PDF《富邦华一银行「安富尊荣一号」理财产品 产品说明书》

否则根据资产组合实际出让或处分的情况计算客 户应得投资本金及理财收益. 理财产品预期最高到期年化收益率=理财产品资产组合收益率-托管费率-销售费率-管理费率,且 最高不超过4.38%. 收益计算基础 实际理财期限÷365 收益计算单位 每10000份为1个收益计算单位,每单位收益精确到小数点后两位. 每收益计算单位理财收益 =10000*理财产品预期最高到期年化收益率*实际理财期限÷365 (每收益计算单位理财收益精确到小数点后2位) 客户理财收益 客户理财收益=投资本金÷10000*每收益计算单位理财收益 (客户理财收益精确到小数点后2位) 如富邦华一银行未提前终止或延长本理财产品,则为自本理财产品成立日(含)至到期日(不含)期 间的天数. 如富邦华一银行提前终止本理财产品,则为自本理财产品成立日(含)至实际终止日(不含)期间的 天数. 实际理财期限 如富邦华一银行延长本理财产品,则为自本理财产品成立日(含)至延长后实际到期日(不含)期间 的天数. 1. 信托产品、资产管理产品、各类受 (收)益权等资产 10-90% 债券资产 20-90% 银行存款 10-90% 资金拆借及逆回购 10-50% RDRMBS19040004 收益分析与测算 相关费用 流动性约定 信息公告 假设投资本金为50000元,理财产品预期最高到期年化收益率为4.38%,理财期限168天1. 认购登记日到成立日期间为认购清算期,到期日(或理财产品实际终止日)到理财资金返还到账日 为还本清算期,认购清算期和还本清算期内不计付利息. 清算期 清算期原则不超过三个工作日. 2. 投资本金及理财 收益支付 到期/提前终止一次性支付. 1. 情境一(最好情境) 每收益计算单位理财收益=10000*4.38%*168÷365=201.60元 客户理财收益=50000÷10000*201.60=1,008.00元2. 情境二(最差情境) 客户理财收益 情境分析 若由于市场剧烈波动或者发生信用风险,本理财产品到期未能正常处置资产组合,则到期时实际出让 或处分的处置收益有可能不足以支付理财产品预期最高到期年化收益率4.38%,甚至客户将损失部分 或全部投资本金. *测算收益不等于实际收益,投资须谨慎 *本理财产品中示例均采用假设数据,并不代表客户实际可获得的收益. *本理财产品类型为非保本浮动收益类,在资产组合无法正常处置的情况下,须根据资产实际出让 或处分情况来计算客户应得投资本金及理财收益;

在资产组合项下资产全部亏损的最不利情况下, 投资本金将全部损失. 富邦华一银行购入资产组合正常处置或持有到期的情况下,在扣除托管费、销售费等相关费用后,超 出预期最高到期年化收益率部分的收益作为银行的管理费. 3. 相关费用 本理财产品托管费率:0.01%/年 银行有权根据相关法律和国家政策的规定,对本理财产品的收费项目、条件、标准和方式进行调整. 客户对此无异议且同意在上述情况下继续持有本理财产品. 4. 1. 本理财产品成立后,如出现但不限于如下情形,富邦华一银行有权但无义务提前终止该理财产品,且 理财产品投资本金及理财收益将以资产组合提前终止时实际出让或处分情况来计算: 如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本理财产品的正常运作时,富邦华一银行有权提前终止 本理财产品;

(1) 因市场利率大幅下滑,或企业信用风险恶化,或出现金融资产项下借款企业提前还款等情况,富 邦华一银行合理判断难以按照认购当时预期最高到期年化收益率向客户提供本理财产品,富邦华 一银行亦有权提前终止该理财产品. (2) 提前终止 本理财产品成立后,富邦华一银行如提前终止该理财产品,则客户持有该理财产品至提前终止日.如 富邦华一银行决定提前终止该理财产品,将进行相关信息公告. 2. 因此,如果理财产品提前终止,则本理财产品的实际理财期限将小于168天,客户将无法实现期初 预期的全部收益,同时实际理财期限的减少还将影响其投资安排. 提前终止清算 如果富邦华一银行提前终止理财产品,在实际收到变现财产后三个工作日内将客户投资本金和理财收益 划转至客户指定账户.理财产品投资本金及客户理财收益将以资产组合提前终止时实际出让或处分情况 来计算. 延期条款 如因理财产品项下资产组合变现等原因造成本理财产品不能按时还本付息,本理财产品到期日将相应延 长.如发生到期日延长的情况,实际理财期限将增加,惟理财产品到期年化收益率将不超过预期最高到 期年化收益率. 申购和赎回 1.本理财产品成立后不开放申购. 2.本理财产品成立后不开放赎回. 1. 如富邦华一银行决定本理财产品不成立,将在决定理财产品不成立后的一个工作日,在官方网站www. fubonchina.com和各营业网点发布相关信息公告. 2. 如富邦华一银行决定提前终止本理财产品,将在提前终止日前二个工作日,在官方网站www. fubonchina.com和各营业网点发布相关信息公告. 3. 富邦华一银行将在本说明书约定的理财产品到期日后二个工作日内,在官方网站www.fubonchina.com 和各营业网点发布相关信息公告. 本理财产品销售费率:0.01%/年2. 1. RDRMBS19040004 如客户对本理财产品有任何异议或意见,请联系富邦华一银行的客户经理或反馈至富邦华一银行各营业网点,也 可致电富邦华一银行客服中心+86