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浙一天

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1 4 年4月17日责任编辑 / 马恩版式设计 / 徐君敏 / 星期四 发布虚假贷款信息 网贷 !"! 模式, 即 "个人对个人" , 简单说即由某个 企业搭建一个平台, 由需要钱的人发布需求, 投资人参 与竞标, 由平台撮合双方交易的完成, 并收取一定服务 费的一种网贷模式.

中宝公司是 "#$$ 年"月上线的,至警方调查时, 已经有 % 年零 $ 个月左右时间. 就在衢州警方在中宝投资网站上发布通告同天, 中宝投资网站数据显示, 截至 % 月$& 日, 该平台招标 总额高达 &'(') 亿多元, 实际贷款总额高达 &*+%, 亿多 元, 平均每标金额高达 '"("' 万元, 今年 - 月的成交量 达到了 %(% 亿元,成交量一直在众多网贷平台中位居 前位. 但据有关人士说, 数据是伪造的. 衢州警方说,周某发布虚假的贷款项目信息, "网 站开设以来,虚构的贷款项目资金占网站发布贷款协 议总金额的 ,#.以上" , 这些信息, 因为回报高, 一下就 吸引了很多投资人到 "中宝投资" 网站注册, 注册后通 过网上银行在线充值或汇款方式进行账户充值. "他实际上是将中宝投资网站作为自己的融资平 台" , 据警方说, 周某自己在网站注册 " 个会员账号, 同时 以他人名义注册并掌握了 &# 多个会员账号, 目前就已经 核查到 "# 多个会员身份信息, 发现都是虚构的. "虚构贷款人和贷款用途, 频繁在网站上发布贷款 协议,吸引投资人用自己账户内的资金对贷款协议进 行投资." 警方说, 周某一直没有设立第三方监管账户, 所以 一开始, 周某就是想好了要骗钱的. 有 多个投资者 警方发布的消息称, 中宝投资网向全国 %# 余个省 市-/## 多个投资人进行集资, 除其中 *## 人已经拿回 本金安全撤退外, 目前尚有 --## 多个投资人, 约%亿多元人民币本金尚未归还. 这么多人手里的这么多钱,最终通过网上银行或 者支付宝转账, 流到了周某自己的账户上, 从而到了他 自己的口袋里. 钱越圈越多,最后这些网上召集来的钱很多都被周 某花掉了.警方调查发现, 周某在去年光买车、 手表就花 了-"## 多万元.今年 - 月, 他又买了豪车, -### 多万元. 截至案发,警方查扣到周某以及以中宝公司和其 妻子名义买的豪车就有 ' 辆, 有劳斯莱斯、 宾利、 迈凯 轮、 奔驰、 保时捷等. 周某有次开车和人撞了后,光车子修理费就要 &## 多万元, 这足以说明他过着多么奢侈的生活. 而据了解, 周某 -,'" 年出生, 在"#-- 年创立中 宝网之前, 只是一个工厂里的机修工.一个月就两三 千元钱. 被骗投资者多被高息吸引 数据显示, 至"#-& 年%月-% 日, 中宝投资网这三 年来累积的借款人仅有 &0 人,投资人却达到了 -/## 多人, 实现了网上超过 &*(%, 多亿元的借贷总额. 从投资者来看, 多是年轻人, 以12 和白领为主, 这也是利用 !"! 进行诈骗案件的特点之一, 这类案件 里, 没有老年人. 中宝网上挂着的一个标的是 "" 万的贷款项目, 利息是 "&., 时间是一年. 这种高利息的回报, 当然吸 引眼球, 而刚开始时, 周某也是按期偿还本金加利息, 甚至有的提前取兑, 也能够拿到约定的利息.有的项 目, 还特别约定 )+$.3#(*.不等的额外奖励, 这笔奖 励在投资者投标后迅速返还. 警方说, 当时, 中宝投资在网贷界, 并不起眼, 这 就相当于做广告, 而这也迅速为 "中宝" 积累了人气, 一些投资者就渐渐成了大户, "忠实的粉丝" . 但事实上, 这些人投到网上的钱, 也不是他们自 己的, 他们有的也是从别人那里借来的, 赚的是中间 的利息差. 浙江目前有 家 被查处 从"#-- 年开始, !"! 网贷开始出现,到去年 !"! 发展进入顶峰期, 目前全国 !"! 网贷平台已超过 "### 家, 据不完全统计, 浙江境内有 !"! 网贷平台 '0 家. 目前, 浙江警方调查发现, 有-# 家平台因涉嫌利 用!"! 网贷平台进行非法集资犯罪活动被我省公安 机关立案侦查.除了衢州的中宝投资外, 还有宁波的 阿拉贷、 湖州的家家贷、 绍兴的力合创投等都出现了 类似问题. 警方说, 这类 !"! 网贷平台进行非法集资犯罪的 手法基本相似. 这类骗局, 最终都会走向崩盘, 十个瓶子九个盖, 总有一天会盖不住, 盖不住的那天就到了崩盘那天. )*+*,-./01