PDF《日盛金融控股股份有限公司》

1 日盛金融控股股份有限公司

2015 年企业社会责任报告书

2 目录 1.

编辑说明.4 2. 董事长的话.5 3. 公司概况.6 3-1. 公司简介

6 3-2. 经营理念与核心价值.6 3-3. 主要品牌、产品和服务、公司营运所在国家.6 3-4. 公司所有权性质与法律形式

7 3-5. 提供服务的市场/地区.7 3-6. 公司参与协会(如商业协会),和全国或国际性拥护机构的会员资格.8 4. 发展策略与营运分析.8 4-1.

2015 年的经营绩效.8 4-2. 获奖纪录

9 4-3. 信用评等

10 4-4. 未来发展策略及永续经营.10 5. 鉴别利害关系人及其关注重大议题.12 5-1. 利害关系人关注议题及其重要性.12 5-2. 重大议题及冲击边界.13 6. 公司治理

18 6-1. 公司治理

18 6-2. 内部控制稽核制度

26 6-3. 风险管理

27 6-4. 授信原则

30 6-5. 法令遵循

30 6-6. 道德与诚信.31 6-7. 投资人关系.31 6-8. 资讯揭露透明度.32 7. 顾客权益:32 7-1. 全面品质理念与文化.32 7-2. 多元创新产品设计

32 7-3. 顾客权益保护.33 7-4. 服务模员工.34 7-5. 顾客关系管理及对客户的承诺.34 7-6. 行动化服务.35 7-7. 金融商品或服务之环境面与社会面之具体管理方针及绩效指标.36 7-8. 因应社会变迁的商品与服务

37 7-9. 因应气候变迁的商品与服务

37 8. 员工照顾:38 8-1. 人权条款

38 3 8-2. 人力架构

39 8-3. 员工关系

42 8-4. 训练与发展.43 8-5. 健康职场

44 8-6. 薪酬与福利.48 9. 环境保护

50 9-1. 持续实施节能减碳政策.50 9-2. 绿色采购

50 9-3. 供应链管理.51 9-4. 采用环保纸张与公文纸袋.51 10. 社会公益

51 10-1. 慈善关怀

51 10-2. 志工活动

53 10-3. 艺文关怀

55 附录.56 GRI 指标索引.56

4 1. 编辑说明 履行企业社会责任 (Corporate Social Responsibility, CSR),是日盛金融控股股份有限公司(以 下简称本公司或日盛金控)对於社会大众的一项重要承诺.日盛金控自

2011 年起发行第一本 企业社会责任报告书,主要目的即在希望透过本报告书呈现公开化及透明化的资讯,以便让 利害关系人及社会大众了解日盛金控在企业社会责任方面的策略和作法. 报告时间及: 本报告书揭露内容主要在阐述日盛金控暨旗下三家子公司,在过去

2015 年度 (2015 年1月1日至

12 月31 日)有关经济、环境及社会各面向之绩效,内容架构区分为公司概况、发展 策略与营运分析、鉴别利害关系人及其关注重大议题、公司治理、顾客权益、员工照顾、环 境保护及社会公益,未来将随著日盛金控不断之成长,更深入广域的揭露相关资讯. 报告书撰写原则: 「日盛金控

2015 年企业社会责任报告书」参照全球永续性报告协会 (The Global Reporting Initiative, GRI) 於2013 年所颁布之 G4 版本所列之指导方针及架构撰写,并包含 GRI 一般 指标索引.本报告书内容包含了对股东、顾客、员工及社会的承诺,未来将持续每一年出版 一次企业社会责任报告书.本报告书相关内容将公开呈现於日盛金控官方网站,供不同利害 关系人浏览及参考. 联络资讯: 任何有关本报告书之谘询、意见或建议,请洽询: 日盛金融控股股份有限公司 总经理室 地址:台北市中山区南京东路

2 段85 号10 楼

电话:+886-2-25615888 #

1618 传真:+886-2-25710688

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5 2. 董事长的话 永续经营是日盛金控发展的目标,善尽社会责任是企业永续发展的基础,尽管

2015 年全球经 济成长不如预期,金融和货币市场诡谲多变,影响经济、社会及环境的风险来源日趋多元与 复杂,企业在面对这样的经营环境,除了风险控管能力及追求成长获利难度增加外,也在考 验企业身为社会公民,应发挥稳定社会的力量及善尽社会责任的初衷能否落实,日盛在全体 同仁的努力下,达成业务目标的同时仍依循实践企业社会责任的轨道继续前进. 诚信经营,注重公司治理 日盛秉持「诚信、创新、服务」的经营??,持续强化经营体质,逐年优化财务结构,在公 司治理方面也有杰出表现,

2015 年荣获证券暨期货市场发展基金会第十二届「资讯揭露评 鉴系统 A++级」成绩及「第一届公司治理评鉴上柜公司排名前 5%」的殊荣,2016 年再次获 得「第二届公司治理评鉴上柜公司排名前 5%」成绩,连续五年在公司治理上获得肯定,展 现我们对健全董事会职能、提升资讯揭露透明度及落实内部管理机能的重视与努力. 服务客户及照顾员工 日盛重视消费者权益,持续在中小企业及青年创业融资需求上提供金融协助,在面对 Bank3.0 和数位金融时代的来临,更积极推动子公司发展电子商务及行动金融业务,以服务行动世代 客户投资及消费习惯的改变,子公司证券推出日盛权世界 App 获得中华民国杰出企业管理人 协会颁发的「年度创新设计奖」 ,子公司银行获得财金资讯公司颁发「行动支付暨行动 ATM 业务:最佳创新卓越奖」 ,得奖势必更激励我们不断努力发展金融创新,以满足客户更全面的 金融需求.人才是日盛持续创新成长最大的资产,日盛不断优化职场环境,鼓励同仁平衡工 作与生活,定期举办运动竞赛活动,提供员工健康检查及外部专业机构的生活服务方案(EAP), 在面对金融数位发展趋势如浪潮袭卷下,为协助员工接受大环境变革思维,聘请外部专业讲 师为中高阶主管举办「网路金融创新趋势与挑战」等相关课程,规划员工职涯教育地图以培 育员工终生学习,提升专业技能以面对金融新时代的挑战. 关怀社会与保护环境 日盛善用自身金融专业知识,持续深耕校园金融教育,子公司证券走入校园举办

100 场金融 讲座,与大专院校社园合作「盛意权权校园服务专案」 ,金控参与金管会推动的「金融业慈善 奖助金计划」补助大专院校清寒学生,整理闲置电脑捐赠给偏乡小学计划持续进行,银行信 用卡多年来已成为持卡人发挥爱心捐赠公益慈善团体方便使用的管道 . 为对环境保护发挥点 、 线、面延伸扩大的力量,我们建构「绿色金融」电子服务平台,鼓励客户多利用网路电子交 易及电子对帐单等 e 化服务,银行在办理企业金融授信审核及贷后管理,依赋嗟涝颉 敦促借款户须善尽环境保护、企业诚信及社会责任.本公司营业办公场所及教育训练中心多 装设节能照明设备,以减少用电及碳排放量,共同为发展永续环境而努力. 仅以此企业社会责任报告书 , 揭示我们努力经营朝向永续发展的道路前进 , 及对於客户权益、 员工照顾、环境保护与社会关怀等层面所做的努力与执行成果,希望形塑一股正面发展的能 量,持继扩展影响各利害关系人共同成为良好的企业公民,一起迈向更美好的未来.

6 3. 公司概况 3-1. 公司简介 公司名称U日盛金融控股股份有限公司 设立日期U2002 年2月5日总部地址U台北市中山区南京东路二段

85 号10 楼 资本额U新台币 339.63 亿元. 资产总额U新台币 2,685.09 亿元. 员工人数U3,332 人(

2015 年12 月31 日). 3-2. 经营理念与核心价值 A.公司愿景 「成为客户最信任的理财夥伴」 B.日盛人信条 顾客至上、服务第一 信用为先、言行诚实 团结合谐、注重绩效 C.日盛三大工作精神 信心日盛、成功之本 忠实负责、为人之基 效率追求、成长之钥 3-3. 主要品牌、产品和服务、公司营运所在国家 日盛金融控股股份有限公司(以下简称本公司或日盛金控)系由日盛证券股份有限公 司(以下简称日盛证券)与日盛国际商业银行股份有限公司(以下简称日盛银行)二家上 柜公司,以股份转换方式筹组设立.2002 年2月5日为股份转换基准日,本公司股 票於成立日即正式挂牌上柜. 日盛证券成立於

1961 年,是台湾历史最悠久的证券商之一 .

1989 年改制为综合券商, 发展经纪、自营、承销等资本市场业务.日盛证券秉持「诚信、创新、服务」的经营 理念,凭藉著丰富的专业知识、完善的资讯设备及便捷的交易机制,深获投资人的信 赖,是国内最具经营能力的综合证券商之一. 日盛银行

1992 年开业,为台湾第一批获准开办的新银行之一,授信与理财为主要核 心业务.日盛银行秉持著「诚信、创新、服务」的经营理念,以「质量并重,稳定获 利」为目标,落实以顾客为尊,贯彻稳健经营、主动积极、忠实负责、效率追求的工 作精神,兢兢业业地辛勤耕耘,以期厚实本行经营实力. 为扩展本公司业务围,2004 年再转投资设立日盛国际产物保险代理人股份有限公 司(以下简称日盛产代). 日盛金控旗下子公司,业务围涵盖商业银行、证券期货以及保险代理等领域,各子 公司产品与服务项目以及营运所在国家列示如下: 公司名称(主要品牌) 营运所在国家 产品与服务项目 日盛银行 台湾 存汇、企金、消金、信用卡、财富管理、信托、财务投资等业务及服务 日盛证券 台湾 证券经纪、自营、承销、期货经纪以及固定 收益、新金融商品、财富管理、信托等业务

7 日盛产代 台湾 代理销售国内产物保险公司之商品 银行及证券二家子公司另转投资人身保险代理、期货、投资顾问、创业投资以及海外 业务等孙公司,各孙公司之产品与服务项目以及营运所在国家列示如下: 子公司 孙公司名称(主要品牌) 营运所在国家 产品与服务项目 日盛银行 日盛人身保险代理人 台湾 代理销售人身保险商品 日盛证券 日盛期货 台湾 期货经纪、自营、期货经理、 投顾等业务 日盛证券投资顾问 台湾 证券投资谘询顾问 日盛创业投资 台湾 创业投资事业 日盛嘉富证券(香港) 香港 证券经纪、自营、包销(PLACEMENT)等业务 日盛嘉富资本 香港 股票经纪业务 日盛嘉富证券上海代表处 大陆 大陆金融市场研究与资讯L集 日嘉投资谘询(上海) 大陆 投资谘询业务 3-4. 公司所有权性质与法律形式 日盛金控系依谢窆痉ǖ羌巧枇⒅煞萦邢薰 , 公司所有权属於全体股东 共同拥有.本公司持股较高之股东分别为日本新生银行(以SIPF B.V.名义投资)及Capital Target Limited 前二大法人股东,SIPF B.V.持股比率为 35.47%,Capital Target Limited 持股比率为 24.08%,股权结构相对集中稳定. 3-5. 提供服务的市场/地区 本公司目前於金融市场主要商品(服务)之销售(提供)地区仍以台湾地区为主,海 外地区为辅.各子公司及孙公司提供服务的市场地区列示如下: 公司名称 营运所在国家 提供服务的市场地区 日盛银行 台湾 台北市

14 家分行、新北市

8 家分行、桃竹苗

8 家分行、中部地区

6 家分行、南部地区

8 家分行 香港

1 代表办事处 日盛证券 台湾 台北市

9 家分公司、新北市

11 家分公司、桃 竹苗地区

8 家分公司 、 中部地区

6 家分公司 、 南部地区

8 家分公司 、 东部地区

2 家分公司 、 金门地区

1 家分公司 日盛产代 台湾 台湾全区 日盛人身保险代理人 台湾 台湾全区 日盛期货 台湾 台湾全区 日盛证券投资顾问 台湾 台湾全区 日盛创业投资 台湾 台湾全区 日盛嘉富证券(香港) 香港 香港全区 日盛嘉富资本 香港 香港全区 日嘉投资谘询(上海) 大陆 大陆地区

8 3-6. 公司参与协会(如商业协会),和全国或国际性拥护机构的会员资格 公司名称 参与之协会名称 入会证号 日盛金控 台北市银行商业同业公会 银证字第

050 号 日盛金控 中华民国工商协进会 会员编号:A036 日盛银行 台北市银行商业同业公会 银证字第

032 号 日盛证券 中华民国证券商业同业公会 中证商字第

013 号 日盛产代 中华民国保险代理人商业同业公会 (93)-N393 日盛人身保险代理人 中华民国保险代理人商业同业公会 (90)-L108 日盛期货 中华民国期货业商业同业公会 期商会字第

980 号(期顾) 期商会字第

981 号(经纪) 期商会字第

982 号(期经) 期商会字第

983 号(自营) 日盛创业投资 中华民国创业投资商业同业公会 日盛证券投资顾问 中华民国证券投资信托暨顾问商业 同业公会 会员编号 B0001 日盛嘉富证券(香港) 香港证券专业学会 C00244 4. 发展策略与营运分析 4-1.

2015 年的经营绩效 日盛金控持续强化经营体质,不但财务结构已逐年强化,在公司治理方面亦有杰出表 现,於2015 年度荣获证券暨期货市场发展基金会第十二届「资讯揭露评鉴系统 A++ 级」以及「第一届公司治理评鉴上柜公司排名前 5%」的殊荣.此外,子公司在相关 业务亦有杰出表现,日盛银行获得财金公司颁发「行动支付暨行动 ATM 业务:最佳 创新卓越奖」,日盛证券则荣获「2015 卓越杂志金融证券服务评鉴:金控类卓越创新 产品奖」. 在经济成长不如预期冲击金融市场发展以及金融市场波动大等因素影响下,本公司

2015 年度财务收支及获利能力未如预期,总收入为新台币 20.99 亿元,其中采权益法 认列之投资利益为新台币 20.72 亿元,营业费用为新台币 0.85 亿元,利息费用、其他 费用及损失合计新台币 0.33 亿元,所得税利益新台币 0.06 亿元,税后净利为新台币 19.87 亿元,每股税后盈余新................