PDF《临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司》

临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 挂牌公司: 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 推荐机构: 山东方舟财富资产管理有限公司 日期:

2017 年12 月6日2-2-1 重要声明与提示 本说明书的目的仅为向投资者提供有关本次挂牌的情况, 投资者在做出投资 决定之前,应仔细阅读该说明书全文,并以其作为投资决策依据.

现就挂牌事宜 作如下声明和提示:

一、公司董事会保证股权挂牌说明书及其摘要内容真实、准确、完整,全体 董事承诺对该说明书的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任.

二、公司提醒投资者注意,凡本说明书未涉及的有关内容,请投资者直接或 通过交易中心向公司查询.

三、根据《公司法》及有关法律、行政法规和齐鲁股权交易中心有限公司有 关规定,公司董事、监事、高级管理人员已依法履行诚信和勤勉尽责的义务和责 任.

四、齐鲁股权交易中心有限公司以及有关备案机构对公司有关事项的意见, 均不表明对公司的任何保证.

五、 齐鲁股权交易中心有限公司不承担任何由于政策和市场变化给投资者带 来的风险. 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 2-2-2 目录 重要声明与提示.1 目录.2 释义.4

第一节 重大事项提示.5

一、行业政策调整风险.5

二、市场波动风险.5

三、市场竞争风险.5

四、客户信用风险.5

五、公司业务集中于中小微企业的风险.5

六、土地、房产价格大幅下降风险.6

七、业务集中于临沂地区的风险.6

八、实际控制人不当控制的风险.6

九、公司治理和内部控制风险.6

十、行业风险.6

第二节 公司基本情况.7

一、公司历史沿革.7

二、公司组织结图.9

三、公司重大资产重组情况.9

四、员工及其社会保障情况.10

五、公司业务情况.11

六、 公司财务报表.13

第三节 挂牌的有关机构.19

一、本次挂牌的有关机构.19

二、挂牌的股权交易机构.20 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 2-2-3

三、股权登记托管机构.20 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 2-2-4 释义在本次挂牌说明书中,除非另有说明,下列简称具有以下含义: 临沂诺亚 指 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 股东会 指 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司股东会 董事长 指 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司董事长 监事 指 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司监事 实际控制人 指 王宗岭 董事会 指 除有前缀外均指临沂兰山区诺亚民间资本管理有限公司 董事会 监事会 指 除有前缀外均指临沂兰山区诺亚民间资本管理有限公司 监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会的统称 管理层 指 公司董事、监事、高级管理人员 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、财务总监 齐鲁股交中心 指 齐鲁股权交易中心有限公司 推荐机构 指 山东齐惠投资管理有限公司 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 推荐机构 指 山东方舟财富资产管理有限公司 审计机构 指 临沂沂州会计师事务所有限公司 元、万元 指 人民币元、万元 注: 本挂牌交易说明书除特别说明外所有数值保留两位小数,若出现总数与 各分数数值之和尾数不符的情况,均为四舍五入所致. 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 2-2-5

第一节 重大事项提示 投资者在投资公司的股权时,除本挂牌交易说明书提供的其他内容外,应特 别认真地考虑以下各项风险因素. 下列风险根据重要性原则或可能影响投资决策 程度的大小依次排序,但该排序并不表示风险因素会依次发生.

一、行业政策调整风险 公司主要经营股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资和受托 资产管理等业务. 目前,我国的资产管理行业主要从事场内金融产品投资和场外 融资类业务,且以银行理财、信托为主导的场外融资类业务规模占比更大.其背 后风险管理的逻辑, 分别是传统金融投资机构风险管理逻辑和银行资产负债表的 风险管理逻辑.

二、市场波动风险 受宏观经济下行影响、房地产行业持续低迷、国际能源局势等多重影响.对 资产管理行业市场波动风险影响较大.

三、市场竞争风险 资产管理行业的发展壮大,伴随着 你中有我、我中有你 的混业经营格局 的出现.对我国资产管理机构来说,牌照价值已经在逐渐下降,关键是比拼谁能 更有效地管理风险,从而为客户带来收益.

四、客户信用风险 信用风险是信贷行业面临的最主要的风险.当债务期限届满时,如果贷款人 无力偿还或不愿偿还, 信贷公司就可能面对坏账风险.尽管公司在放贷时会对客 户还款能力和意愿进行调查评估、就会导致公司资金损失.如果在同一时期的坏 账金额巨大, 可能导致公司偿付能力降低,公司业务开展及经营业绩将受到不利 影响.

五、公司业务集中于中小微企业的风险 公司业务主要集于中小微企业以及个人客户,相对于大型企业而言,中小微 企业规模较小, 抗风险能力较差,如果由于国家政策或市场因素等原因导致中小 微企业经营状况出现恶化,或由于公司对中小微企业的信用质量未作出准确评 估, 可能导致公司客户违约率上升,从而对公司的经营业绩和财务状况产生不利 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 2-2-6 影响.

六、土地、房产价格大幅下降风险 公司目前大量的反担保抵押物都是土地和房产,如果土地、房产价格突然大 幅回落, 会导致公司的抵押物价值发生大幅减值,公司将可能面临抵押物价值不 足,出现客户违约率上升进而导致公司代偿率上升的风险.

七、业务集中于临沂地区的风险 公司现有业务及收入绝大部分来自于临沂地区, 如果临沂地区经济增速放缓 甚至衰退,或临沂地区信用环境发生明显恶化,可能发生信贷违约率上升、公司 代偿损失提高等,给公司经营及业绩造成不利影响.

八、实际控制人不当控制的风险 截至本挂牌转让说明书签署之日,公司董事长王宗岭直接持有 49%的股份, 由于持有的股份不足百分十五十, 通过行使表决权对公司的发展战略、 生产经营、 利润分配等事项一般不会产生重大影响, 但是不排除联合其他股东通过行使表决 权等方式对公司的人事任免、生产和经营决策、利润分配等进行不当控制,将可 能损害公司及其他股东的利益.

九、公司治理和内部控制风险

2014 年8月27 日,临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司正式成立.由 于公司成立时间较短, 虽然建立健全了法人治理结构,完善了现代化企业发展所 需的内部控制体系, 但由于公司治理机制建立时间较短,内控制度也在不断完善 过程中,公司治理和内部控制体系也需要在经营发展中逐渐完善.因此,公司未 来经营中可能存在因公司治理不善或内部控制未能有效执行而影响公司持续稳 定发展的风险.

十、行业风险

1、政策变动风险 投资管理行业属于金融行业,目前尚处于国家政策性推动阶段,其产品的市 场需求和行业发展与国家的各项扶持政策密切相关. 一旦国家调整对民间资本管 理行业的政策,可能会公司发展受影响的风险;

同时,行业监管政策变化对全行 业的竞争态势和企业的经营成本均会产生重大影响.

2、合规风险 合规风险主要是指资本管理公司在资本管理业务中违反法律、 行政法规和监 临沂市兰山区诺亚民间资本管理有限公司 挂牌转让说明书摘要 2-2-7 管部门规章及规范性文件、 行业规范和自律规则等行为,可能使资本管理公司受 到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险.

3、市场风险 市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动, 造成资本管理公 司管理的投资者资产亏损. 这是资本管理公司资产管理业务运作中面临的主要风 险.该风险按《试行办法》规定应在资产管理合同中约定由投资者承担.资本管 理公司不得向投资者做出保证资产本金不受损失或取得最低收益的承诺.

4、经营风险 经营风险主要是指资本管理公司在资本管理业务中投资决策或操作失误而 使管理的投资者资产受到损失.

5、管理风险 管理风险主要是指资本管理公司在资产管理业务中由于管理不善、 违规操作 而导致管理的投资者资产损失、 违约或与投资者发生纠纷等,可能承担赔偿责任 而使资本管理公司受到损失.如与投资者签订资产管理合同不规范、约定不明, 操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金, 操作人员在经营中进行不........