PDF《达州“斑马 斑马””》

(一) 选择安全可靠的金融机构.合法的 金融机构接受监管, 履行反洗钱义务, 是对客 户和自身负责.根据 《中华人民银行共和国反 洗钱法》 的规定, 金融机构在对依法履行反洗 钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交 易信息, 应当予以保密.选择安全可靠, 严格 履行反洗钱义务的金融机构, 您的资金和个人 信息才会更加安全.

(二) 主动配合金融机构进行客户身份识 别.按要求出示您的有效身份证件, 完整、 准确、 详细填写您的身份信息, 积极配合金融机 构工作人员完成身份确认, 认真金融机构工作 人员机构的合理提问.

(三) 不要出租或 出借自己的身份证件.出租或出借自己的身 份证件, 可能产生以下后果: 他人借用您的名 义从事非法活动;

协助他人完成洗钱和恐怖活 动;

成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

诚信状 况受到合理怀疑;

声誉和信用记录因他人的不 正当行为而受损.

(四) 不要出租或出借资金的金融账户和银 行卡.金融账户和银行卡不仅是您进行交易的 工具, 也是反洗钱资金监测和案件调查的重要 途径.贪官、 毒贩、 恐怖分子以及其他罪犯都有 可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动. 因此, 不出租、 出借金融账户和银行卡, 既是对 您权利的保护, 又是守法公民应尽的义务.

(五) 不要用自己的账户替他人提现.通 过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手 法之一.有人受朋友之托或受利益诱惑, 使用 自己的个人账户或公司的账户为他人提取现 金, 为他人洗钱提供便利.请您切记, 账户将 忠实记录每个人的金融交易活动, 请不要用自 己的账户替他人提现.

(六) 远离网络洗钱.在人们获得网络时 代的快捷信息和高效沟通的同时, 不法分子也 利用网络快速传播非法信息.近年来破获的 网上银行诈骗、 互联网非法集资等网络洗钱案 件给予的警示: 对网络信息要仔细甄别, 不要 轻易通过网上银行、 电话等方式向陌生账户汇 款或转账.对于网络信息要时刻警惕, 不可因 贪占一时便宜而落入骗局.

(七) 举报洗钱活动, 维护社会公平正义. 为了发挥社会公众的积极性, 动员社会的力量 与洗钱犯罪作斗争, 保护单位和个人举报洗钱 活动的合法权利, 《中华人民共和国反洗钱法》 特别规定, 任何单位和个人都有权向中国人民 银行或公安机关举报洗钱活动, 同时规定接受 举报机关应当对举报人和举报内容保密. 林华 本报讯

6 月6日, 达州银行首 家农村普惠金融综 合服务点在大竹县 庙坝镇挂牌开业, 将为当地群众提供 社保卡办理和应用 服务, 实现打通金 融服务 最后一公 里 目标. 农村普惠金融 综合服务点是达州 银行在推动惠民惠 农财政补贴资金、 社会保障卡 一卡 通 工程中创新的 服务模式, 通过与 广电网络进行合作, 依托其在全市 各乡镇的自有渠道, 共同打造金融 服务平台和社保卡 应用场景.为周边 居民和广大农户提 供社保卡的数据采 集、 开卡、 挂失、 参 保信息查询、 社保 费用缴纳、 转账汇 款、 助农取款等服 务, 使广大群众在 家门口即可享受普 惠金融服务, 提高 服务效率. 据了解, 庙坝农村普惠金融 综合服务点的挂牌, 拉开了达州 银行乡镇普惠金融服务的序幕.达州银行将陆续在全市