PDF《中国民生银行股份有限公司》

中国民生银行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP.

, LTD. 二一一年半年度报告 (A 股股票代码:600016) 1? ? 目录重要提示 3?

第一章 公司基本情况简介 4?

第二章 财务概要 6?

第三章 管理层讨论与分析 9?

第四章 股本变动及股东情况 43?

第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 48?

第六章 公司企业管治 51?

第七章 董事会报告 57?

第八章 重要事项 63?

第九章 财务报告 66?

第十章 信息披露索引 67? 第十一章 备查文件目录 69? 2? ? 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任. 本公司半年度报告于

2011 年8月16 日由本公司第五届董事会第十九次会议审议通过. 会议应到董事

18 名,实到

18 名,其中现场出席

15 名,委托他人出席

3 名.卢志强副董 事长、史玉柱董事书面委托董文标董事长代行表决权、王立华董事书面委托梁金泉董事代 行表决权. 本半年度报告中 本公司 、 本行 、 中国民生银行 、 民生银行 均指中国民生银 行股份有限公司;

本集团 指中国民生银行股份有限公司及其附属公司. 本半年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本集团 合并数据,以人民币列示. 本公司半年度财务报告未经审计. 中国民生银行股份有限公司董事会 本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会计机构负 责人白丹,保证半年度报告中财务报告的真实、完整. 3? ?

第一章 公司基本情况简介

一、公司法定中文名称:中国民生银行股份有限公司 (简称:中国民生银行) 公司法定英文名称: CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD. (缩写: CMBC )

二、公司法定代表人:董文标

三、公司授权代表:王联章 孙玉蒂

四、董事会秘书:毛晓峰 联席公司秘书:毛晓峰 孙玉蒂 公司证券事务代表:何群

五、联系地址:中国北京市中关村南大街

1 号友谊宾馆嘉宾楼 邮政编码:100873 联系

电话:86-10-68946790 传真:86-10-68466796 电子信箱:[email protected]

六、注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街

2 号 邮政编码:100031

网址:www.cmbc.com.cn 电子信箱:[email protected]

七、香港代表处及营业地点:香港中环夏壳道

12 号美国银行中心

36 楼

八、公司选定的信息披露报纸: 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 登载A股半年度报告的中国证券监督管理委员会(简称 中国证监会 )指定网站: www.sse.com.cn 登载H股中期报告的香港联合交易所有限公司(简称 香港联交所 )指定网站: www.hkexnews.hk 半年度报告备置地点:本公司董事会办公室

九、中国内地法律顾问:国浩律师(北京)事务所 香港法律顾问:高伟绅律师行 4? ?

十、国内会计师事务所:毕马威华振会计师事务所 办公地址:中国北京市东长安街

1 号东方广场东

2 座8楼国际会计师事务所:毕马威会计师事务所 办公地址:香港中环遮打道

10 号太子大厦

8 楼 十

一、A 股股份登记处:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 办公地址:中国上海市浦东新区陆家嘴东路

166 号中国保险大厦

36 楼H股股份登记处:香港中央证券登记有限公司 办公地址:香港湾仔皇后大道东

183 号合和中心 17M 楼 十

二、股票上市地点、股票简称和股票代码: A 股:上海证券交易所 股票简称:民生银行 股票代码:600016 H 股:香港联合交易所有限公司 股票简称:民生银行 股票代码:01988 十

三、首次注册日期:1996 年2月7日首次注册地点:中国北京市东城区正义路

4 号 十

四、变更注册日期:2007 年11 月20 日 注册地点:中国北京市西城区复兴门内大街

2 号 十

五、企业法人营业执照号码:100000000018983 十

六、税务登记证号码: 京国税东字

110101100018988 地税京字

110101100018988000 5? ?

第二章 财务概要 ?

一、主要财务数据及指标 于报告期间

2011 年1-6 月2010 年1-6 月 本期比上 期2009 年1-6 月 经营业绩(人民币百万元) 增幅(%) 营业利润 18,451 11,669 58.12 9,566 利润总额 18,407 11,615 58.48 9,586 归属于母公司股东 的净利润 13,918 8,866 56.98 7,374 归属于母公司股东 的扣除非经常性损 益的净利润 13,953 8,898 56.81 3,683 经营活动产生的现 金流量净额 -29,275 62,467 上年同期 为正 -33,546 每股计(人民币元/股) 增幅(%) 基本每股收益 0.52 0.33 57.58 0.33 稀释每股收益 0.52 0.33 57.58 0.33 扣除非经常性损益 后的基本每股收益 0.52 0.33 57.58 0.16 扣除非经常性损益 后的稀释每股收益 0.52 0.33 57.58 0.16 每股经营活动产生 的现金流量净额 -1.10 2.81 上年同期 为正 -1.78 盈利能力指标(%) 变动百分 点 平均总资产收益率 (年化) 1.41 1.17 0.24 1.20 加权平均净资产收 益率 12.54 9.59 2.95 13.09 扣除非经常性损益 后加权平均净资产 收益率 12.57 9.62 2.95 6.54 成本收入比 33.01 37.46 -4.45 33.47 手续费及佣金净收 入占营业收入比率 20.38 17.29 3.09 10.82 净利差 2.85 2.80 0.05 2.31 净息差 3.00 2.92 0.08 2.43 6? ? 于报告期末

2011 年6月30 日2010 年12 月31 日 本期末比 上期末

2009 年12 月31 日 规模指标(人民币百万元) 增幅(%) 资产总额 2,161,005 1,823,737 18.49 1,426,392 贷款和垫款总额 1,142,274 1,057,571 8.01 882,979 负债总额 2,044,196 1,718,480 18.95 1,337,498 客户存款总额 1,536,586 1,416,939 8.44 1,127,938 归属于母公司股东 的权益 115,269 104,108 10.72 88,034 归属于母公司股东 的每股净资产 (人民 币元/股) 4.31 3.90 10.51 3.95 资产质量指标(%) 变动百分 点 不良贷款率 0.63 0.69 -0.06 0.84 拨备覆盖率 334.30 270.45 63.85 206.04 贷款拨备率 2.10 1.88 0.22 1.73 资本充足指标(%) 变动百分 点 资本充足率 10.73 10.44 0.29 10.83 核心资本充足率 7.75 8.07 -0.32 8.92 注:

1、平均总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额.

2、加权平均净资产收益率=归属于母公司股东的净利润/归属于母公司股东的权益加权平均余额.

3、净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率.

4、净息差=净利息收入/生息资产平均余额.

5、成本收入比=业务及管理费用/营业收入.

6、不良贷款率=不良贷款余额/贷款和垫款总额.

7、拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额.

8、贷款拨备率=贷款减值准备/贷款和垫款总额.

二、补充财务数据及指标

(一)非经常性损益 (单位:人民币百万元) 非经常性损益项目 金额 营业外收入

17 营业外支出

61 其中:捐赠支出

57 其他支出

4 非经常性损益净额 -44 减:非经常性损益项目所得税影响数 -11 非经常性损益项目税后影响净额 -33 其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益 -35 7? ? 影响少数股东净利润的非经常性损益

2 注:计算依据: 《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号――非经常性损益(2008年修订) 》 、 《公 开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第3号〈半年度报告的内容与格式〉 (2007年修订) 》 .

(二)补充财务指标 主要指标 标准值

2011 年6月30 日2010 年12 月31 日2009 年12 月31 日 流动性比 例% 汇总人民 币≥25 25.49 33.24 35.43 存贷比% 汇总人民 币≤75 73.26 72.78 75.52 拆入资金 比≤4 2.23 0.77 0.65 拆借资金 比例% 拆出资金 比≤8 2.59 2.64 1.80 单一最大客户贷款比 例% ≤10 3.24 4.11 6.91 最大十家客户贷款比 例% ≤50 22.21 28.45 36.14 注:

1、以上数据均为公司口径,监管指标根据中国银行业监管的相关规定计算.

2、单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款总额/资本净额.

3、最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/资本净额.

(三)境内外会计准则差异 本集团分别根据境内外会计准则计算的

2011 年半年度净利润和

2011 年6月30 日净 资产余额无差异. 8? ?

第三章 管理层讨论与分析

一、总体经营概况

2011 年上半年,面对复杂多变的国内外经济环境,国家加强和改善宏观调控,实施积 极的财政政策和稳健的货币政策,也进一步加大了对银行业的监管力度.本公司积极采取 应对措施,紧密围绕着 特色银行 和 效益银行 经营目标,以 民营企业银行、小微企业银 行、高端客户银行 为战略定位,遵循 坚持特色、突出重点、强化管理、加速改革 的指导 思想,稳步推进战略业务和结构调整,实现了良好的经营业绩.

(一) 收入结构不断优化,运营效率明显改善,盈利能力持续提升

2011 年上半年,本集团实现营业收入 388.56 亿元,比上年同期增加 127.70 亿元,增幅48.95%,其中,净利息收入 295.45 亿元,较上年同期增加 83.80 亿元,增幅 39.59%;

净非利息收入 93.11 亿元,增加 43.90 亿元,增幅 89.21%;

手续费及佣金净收入 79.19 亿元,占营业收入比率为 20.38%,较上年同期提高 3.09 个百分点;

成本收入比 33.01%,比 上年同期下降 4.45 个百分点;

实现归属于母公司股东的净利润 139.18 亿元,比上年同期 增加 50.52 亿元,增幅 56.98%;

年化平均总资产收益率 1.41%,较上年同期增加 0.24 个 百分点;

基本每股收益 0.52 元,比上年同期增加 0.19 元,增幅 57.58%.

(二)战略业务持续发展,业务结构明显调整,资产负债业务稳健发展 报告期末,本集团资产总额 21,610.05 亿元,比上年末增加 3,372.68 亿元,增幅 18.49%;

其中贷款和垫款总额 11,422.74 亿元,比上年末增加 847.03 亿元,增幅 8.01%. 本集团负债总额 20,441.96 亿元,比上年末增加 3,257.16 亿元,增幅 18.95%;

其中,客 户存款总额 15,365.86 亿元,比上年末增加 1,196.47 亿元,增幅 8.44%.截至

2011 年6月30 日,作为本公司战略业务的 商贷通 贷款余额已突破两千亿元,达到 2,076.49 亿元,比上年末增加 486.63 亿元,增幅 30.61%, 商贷通 客户总数达到

12 万余户;

本公 司有余额民企贷款客户达到 9,605 户;

私人银行客户数量达到 3,100 户.

(三)加强资产管理,提高资产质量,提升抵御风险能力 报告期末,本集团不良贷款比率(五级分类法)为0.63%,较上年末降低 0.06 个百 分点,不良贷款率进一步下降;

拨备覆盖率 334.30%,较上年末提高 63.85 个百分点;

贷9? ? 款拨备率比上年末提高 0.22 个百分点,达到 2.10%,抵御风险能力进一步增强.

二、利润表主要项目分析 2011年上半年,本集团盈利能力进一步提高,实现净利润 140.56 亿元,同比增幅 57.51%,业绩增长的主要驱动因素是营业收入增长、成本收入比改善. 下表列示出本集团主要损益项目及变动: (单位:人民币百万元) 项目

2011 年1-6 月2010 年1-6 月 增幅(%) 营业收入 38,856 26,086 48.95 其中:净利息收入 29,545 21,165 39.59 净非利息收入 9,311 4,921 89.21 营业支出 20,405 14,417 41.53 其中:业务及管理费 12,826 9,773 31.24 营业税金及附加 2,833 1,814 56.17 资产减值损失 4,337 2,263 91.65 其他业务成本

409 567 -27.87 营业利润 18,451 11,669 58.12 加:营业外收支净额 -44 -54 -18.52 ........