、贷款公司和农村资金互助社;

其他 包含金融租 赁公司、 汽车金融公司、 货币经纪公司、 消费金融公司等. 中国进出口银行海南省分行于

2014 年12 月开业, 相关数 据暂未列入银行业金融机构统计. 数据来源:海南省银监局. 组织体系不断丰富,兴业银行海口分行、中 国进出口银行海口分行建成开业,华夏银行海口 分行获批筹建,海南银行即将挂牌营运;

新增村 镇银行

5 家、小额贷款公司

11 家(见表 1) . 2.存款增速放缓,月度波动较大.截至

2014 年末, 海南省本外币存款余额为 6427.9 亿元, 同 比增长 8.0%;

比年初增加 475.4 亿元,同比少增 364.5 亿元, 存款增速和增量创近三年同期新低. 影响存款增长的主要因素包括:宏观经济下行、 大客户资金运用变化、表外理财及互联网金融分 流造成部分存款资金流出岛外以及房地产行业不 景气导致资金沉淀减少.存款波动幅度大于上年 同期,呈现出 季末冲高、季初回落 特征(见图1) . 数据来源:中国人民银行海口中心支行. 图12013~2014 年海南省金融机构人民币 存款增长 3.贷款平稳适度增长,投放结构优化.2014 年末,海南省金融机构本外币贷款余额为5391.51 亿元, 同比增长 16.4%, 高于全国平均水 平3.1 个百分点;

比年初增加 752.77 亿元, 同比 多增 17.93 亿元, 贷款增量创历史新高. (见图

2、 图3) .其中,中长期贷款同比多增 4.63 亿元. 在信贷政策指引下,银行机构加大对重点项目建 设、新兴产业、薄弱环节以及灾后重建的支持力 度,贷款投向重点突出.租赁和商务服务业贷款 增长位居各行业之首,比年初增加 81.08 亿元, 同比多增 56.28 亿元.涉农贷款和小微企业贷款 余额同比增速分别高于上年同期 9.5 个和 2.2 个 百分点.

5 数据来源:中国人民银行海口中心支行. 图22013~2014 年海南省金融机构 人民币贷款增长 数据来源:中国人民银行海口中心支行. 图32013~2014 年海南省金融机构本外币 存、贷款增速变化 4.表外业务发展较快,总量规模持续增长.

2014 年末, 海南省商业银行表外业务规模同比增 长21.4%.表外业务构成中,承诺、表外理财和 委托贷款合计占比达 68.1%.

9 月以来, 由于加强 商业银行存款偏离度管理,表外理财与存款业务 相背而行的季末效应有所减弱.在房地产授信趋 紧的背景下,新增商业性委托贷款中 52.0%的资 金投向房地产业. 5.贷款利率先升后降, 定价趋于差异化.

2014 年,海南省金融机构贷款利率小幅波动,到三季 度达到全年最高水平,四季度人民币贷款加权平 均利率比三季度回落 0.5 个百分点.特别是

11 月利率新政出台后, 下浮利率贷款占比明显上升, 利差空间缩小(见表

2、见图 4) .随着利率市场 化改革加快,客户对利率的敏感性不断提高,省 内金融机构根据各自经营定位和客户资源状况实 行差异化定价策略趋势增加,市场竞争加剧. 表22014 年海南省金融机构人民币贷款 各利率区间占比 单位:% 数据来源:中国人民银行海口中心支行. 数据来源:中国人民银行海口中心支行. 图42013~2014 年海南省金融机构外币存款 余额及外币存款利率 6.地方金融机构稳健运行,农村金融改革试 点工作稳步推进.2014 年,海南省农村合作金融 机构资产总额和利润分别同比增长 12.5%和29.4%, 全年无影响区域金融秩序和社会稳定的重

6 大风险事件.海南省在文昌、澄迈两地启动农村 金融综合改革试点工作, 着力改善农村金融服务. 省内金融机构农村信贷产品创新更趋活跃,在多 市县探索开展联合信用贷款、农村土地承包经营 权抵押贷款、渔船抵押贷款等业务. 7.跨境人民币业务呈现新亮点,服务高端旅 游产业能力增强.2014 年, 海南省跨境人民币业 务市场基础不断扩大,与海南省开展跨境人民币 结算的国家新增

6 个,办理跨境人民币业务的企 业新增

158 家.海南省首次开展境内非金融机构 人民币境外放款业务,累计放款 2.23 亿元.旅 游相关产业跨境贸易人民币结算额同比增长 26.8%. 其中,会展、邮轮、高尔夫、免税品采购 等高端旅游产业跨境贸易人民币结算额增长迅 速,同比增长 45.5%,在旅游产业中的结算占比 达86.3%,高于上年同期 11.1 个百分点. 专栏 1:积极推动跨境人民币业务发展 提升三亚旅游业国际化水平

2010 年海南省开展跨境人民币业务以来,三亚市旅游相关产业跨境人民币业务发展迅速,参与企 业稳步增加,业务领域不断拓展,业务总量不断增长,支持了国际旅游岛建设,提高了金融服务的国 际化水平.随着海南旅游业对外开放的深入,旅游产业跨境人民币业务创新的丰富,三亚市旅游产业 跨境人民币业务成长前景看好.

一、结算业务量不断增长.近年来,三亚市旅游产业跨境收入结算量呈现快速增长态势,2013 年 三亚市旅游相关企业跨境人民币结算收支总额 0.8 亿元,同比增长 65.7%;

2014 年三亚市旅游相关企业 跨境人民币结算收支总额 1.0 亿元,同比增长 23.8%.

二、业务不断向高端旅游行业延伸.试点初期,三亚市跨境人民币业务服务的旅游行业为酒店、 住宿业,2011 年新增了高尔夫、邮轮、会展业,2012 年新增了游艇、帆船业,2013 年新增了免税店等 行业.2014 年,高端旅游行业结算业务量不断增加,仅帆船业跨境人民币结算收入就达 327.9 万元, 同比增长 160.7 倍.

三、开展人民币跨境结算的旅游企业不断增多.2010 年末,三亚市只有

5 家旅游业相关企业开办 了跨境人民币........