PDF《母亲银行打款 工作人员识破骗局》

6 万欧元, 由于银行 汇不了款, 所以她只有先存在 自己户头上. 张教授爸爸做手术, 应 该是很着急用钱.他在这边 对我非常关心和照顾, 平时对 我学习帮助很大, 我以后还有 很多事情要麻烦他.要不, 妈 你在家里先想想办法, 凑钱给 张教授垫用下…… 在QQ 上, 女儿 略显焦 急地说了张教授的遭遇, 并希 望胡大姐想办法帮忙, 到时再 从6万欧元里面扣除. 对女儿很关心的教授遇 到了麻烦, 这下胡大姐可不敢 怠慢.于是, 她又给张教授打 了电话, 并询问对方目前需要 多少钱, 张教授说需要15万的 医疗费.胡大姐想了想表示, 这边可以帮他筹10万元. 与张教授沟通好后, 胡大 姐又给女儿回了话.女儿还 撒娇说: 我都困死了, 你现在 马上处理, 我睡觉了. 随后, 胡大姐迅速赶往 银行.从11 点25 分胡大姐 与 女儿 聊天, 再到胡大姐 去银行, 中间只经历了一个 多小时的时间. 当日中午1时左右, 胡大 姐慌慌张张地来到位于乐山 城区莱佛士小区附近的中国 银行乐山分行滨江路支行, 她拿出一张面额为

10 万元 的定期存单要支取现金, 并 急切地询问柜员现金汇款的 相关事宜. 胡大姐神色慌张, 一边 询问一边还关注手机的举 动, 引起柜员的注意.随后, 柜员以业务需要为由进行了 询问. 胡大姐的叙述, 引起了 柜员小杨的警觉.银行当班 负责人听说此事后, 随即以 核验对方信息为由, 仔细查 看了胡大姐手机上与女儿的 聊天记录.他们发现了诸多 疑点, 在聊天过程中, 对方只 发了文字, 没有语音.对方 发来的一张所谓德国中国银 行的 定期存单 更可疑, 存 单面值6万欧元, 名字是胡大 姐女儿的名字, 存入日期是

2016 年9月23 号, 均是中文 显示. 此外, 在这张存单上, 银 行落章、 名称以及时间, 均不 符合该行的相关要求. 另外, 银行工作人员还认 为, 胡大姐和女儿QQ对话的 时间也不合情理, 聊天时德国 的时间应是当地凌晨.另外, 因为银行系统出现故障而不 能转账的理由也不充分. 通过分析和核对, 工作 人员判定这是一起诈骗分子 盗用客户女儿QQ号, 并用假 冒存单转垫款手段, 骗取客 户资金的诈骗案件. 胡大姐听了工作人员的 分析后心急如焚, 她给女儿 打电话也没人接, 在QQ 上, 她焦急地让女儿发语音证明 其身份. 随后, 女儿 发了几条 语音过来, 但都是没有声音 的信息.面对胡大姐的焦 急, 女儿 还责怪母亲是不 是不让她睡觉. 所有的迹象, 都说明了 这是一起典型的网络诈骗事 件.工作人员在耐心地给胡 大姐沟通时, 张教授又打来 电话. 随后, 银行工作人员以 胡大姐亲戚的身份与张教 授对话,同时利用综合系统查询的相关信息,查验其开户和身份信息.在电 话中,张教授说他的账户是去年办的,但工作人员却查到这张卡是今年9月才办的…… 在工作人员的质询下, 电话那边的张教授语无伦 次、 支支吾吾, 在反复要求将 电话交给胡大姐接听无果 后, 其自行挂断电话. 工作人员与骗子的直面 周旋, 彻底地撕破了这一骗 局. 确认上当受骗的胡大姐, 一脸惊魂未定.她赶紧 给女儿的微信发去信息, 让 她看到信息后迅速来电. 当日下午4时许, 胡大姐 才接到女儿打来的电话.听 说母亲的遭遇后, 她才发现 自己QQ被盗, 里面很多好友 都被删了. 事后, 胡大姐解释说, 女儿平时有睡觉开静音的 习惯, 所以她在事发时没第 一时间电话联系上女儿核 实事情的真伪, 导致自己差 点被骗. 多亏了银行, 要不然我 的10 万元就遭骗了. 在采 访中, 胡大姐感慨地说道. 事后, 为了表示感谢, 她还向 中国银行乐山分行滨江路支 行送去一面锦旗. 据该行相关负责人介绍, 近年来, 不法分子频频利 用网络和其他渠道实施诈骗 行为.该行每年都要堵截十 几起客户遭遇网络诈骗的案 件, 这些受害者大多都是中 老年人. 因此, 该行高度重视日 常安全教育, 健全完善案防 机制建设, 不定期地开展员 工培训, 及时对时下的诈骗 案例进行了解和分析, 同时 不定期地开展防诈骗应急 预案演练, 全面提升员工案 件防范意识和反诈骗的识 别能力, 有效维护客户资金 安全. 胡大姐是幸运的, 在银 行工作人员的帮助下, 识破 了诈骗分子的伎俩.但胡大 姐还是有一个疑问, 骗子盗 用女儿 QQ 与她聊天, 在视 频中, 她明明看到的是女儿 的样子, 这骗子究竟用了什 么招数? 对此, 记者采访了乐山 市公安局网络安全保卫支队 案件侦查大队的相关负责 人.据介绍, 类似的案例以 前发生过很多, 骗子有可能 事先跟胡大姐女儿进行视频 聊天, 截取视频内容, 最后才 通过盗号软件得到其 QQ 号 进行行骗. 还有一种可能是, 胡大 姐女儿的电脑中了病毒, 骗 子在其不知道的情况下, 控 制了电脑开启了摄像头并录 下视频. 在这一类骗局中, 骗子 通过盗取的QQ, 获取QQ 主人的聊天和资料信息, 再 根据这些信息精心策划骗 局.尤其是像这种在国外 读书的学生,骗子盗取其QQ 后, 在行骗时就会打时 间差, 让受害者因为地域时 间的原因, 不能及时核实事 件真伪. 其实, 不管是老骗局还 是新型骗局, 最好的识别办 法就是直接向亲戚朋友、 或 者相关部门核实. 此外, 也要提醒大伙不 管在电话还是网络上, 涉及 钱财时一定提高警惕, 同时 在生活中保护好个人信息, 不要随便点击陌生人发来的 网址链接, 以及陌生人发来 的视频邀请. 记者在采访中还获悉, 为防范和打击网络诈骗, 日前, 最高人民法院、 中国人民 银行等六部门, 联合发布 《关 于防范和打击电信网络诈骗 犯罪的通告》 (以下简称 《通告》 ) , 其中明确要求电信企 业严格落实电话卡实名登 记, 要立即开展一证多卡用 户的清理. 此外, 该 《通告》 对于银 行卡开卡数量、 银行自动柜 员机 (ATM 机) 向非同名客 户转账到账时间进行限定. 据悉, 从12月1日起, 通过银 行自动柜员机非同名客户转 账, 资金