PDF《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金》

国泰民益灵活配置混合型证券投资基金 (LOF) 招募说明书 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:宁波银行股份有限公司 二一四年一月 招募说明书 目录

一、绪言

2

二、释义

3

三、基金管理人

7

四、基金托管人

18

五、相关服务机构

21

六、基金的募集

23

七、基金合同的生效

27

八、 基金份额的上市交易

28

九、基金份额的申购与赎回

30

十、基金的投资

39 十

一、基金的财产

47 十

二、基金资产的估值

48 十

三、基金的收益与分配

53 十

四、基金的费用与税收

55 十

五、基金的会计和审计

57 十

六、基金的信息披露

58 十

七、风险揭示

63 十

八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

65 十

九、基金合同的内容摘要

67 二

十、托管协议的内容摘要

81 二十

一、对基金份额持有人的服务

92 二十

二、其他应披露事项

94 二十

三、招募说明书存放及其查阅方式

95 二十

四、备查文件

96 招募说明书 5-1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会

2013 年11 月18 日证监许可【2013】1452 号文注册募 集.

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动.投资人在投资 本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能 力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.投资人根 据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险.基金投资中的风险包括: 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证 券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等. 本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在一定的违约 风险.同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易,存在流 动性风险. 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股 票型基金. 投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书. 基金的过往业绩并不预示其未来表现.基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承 担. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,不保证投 资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益. 招募说明书 5-2

一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 《基金法》 ) 、 《证券 投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运作办法》 ) 、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简 称 《销售办法》 ) 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称 《信息披露办法》 )和其 他相关法律法规的规定以及《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》 (以 下简称 基金合同 )编写. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的.本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本 招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称 中 国证监会 )注册.基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依 基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有 权利、承担义务.基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同. 招募说明书 5-3