PDF《湖岸三号》

湖岸三号 投资季度报告 截至

2018 年9月30 日 北京市东城区东长安街

1 号东方广场东方经贸城 东二办公室

18 层10-12 室100738 联系人:黄奕 Email: estelle.

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10 85141933 湖岸三号投资汇总 资产包助拍项目 资产包名称 投资日期 购买价(万元) 原始本金(万元) 助拍金额(万元) IRR预期 回报倍数预期 河北长城包 2018年1月5,150.00 12,345.00 3,000.00 16.3% ~ 27.4% 1.06x ~ 1.50x 河北资管包 2018年9月2,300.00 13,629.00 1,600.00 16.1% ~ 42.2% 1.10x ~ 1.97x 不良贷款资产包 资产包名称 投资日期 购买价(亿元) 原始本金(亿元) OPB% IRR预期 回报倍数预期 江苏华融包 2018年4月1.94 3.16 61.5% 14.8% ~ 25.8% 1.28x ~ 1.63x 湖岸三号关闭于2017年12月,认缴资本20亿元,实缴资本13.33亿元(截止到2018年9月30日). 截止于2018年9月30日,湖岸三号共投资2个不良贷款助拍包,1个不良贷款资产包,总投资成本2.4亿元. ?2,816 ?4,195 ?18,362 ?556 ?14,218 ?0 ?5,000 ?10,000 ?15,000 ?20,000 ?25,000 ?30,000 ?35,000 ?40,000 ?45,000 现金流回收预期 2018/6/30 2018/12/31 2019/6/30 2019/12/31 2020/6/30 2020/12/31 2021/6/30 江苏华融包(天亿包) 1.背景介绍 C 该批不良资产贷款发放的时间是2015年. 2.资产包概况 原贷款银行 工商银行南京城西支行、 农业银行南京新街口支行 原始本金 315,969,287.00 通道资产管理公司华融资产管理股份有限公司江苏省分公司原始利息 55,955,445.00 购买成本 194,321,112.00 预期IRR 14.8% ~ 25.8% OPB 61.5% 预期回报率 1.28x ~ 1.63x 该资产包共4户债务人 3.投资亮点及主要风险 4.资产包近况 5.资产包处置回收预期 根据内部模型估算,数字将根据后续资产评估情况有所调整. C 该批资产包为华融资产管理股份有限公司江苏省分公司的债权包,共4户债务人.资产包总 本金余额是315969287元,利息余额55955445元. C 该资产包共抵押11处不动产,抵押资产类型为工业、商业房地产.抵押物一处位于江西省南 昌市、一处位于江苏省盐城市,其余全部位于江苏省南京市核心区域. 各抵押物类型价值占比(保守值) 1)该资产包内11处抵押物为商业、工业房产土地,其中9处位于南京市区,地理位置优越. 2)南京市不动产价值上涨速度较快,抵押物增值较大.目前已经有某集团对其中一处抵押物 提出购买意愿,代理人已经初步接触. 3)其余商业抵押物均位于南京市中心区域,目前均有机构租赁、经营,层次高,租金可观. 4)包内一户抵押物目前处于未诉阶段,处置周期可能较长.但该抵押物经营正常,且该经营 者有购买意愿. 5)包内某抵押物有一押,也有二押.经测算,一押实现后,二押仍有余值,均可实现回收. 截止于2018年9月30日,江苏华融包尚无回款,已签约但未收分期款为4000万元,另有1500 万元在谈判阶段. 工业用地 21% 商铺 21% 厂房 14% 办公 44% 工业用地 商铺 厂房 办公 ?1,500 ?4,000 ?16,702 ?556 ?14,218 ?0 ?5,000 ?10,000 ?15,000 ?20,000 ?25,000 ?30,000 ?35,000 ?40,000 回收现金(万元) 2018年上半年 2018年下半年 2019年下半年 2020年上半年 2021年上半年 大户91% 中户9% 大户(5000万