PDF《期封闭式固定收益类净值型人民币理财产品风险揭示书》

1 中国建设银行苏州分行 乾元-鑫溢江南 (公募)

2019 年第

19 期封闭式固定收益类净值型人民币理财产品风险揭示书 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎.

尊敬的客户: 理财产品管理运用过程,可能会面临多种风险因素.因此,根据相关监管规定的要求, 中国建设银行苏州分行(理财产品管理人)郑重提示: 本产品为固定收益类净值型理财产品,不保证本金和收益,请您充分认识投资风险,谨 慎投资.本产品任何业绩比较基准、预期收益、预期最高收益、预计收益、测算收益或类似 表述均属不具有法律约束力的用语, 不代表客户可能获得的实际收益, 亦不构成中国建设银 行苏州分行对本产品的任何收益承诺. 产品期限为固定期限, 存续期内产品不接受赎回申请, 但中国建设银行苏州分行有权对 本期产品进行展期和提前终止. 本期产品内部风险评级级别为两盏警示灯( ) ,风险程度属于较低风险,适用于 收益型、稳健型、进取型及积极进取型客户.最不利情况下,资产组合无法回收任何本金和 净收益,客户将损失全部本金.投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资本 产品. 如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估. 中国建设银行理财产品内部风险评级说明如下: 风险标识 风险水平 评级说明 适用群体 ( ) 较低风险 不提供本金保护,但投资者本金亏损 和不能达到业绩比较基准的概率较 低 收益型 稳健型 进取型 积极进取型 注:本风险评级为中国建设银行内部评级结果,该评级仅供参考,不具备法律效力. 在您选择购买理财产品前,请注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产 品具体情况. 您应在详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、 风险评级及业绩比较基 准等基本情况后, 自主决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品. 中国 建设银行苏州分行提醒您应本着 充分了解风险,自主选择购买 的原则,谨慎决策,自主 决定将合法所有的资金用于购买本产品. 在购买本产品后, 您应随时关注产品的信息披露情 况,及时获取相关信息.中国建设银行苏州分行不承担下述风险: 1.政策风险:本产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的.如国家宏 观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化,可能影响产品的受理、投资运作、清 算等业务的正常进行,并导致本产品收益低于业绩比较基准甚至本金损失,也可能导致本 产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定,进而导致本产品被宣告无效、撤销、 解除或提前终止等. 2.信用风险:本产品所投资的存款、货币市场工具、债券、非标准化债权类资产等固 定收益类资产项下义务人可能出现违约情形,将导致相关金融产品的市场价值下跌或收益 低于业绩比较基准、到期本金无法足额按时偿还,从而使客户可能面临利益损失、本金部 分损失、甚至本金全部损失的风险. 3.流动性风险:产品存续期内,客户无提前终止权,不可赎回本期产品,可能导致客

2 户需要资金时不能随时变现,并可能使客户丧失其他投资机会的风险. 4.市场风险:本产品所投资的存款、货币市场工具、债券、非标准化债权类资产等固 定收益类资产价值受未来市场的不确定影响可能出现波动,从而导致客户收益波动、收益 为零甚至本产品单位净值跌破面值、本金损失的情况. 5.管理风险:本产品资金将投资于存款、货币市场工具、债券、非标准化债权类资产 等固定收益类资产组合.在产品运作过程中,由于产品管理人的知识、经验、技能、判断 力、执行力等主观方面的限制,可能对产品的运作及管理造成一定影响,并因此影响客户 收益,甚至造成本产品单位净值跌破面值、本金损失. 6.利率、汇率及通货膨胀风险:在本产品存续期限内,利率、汇率的波动会导致所投 资的存款、货币市场工具、债券、非标准化债权类资产等固定收益类资产的价值有波动, 从而导致产品单位净值低于业绩比较基准,甚至跌破面值、本金损失.同时,本产品存在 实际收益率可能低于通货膨胀率,从而导致客户实际收益为负的风险. 7.抵质押物变现风险:本产品部分基础资产项下可能设定抵质押等担保品,如发生该 部分基础资产项下义务人违约等情形时,将会对抵质押物进行处置,如抵质押物等不能变 现或不能及时、足额变现或抵质押物的变现价值不足以覆盖该部分基础资产本金及业绩比 较基准,则可能影响客户收益,甚至发生本产品单位净值跌破面值、本金损失的情况. 8.信息传递风险:中国建设银行苏州分行将按照本说明书有关 信息披露 的约定进 行产品信息披露.客户应根据 信息披露 的约定及时进行查询.如果客户未及时查询, 或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品信 息,并由此影响客户的投资决策,因此而产生的责任和风险由客户自行承担.另外,客户 预留在中国建设银行苏州分行的有效联系方式发生变更,应及时通知中国建设银行苏州分 行,如客户未及时告知联系方式变更,中国建设银行苏州分行将可能在其认为需要时无法 及时联系到客户,并可能会由此影响客户的投资决策,由此而产生的责任和风险由客户自 行承担. 9.产品不成立风险:如本期产品募集期届满,认购总金额未达到产品规模下限(如有 约定),或市场发生剧烈波动,或发生本期产品难以成立的其他情况,经中国建设银行苏 州分行判断难以按照本期产品说明书规定向客户提供本期产品的,中国建设银行苏州分行 有权利但无义务宣布产品不成立. 10.提前终止风险:产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件,或发生中国建设 银行苏州分行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中国建设银行苏州分行有权提前终 止产品,在提前终止情形下,客户面临不能按预定期限取得本金及收益的风险. 11.延期风险:产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件,或发生中国建设银行 苏州分行认为需要对本产品进行延期的其他情形时,中国建设银行苏州分行有权对本产品 进行延期,在产品延期情形下,客户面临不能按预定期限取得本金及收益的风险. 12.不可抗力及意外事件风险:包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战争或国家政 策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投 资市场停止交易等意外事件的发生,可能对产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、 公告通知等造成影响,甚至可能导致产品收益低于业绩比较基准乃至产品单位净值跌破面 值.对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失,客户须自行承担,中国建设银行 苏州分行对此不承担任何责任. 13. 税收风险:中国建设银行苏州分行暂不负责代扣代缴客户购买本产品所得收益应 缴纳的各项税款.若相关税法法规规定理财产品管理人应代扣代缴相关税款,中国建设银 行苏州分行有权依法履行代扣代缴义务,则客户面临其取得的收益扣减相应税费的风险. 此外,税收法规的执行及修订可能对本产品投资运作等过程中需缴纳的相关税费产生影响, 可能影响客户收益,甚至造成本产品单位净值跌破面值、本金损失的情况.

3 您在签署《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》前,应当仔细阅读客户权 益须知、 本风险揭示书及本产品的产品说明书的全部内容, 同时向中国建设银行苏州分行了 解本产品的其他相关信息,并自己独立做出是否购买本产品的决定. 您签署本风险揭示书、客户协议书,并将资金委托给中国建设银行苏州分行运作是您真 实的意思表示.本风险揭示书及相应的客户协议书、产品说明书、客户权益须知将共同构成 贵我双方理财合同的有效组成部分. 风险揭示方:中国建设银行苏州分行 (客户签字与签章见下一页)

4 签字与签章 个人客户请在下面填写您的风险承受能力评级、抄录风险揭示语句并签字: 客户声明:本人在购买本产品前已完成风险承受能力评估,且该评估结果具有效力. 本人风险承受能力评级: (由客户自行填写) 根据监管部门的要求,为确保客户充分理解本产品的风险,请在确认栏抄录以下语句并签名: 本人已经阅读风险揭示,愿意承担投........