PDF《基金便览》

Investment 0.9 HKLL 0.9 投资组合分布 Portfolio allocation (1) Europe Equities 欧洲股票 (2) Hong Kong Equities 香港股票 (3) Japan Equities 日本股票 (4) United States Equities 美国股票 (5) Others Equities 其他股票 (6) Hong Kong Dollar Bonds 香港债券 (7) Other Bonds 其他债券 (8) Cash and Others 现金及其他 评论 Commentary ? 提供长期的资本收益增长. ? 取得长期的正回报及在有关资产类别,例如股票及债券之间,维持广泛多元化的 投资组合. ? 投资於香港、美洲、欧洲、日本及亚太区等市场. ? To provide long term capital growth. ? To generate a positive return over the long term and to broadly diversify the portfolio as to asset type as between equities and bonds. ? Invests in the markets in Hong Kong, America, Europe, Japan and the Asia Pacific region. (1) 12.87% (2) 15.14% (3) 13.04% (4) 7.53% (5) 9.69% (6) 0.51% (7) 38.90% (8) 2.32% 计划成员在悠长的强积金投资过程中需要面对不 同的投资决定,而挑选强积金基金是其中重要的 一步 .要选择切合个人需要的基金,你要认识 它 们的特点及风险,并充分考虑各方面的因素,包括 个人承受风险能力.若你希望了解强积金基金的基 本资料,可参考由受托人发出的基金便览. 根肚炕鹜蹲驶鹋妒卦 》 ,受托人须於 每 个财政期至少编制两份基金便览供计划成员参考 , 而其中一份必须与周年权益报表一并发放给你 (即 强积金计划的财政期终结日三个月内发出 ) .而另 一份须於有关财政期终结六个月后的两个月内,以 邮寄方式或透过雇主、电邮、互联网、传真或客 户 中心发放.想索取基金便览,你可直接向你的受 托 何时会收到基金便览? 根娑,基金便览必须提供下列有关个别基金的最基本 资料.你可按以下说明解读基金便览的内容. 如何解读基金便览? 推出日期 查看基金的推出日期,可让你 得 知它们在市场上有多久的历史. 投资目标 说明个别基金的 投 资目标,例如陈述基金是否以稳 健保值为主,还是以资本增值、 赚取较高回报作为目标等.你可 从中评估这些目标是否与你的退 休投资目标配合. 基金表现资料 说明基金在一年期、五年期、十年期及自该基金推 出后的回报率.你可藉此了解该基金在过去一段时 间的持续表现,并与同一类别的基金作出比较.但你要紧 记,基金的往绩并不能够反映该基金在将来的表现. 如个别基金在销售文件内订明选用某一表现基准,则须就 基金的表现与该基准作比较. 基金风险指标 (或称 「风险标记」 ) 显示有关基金的风险水平,有助你 比较强积金计划内各基金的风险高 低.普遍来说,基金风险指标的数 值愈高,代表基金的潜在风险愈高. 基金的风险愈高,虽则潜在回报会 愈高,但出现投资亏蚀的机会亦会 愈大.换言之,基金价格上落幅度 亦会较大.你要注意,由於强积金 基金的风险是按基金过往三年的表 现计算,所以成立不足三年的强积 金基金不用提供风险指标.此外, 如果保证基金的回报不受投资回报 所影响,或其保证 回报不设任何附带 条件,它们亦不需 提供此数. 基金开支比率 显示基金总开支占该 基金资产值的百分比.而基金开 支的主要部分通常是收费.一般 来说,虽然基金开支并非直接由 你的供款中支付,但因为开支会 从基金的资产中扣减,从而影响 你持有的基金的投资回报.开支 比率愈高,即表示基金的营运开支 占基金资产值愈高.你须留意, 基 金开支比率是根罱淹杲岵普 期的数嘀,所以并不反映现时 尚未完结财政期的费用或收费的调 整.此外,成立不足两年的基金无 须提供基金开支比率. 基金资产值 列出基金於基金便览的汇报 日的净资产值,即基金的总 资产减去总负债的价值. 一 般而言,基金净资产值愈大, 代表基金规模愈大. 基金类型描述 有关基金类型的简单描述, 包括基金类别(例如股票、 债券或混合资产等)及所投 资的地区,以便你可以与同 一类别的基金作出比较. 注:此基金便览样本只作参考之用.受托人编制 的基金便览,在版面设计上或会不同. 人查询,或到积金局网站内的「基金表现平台」 (fpp.mpfa.org.hk) 及「收费比较平台」 (cplatform. mpfa.org.hk)下载. 基金便览 Fund Fact Sheet