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江苏常熟农村商业银行股份有限公司 招股说明书摘要 1-2-1 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 首次公开发行股票招股说明书摘要 (发行人住所:江苏省常熟市新世纪大道

58 号) 保荐人(主承销商) 北京市朝阳区安立路

66 号4号楼 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 招股说明书摘要 1-2-2 重要声明 本招股说明书摘要的目的仅为向公众提供有关本次发行的简要情况,并不包括招 股说明书全文的各部分内容.

招股说明书全文同时刊载于上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn).投资者在做出认购决定之前,应仔细阅读招股说明书全文,并 以其作为投资决定的依据. 发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书及其摘要不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律 责任. 公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证招股说明书及其摘要 中财务会计资料真实、完整. 保荐人承诺因其为发行人首次公开发行股票制作、出具的文件有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏,给投资者造成损失的,将先行赔付投资者损失. 中国证监会、其他政府部门对本次发行所做的任何决定或意见,均不表明其对发 行人股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或保证.任何与之相反的声明均属虚 假不实陈述. 根据《证券法》的规定,股票依法发行后,发行人经营与收益的变化,由发行人 自行负责,由此变化引致的投资风险,由投资者自行负责. 投资者若对本招股说明书及其摘要存在任何疑问,应咨询自己的股票经纪人、律师、会计师或其他专业顾问. 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 招股说明书摘要 1-2-3 目录

第一节 重大事项提示.4

第二节 本次发行概况

16

第三节 发行人基本情况.18

一、 本行基本情况.18

二、 本行历史沿革.18

三、 本行股本及股东情况.26

四、 本行的业务情况.30

五、 本行资产权属情况.32

六、 同业竞争和关联交易情况.37

七、 董事、监事和高级管理人员.43

八、 主要股东情况.45

九、 财务会计信息及管理层讨论与分析.47

第四节 募集资金运用

82

第五节 风险因素和其他重要事项.83

一、 风险因素.83

二、 其他重要事项.85

第六节 本次发行各方当事人和发行时间安排.97

一、 有关本次发行的重要时间安排.97

二、 本次发行的有关当事人.97

第七节 备查文件

98 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 招股说明书摘要 1-2-4

第一节 重大事项提示 发行人提醒投资者认真阅读本招股说明书的 风险因素 一章全部内容, 并特别注 意下列重要事项:

一、发行人及相关责任主体的承诺事项 本行股东持股分散且不存在控股股东或实际控制人.

(一)关于股份稳定的承诺

1、本行持股 5%以上的股东交通银行承诺: (1)自发行人股票上市交易之日起三十六个月内,不转让或委托他人管理交通 银行所持有的发行人公开发行股票前已发行的股票,也不由发行人回购交通银行所持 有的发行人公开发行股票前已发行的股票. (2)锁定期满后,交通银行在实施减持发行人股份时,将提前五个交易日告知 发行人,提前三个交易日通过发行人进行公告,未履行公告程序前不实施减持. (3)发行人股票上市交易之日起十二个月届满后二十四个月,交通银行无减持 计划. (4)若交通银行未履行上述承诺,交通银行所减持公司股份所得收益(如有) 归发行人所有.