PDF《德邦景颐债券型证券投资基金招募说明书》

德邦景颐债券型证券投资基金招募说明书 基金管理人:德邦基金管理有限公司 基金托管人:渤海银行股份有限公司 二零一六年八月 重要提示德邦景颐债券型证券投资基金(以下简称 本基金 )经2016 年7月26 日 中国证券监督管理委员会证监许可[2016]1699 号文准予募集注册.

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会注 册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、收益和市 场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证本基金一定盈利,也不保证最低收益. 投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信 息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价值,自主 做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、社会等环境 因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于 基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中 产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发 的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等.本基金的特定风险详 见招募说明书 风险揭示 章节. 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非 上市中小企业采用非公开方式发行的债券.中小企业私募债的风险主要包括信用风险、 流动性风险、市场风险等.信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大 的风险.流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的 风险.市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性 带来的风险,它影响债券的实际收益率.这些风险可能会给基金净值带来一定的负面 影响和损失. 本基金为债券型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型、混合型基金,高于货 币市场基金,属于较低风险水平的投资品种. 投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策. 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证.基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则,在投 资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行 负责. 目 录重要提示

2 目录4第一部分 绪言5第二部分 释义6第三部分 基金管理人

10 第四部分 基金托管人

19 第五部分 相关服务机构

22 第六部分 基金的募集

24 第七部分 基金合同的生效

29 第八部分 基金份额的申购与赎回

30 第九部分 基金的投资

40 第十部分 基金的财产

50 第十一部分 基金资产的估值

51 第十二部分 基金的收益分配

56 第十三部分 基金的费用与税收

58 第十四部分 基金的会计与审计

61 第十五部分 基金的信息披露

62 第十六部分 风险提示

68 第十七部分 基金的终止与清算