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深圳盛金源科技股份有限公司 挂牌申请文件反馈意见之回复报告 主办券商 财达证券股份有限公司 二一六年十一月 全国中小企业股份转让系统有限责任公司: 贵公司于2016 年10月30 日出具的《关于深圳盛金源科技股份有 限公司挂牌申请文件的第一次反馈意见》已收悉.

深圳盛金源科技股份有限公司 (以下简称 盛金源 、 公司 ) 、 财达证券股份有限公司(以下简称 主办券商 )项目组以及北京劭 和明地律师事务所(以下简称 律师 )、大信会计师事务所(特殊 普通合伙)(以下简称 会计师 )就贵公司反馈意见中提出的问题 进行了认真讨论与核查,逐项落实后进行了书面说明,涉及需要相关 中介机构核查及发表意见的部分, 已由各中介机构分别出具了核查意 见.涉及对《深圳盛金源科技股份有限公司公开转让说明书》及其他 申请文件进行修改或补充披露的部分,已按照《关于深圳盛金源科技 股份有限公司挂牌申请文件的第一次反馈意见》 之要求对相关文件进 行了修改和补充. 现就反馈意见述及的问题答复如下: 提示:如无特别说明,本反馈意见回复中的简称或名词的释义与 公开转让说明书相同.本回复报告中的字体代表以下含义: 宋体(不加粗):对反馈意见所列问题的回复 仿宋(加粗):反馈意见所列问题及对应的明细问题 楷体加粗:对公开转让说明书的修改、补充 特此说明.

一、公司特殊问题

1、报告期公司业绩大幅波动.2015 年业绩大幅上升,2016 年收入明显下 降.请公司: (1)补充说明报告期业绩大幅波动的原因,补充分析披露改善盈 利能力的具体措施及其有效性;

回复:

2016 年1-6 月、2015 年度、2014 年度公司的营业收入分别为 297.67 万元、 2,051.56 万元与 128.34 万元,2016 年1-6 月、2015 年度、2014 年度公司营业利 润分别为-66.56 万元、242.66 万元与-36.05 万元,经营业绩存在一定的波动,主 要原因如下:公司作为银行业金融机构外包运营服务商,2014 年度公司尚处于 起步期, 主要从事金融设备及相关配套产品的销售和服务,其他业务尚未获取收 入,因此

2014 年度收入总额仅为 128.34 万元,营业利润为-36.50 万元;

2015 年度,随着高级管理人员以及从事银行培训服务业务的骨干人员陆续入职,2015 年度银行培训服务业务迅速扩大,该类业务收入由

0 增长至 1,312.40 万元,占2015 年度全年营业收入的 63.97%,营业利润由-36.50 万元提升至 242.66 万元, 增长幅度高达 764.75%,盈利能力大幅提升;

2016 年1-6 月,由于目前银行培训 业务存在一定季节性, 尤其是反假货币合格证培训业务,对于反假货币合格证培 训考试,各银行业金融机构一般会统一组织,由于新员工也需要进行培训考试, 但新员工入职时间在下半年, 所以绝大部分的银行业金融机构会把时间安排在下 半年新员工入行后统一进行;

其中

2016 年1-6 月,根据中国人民银行直属机构 ―中国金融培训中心

2016 年上半年发布的《关于反假货币知识培训考试

2016 年上半年考试安排的通知》 ,2016 年上半年考试时间为

4 月28 日至

6 月26 日, 因此公司

2016 年1-6 月银行培训业务收入主要在 5-6 月份取得,2016 年1-6 月 营业收入仅为 297.67 万元,营业利润金额为-66.56 万元. 综上, 公司

2015 年营业收入的大幅增加与公司业务拓展情况相关, 公司

2016 年1-6 月份营业收入仅为 297.67 万元,主要取决于公司银行反假货币合格证培 训业务的季节性,并非公司经营情况恶化所致. 对此,公司作为一家银行业金融机构外包运营服务商,报告期主营业务尚 属业务拓展期;

公司管理层的经营策略系以银行培训业务之银行反假货币合格 证培训与金融设备销售为业务切入点,广泛积累客户资源以快速拓展业务规模. 仅以

2015 年营业收入规模增长速度来看, 该经营策略实现情况良好;

与此同时, 凭借对银行业金融机构运营流程的熟练把握、对金融行业的深刻理解,公司逐 步增加智慧银行系统建设服务以及其他专业服务的投入,以充分发挥公司的客 户资源优势,拓展收入来源、提升公司盈利能力.

2016 年1-10 月,公司累计营业收入为 1,517.65 万元,占2015 年收入总额 的73.97%;

利润总额为 151.33 万元,占2015 年利润总额的 62.28%. (注:前 述财务数据未经审计) ①报告期末至今,公司销售合同的签订及完成情况如下: 1)报告期末至

2016 年10 月31 日,公司已签订销售合同(合同金额大于

10 万元)情况如下: 序号 对方单位 合同标的 合同金额(元) 合同签订日 履行情况

1 中国建设银行股份有 限公司深圳市分行 银行培训服 务 框架合同,

2016 年1-10月累计发生额 为178,171.00 元2016 年6月28 日 履行完毕

2 中国邮政集团公司九 江市邮政分公司金融 业务局 银行培训服 务112,000.00

2016 年8月2日履行完毕

3 交通银行股份有限公 司深圳分行 金融设备及 相关配套产 品426,000.00

2016 年9月29 日 履行完毕

4 兴业银行股份有限公 司赣州分行 金融设备及 相关配套产 品180,000.00

2016 年10 月19 日 履行完毕

5 中国工商银行股份有 限公司深圳市分行 金融设备及 相关配套产 品345,000.00

2016 年10 月8日正在履行 2)暂未签订合同,已与客户达成合作意向的情况如下: 序号 对方单位 合作标的 主要内容 意向合作金额 预计签约 时间

1 招商银行股 份有限公司 金融设备及相 关配套产品 硬币包装机 100,000.00

2016 年11 月 序号 对方单位 合作标的 主要内容 意向合作金额 预计签约 时间 南昌分行

2 中信银行股 份有限公司 南昌分行 金融设备及相 关配套产品 硬币一体机 200,000.00

2016 年12 月3江苏银行股 份有限公司 深圳分行 银行培训服务 银行岗位培训 160,000.00

2016 年12 月4中信银行股 份有限公司 南昌分行 金融设备及相 关配套产品 硬币包装机 150,000.00

2016 年12 月5中信银行股 份有限公司 南昌分行 金融设备及相 关配套产品 硬币兑换机 130,000.00

2016 年12 月 ②在公司着力拓展的智慧银行系统建设服务方面,公司智能档案管家系统 试用版已于

2016 年8月底正式上线,目前已有多家单位(包括中国工商银行江 西省分行运行管理部、深圳市钱币学会、中国金币深圳经销中心等)已经在试 用中,对该档案管理系统反馈良好. 试用单位情况如下表: 序号 单位名称 试用开始日期 反馈情况

1 中国工商银行江西省分行运行管理部

2016 年9月良好

2 深圳市钱币学会

2016 年9月良好

3 中国金币深圳经销中心

2016 年9月良好

4 中国人民银行吉安市中心支行

2016 年9月良好

5 中国人民银行新余市中心支行

2016 年9月良好

6 中国人民银行鹰潭市中心支行

2016 年9月良好

7 兴业银行股份有限公司南昌分行

2016 年9月良好

8 上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行

2016 年9月良好 智能档案管家系统正式版正在研发、测试过程中,预计于

2016 年11 月底 正式上线,并且公司已于

2016 年10 月28 日获得

1 项与该产品有关的申请受理 软件著作权.以下为软件开发进度情况: 序号 时间节点 关键事项 跟进部门

1 2016.5.5-2016.6.15 产品立项、 产品需求调研、 产品规划、 产品设计、产品原型文件输出、产品 PRD 文档输出 产品部

2 2016.6.16-2016.8.10 完成开发试用版 研发部

3 2016.8.10-2016.8.30 试用版联合测试、试用版上线 研发部

4 2016.6.26-2016.9.23 正式版开发周期制定、软件开发、首 版测试版上线、软件著作权申请 研发部

5 2016.9.26-2016.10.20 完成第二个测试版 研发部

6 2016.10.21-2016.11.10 完整版上线 研发部

7 2016.11.11-2016.11.30 网站版联合测试、正式版上线 产品部、研发部 ③在金融设备及相关配套产品领域,公司自主设计并委托友池金融进行硬 件研发的智能终端化一体机第二版样机已完成,各功能模块调试完毕,公司正 在组织筛选优秀模具厂家,计划

2016 年11 月底前进行设备开模,2017 年1月底前完成小批量试生产.如下为硬件开发进度表: 序号 时间节点 关键事项 跟进部门

1 2016.7.11-2016.8.2 需求调研、设计、开发计划制定 产品部

2 2016.8.2-2016.10.17 执行硬件结构开发、输出样机、样机 硬件选型、样机软件接口调试 研发部-硬件开发 组32016.10.19-2016.12.30 开模工艺图制作、开模、DVT 物料准 备、DVT 样机制作、DVT 样机测试、 DVT 包装设计 产品部、研发部- 硬件开发组

4 2016.1.1-2017.2.15 优化设计、产品发布、3C 认证 研发部-硬件开发 组 综上,随着下半年公司主营业务―银行反假货币合格证培训业务快速增加, 公司新拓展的银行岗位培训服务、定制化培训服务(如素质拓展、礼仪培训等) 、 其他专业服务(如银行 千百佳 网点打造咨询、内训师培养........