PDF《吴忠农商行努力提升 服务经济社会发展能力》

2019 年4月末, 同心农 商行各项存款 39.75 亿元, 占辖内银行业金融机构存 款总额的 28.24%;

各项贷款 34.73 亿元, 占辖内银行 业金融机构贷款总额的 30.17%;

存贷款份额均居全 县金融机构首位. 近年, 非法集资活动呈现出 下乡进村 的 趋势, 一些不法分子打着农民合作社的旗号, 以 高额回报为诱饵非法吸收公众存款, 对此类非 法集资陷阱应谨慎辨别. 案例:

2008 年10 月, 李某在担任山东省临沭县郑 山街道北沟头西村党支部书记期间, 经县工商 局注册成立了临沭县北沟头草莓种植专业合作 社.法定代表人为李某, 发起人为

13 个自然人 及临沭县郑山供销社, 出资总额为 12.6 万元, 业 务范围为草莓种植, 组织采购、 供应本社成员草 莓种植所需化肥、 地膜, 组织收购、 销售本社成 员所种植的草莓及相关产品. 自2010 年12 月开始, 该合作社在未取得资 金互助许可证的情况下, 超出业务范围, 通过开 会、 喇叭宣传、 口头宣传等形式, 利用该合作社 的名义, 公开向社会承诺存款利息高、 无风险, 截至案发, 共向社会非法吸收公众存款

2247 万元, 对外累计借贷

1339 万元.

2014 年, 临沭县人民法院以该合作社犯非 法吸收公众存款罪, 判处罚金人民币

10 万元, 法人代表李某犯非法吸收公众存款罪, 判处有 期徒刑

3 年, 并处罚金人民币

5 万元. 解析: 法院审理认为, 李某未经有关部门批准, 向 社会不特定对象吸收资金, 承诺在一定期限内 还本付息, 主观方面表现为直接故意, 构成非法 吸收公众存款罪. 律师表示, 成立农民合作社的目的是为了 让农民组织起来, 在生产、 销售和农资购买中, 实现规模基础上的互帮互助、 互利共赢.可一 些不法分子打着农民合作社的旗号, 行非法敛 财之实. 从事非法集资活动的涉农合作组织有

4 个 特点: 一是没有产业支撑, 假借项目开发、 庄园 开发、 生态环保投资等名义 , 但基本不涉及农 业生产活动 ;

二是没有产品交易和盈余分配 , 不对农民成员提供任何生产经营服务;

三是广 为宣传, 通过发放高额介绍费等方式招聘代办 员,发动亲友和农民群众存款 ;

四是虚构高额 回报 , 向农户作出高于银行同期利息、 理财收 益的承诺 , 施以小额或短期回报 , 引诱农户继 续投入. 提醒: 与城市相比, 农村地区获取信息的渠道较 少、 对金融诈骗知识的了解较少, 信息不对称现 象较凸显. 提醒农村投资者, 在将自己的积蓄 进行投资前, 更应该通过多种渠道了解资金去 向是否安全. 举报

电话: 自治区金融局、 公安厅举报

电话: 0951-6084511 0951-6136175 吴忠市金融工作局、 公安局举报

电话: 0953-2022358 0953-2126504 吴忠市防范和处置非法集资工作领导小组 防范和处置非法集资 宣传专栏 (第32期) 警惕打着合作社 旗号的非法集资 同心农商行获银团合作先进集体称号 吴忠市防范和处置非法集资 工作领导小组 人行吴忠市中心支行 中国银保监会吴忠监管分局 农行吴忠分行 中国银行吴忠市分行 建设银行吴忠分行 邮政储蓄银行吴忠市分行 宁夏银行吴忠分行 吴忠农村商业银行 青铜峡市农村信用合作联社 同心农村商业银行 石嘴山银行股份有限公司吴 忠分行 本报讯 (通讯员桂雪) 近日,中行吴忠市分行裕民西路支行员 工在为市民办理业务时,提高警惕, 规范操作, 成功堵截了一起电 信诈骗. 日前, 一中年女客户在该支行 用智能柜台办理汇款业务时, 微信 中 医疗美容 字样引起了服务专 员的警觉.为避免客户遭遇电信 诈骗, 服务专员仔细询问客户汇款 金额及用途, 客户称对方将