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新光海航人寿保险有限责任公司 2018年年度信息披露报告 联系人:张正忠 办公

电话:010-59216504 报告时间:2019年4月2目录第一部分 公司简介.

3 第二部分 财务会计信息.4 第三部分 风险管理状况信息

76 第四部分 保险产品经营信息

80 第五部分 偿付能力信息.80

3 第一部分 公司简介

一、法定名称及缩写: 新光海航人寿保险有限责任公司(英文名称:Shin Kong &

HNA Life Insurance Company Limited,缩写为 新光海航人寿 ,以下简称 我公司 或 公司 )

二、注册资本:12.5亿元人民币

三、注册地:北京

四、成立时间:2009 年3月2日

五、经营范围和区域: 经营范围:人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务和上述业务的再保险业 务. 经营区域:北京市、海南省行政辖区内、陕西省行政辖区内、江苏省行政辖 区内.

六、法定代表人:成小云

七、客服电话和投诉

电话:

4008008008 4 第二部分 财务会计信息 新光海航人寿保险有限责任公司 资产负债表 2018年12月31日 (除特别注明外,金额单位均为人民币元)

2018 年2017 年 资产 附注八

12 月31 日12 月31 日 人民币元 人民币元 流动资产: 货币资金

1 784,849,046.03 104,868,177.35 买入返售金融资产

2 3,750,750.00 31,989,906.80 应收保费

3 4,845,452.70 4,107,152.70 应收分保账款 2,711,319.56 2,189,781.70 应收分保未到期责任准备金 10.66 709.92 应收分保未决赔偿金 446,103.05 421,975.93 应收分保寿险责任准备金 193,472.76 193,403.95 应收分保长期健康险责任准备金 389,680.01 332,399.06 保户质押贷款

4 18,675,344.82 16,792,514.42 其他应收款

5 18,806,242.97 17,560,516.28 可供出售金融资产

6 156,812,268.13 298,591,779.98 归入贷款及应收款的投资

7 20,260,422.46 20,288,555.47 存出资本保证金

8 100,000,000.00 50,000,000.00 固定资产 2,546,072.34 3,046,561.18 无形资产

9 11,317,192.58 13,901,522.88 其他资产 1,318,247.80 68,185.63 资产总计 1,126,921,625.87 564,353,143.25

5 新光海航人寿保险有限责任公司 资产负债表 2018年12月31日 (除特别注明外,金额单位均为人民币元)

2018 年2017 年 负债及所有者权益 附注八

12 月31 日12 月31 日 人民币元 人民币元 负债: 应交税费

11 2,762,460.53 (464,410.19) 预收保费 766,500.63 231,947.30 应付手续费及佣金 751,738.71 734,204.38 应付分保账款 2,965,431.69 2,522,677.99 应付职工薪酬

12 9,938,857.89 10,878,333.90 应付赔付款

13 33,833,946.47 25,101,499.77 应付保单红利 37,861,596.02 49,962,210.71 保户储金及投资款

14 4,398,718.41 5,996,101.40 未到期责任准备金

15 137.08 3,135.91 未决赔款准备金

15 144.21 6,318.41 寿险责任准备金

15 522,595,583.53 643,844,730.29 长期健康责任准备金

15 50,432,693.99 36,633,765.81 其他负债 5,896,651.35 6,282,197.72 负债合计 672,204,460.51 781,732,713.40 所有者权益: 实收资本

16 1,250,000,000.00 500,000,000.00 其他综合收益

17 (777,923.25) (1,845,801.59) 累计亏损 (794,504,911.39) (715,533,768.56) 所有者权益合计 454,717,165.36 (217,379,570.15) 负债及所有者权益总计 1,126,921,625.87 564,353,143.25

6 新光海航人寿保险有限责任公司 利润表 2018年度 (除特别注明外,金额单位均为人民币元) 附注八 2018年度 2017年度 人民币元 人民币元 营业收入: 111,317,868.56 118,585,851.81 已赚保费 91,866,766.78 97,833,931.83 保险业务收入

18 92,639,576.07 98,564,849.02 减:分出保费 (775,108.86) (783,077.44) 提取未到期责任准备金 2,299.57 52,160.25 投资收益

19 15,184,194.90 24,217,380.02 汇兑损失 (615,765.27) (4,499,717.61) 其他收益 55,196.25 24,792.46 其他业务收入 4,827,475.90 1,009,465.11 营业支出 188,384,798.99 205,150,204.59 退保金

20 19,583,470.04 21,845,513.91 赔付支出

21 184,132,426.65 180,016,808.72 减:摊回赔付支出 (701,596.48) (385,551.85) 转回保险责任准备金

22 (107,456,392.78) (95,769,379.87) 减:摊回保险责任准备金 (81,476.88) (59,509.49) 保单红利支出 8,857,075.61 14,522,950.31 税金及附加 1,249,291.48 609,177.40 手续费及佣金支出 137,058.16 336,835.18 业务及管理费

23 81,885,206.85 82,693,831.07 其他业务成本 779,736.34 1,339,529.21 营业亏损 (77,066,930.43) (86,564,352.78) 加:营业外收入 42,116.36 13,523.00 减:营业外支出

24 (1,946,328.76) (39,226.77) 亏损总额 (78,971,142.83) (86,590,056.55) 减:所得税费用

25 - (1,102,351.92) 净亏损 (78,971,142.83) (87,692,408.47) 持续经营净亏损 (78,971,142.83) (87,692,408.47) 终止经营净亏损 - - 其他综合收益的税后净额 重分类进损益的其他综合收益/(损失) 可供出售金融资产公允价值变动的影响

17 1,067,878.34 (5,152,857.35) 综合收益总额 (77,903,264.49) (92,845,265.82) 新光海航人寿保险有限责任公司 现金流量表 2018年度 (除特别注明外,金额单位均为人民币) 附注八

2018 年度

2017 年度 人民币元 人民币元

一、经营活动产生的现金流量: 收到原保险合同保费取得的现金 92,435,829.40 100,749,914.92 收到再保险业务现金净额 - 42,490.51 收到的其他与经营活动有关的现金 1,127,913.51 1,818,058.23 经营活动现金流入小计 93,563,742.91 102,610,463.66 支付原保险合同赔付等款项的现金 (195,212,241.41) (193,766,135.61) 支付再保险业务现金净额 (152,296.54) - 支付手续费及佣金的现金 (119,523.83) (326,491.50) 支付保单红利的现金 (21,465,165.35) (20,622,846.75) 保户储金及投资款净减少额 (1,640,852.86) (2,632,231.18) 支付给职工以及为职工支付的现金 (44,712,779.89) (47,393,881.34) 支付的各项税费 (509,498.49) (1,280,056.77) 支付的其他与经营活动有关的现金 (35,249,331.08) (26,555,069.11) 经营活动现金流出小计 (299,061,689.45) (292,576,712.26) 经营活动使用的现金流量净额 26(1) (205,497,946.54) (189,966,248.60)

二、投资活动产生的现金流量: 收回投资所收到的现金 226,888,632.98 156,997,363.91 取得投资收益收到的现金 17,053,829.58 25,648,152.11 投资活动现金流入小计 243,942,462.56 182,645,516.02 投资支付的现金 (83,944,262.41) (794,975.19) 保户质押贷款净增加额 (1,882,830.40) (4,412,560.32) 存出资本保证金净增加额 (50,000,000.00) - 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产所支付的现金 (817,831.87) (2,683,609.77) 投资活动现金流出小计 (136,644,924.68) (7,891,145.28) 投资活动产生的现金流量净额 107,297,537.88 174,754,370.74

8 新光海航人寿保险有限责任公司 现金流量表-续2018年度 (除特别注明外,金额单位均为人民币)

三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资所收到的现金 750,000,000.00 - 筹资活动现金流入小计 750,000,000.00 - 筹资活动产生的现金流量净额 750,000,000.00 -

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (57,879.46) (1,480,966.00)

五、现金及现金等价物净增加/ (减少)额26(2) 651,741,711.88 (16,692,843.86) 加:年初现金及现金等价物余额 136,858,084.15 153,550,928.01

六、年末现金及现金等价物余额

27 788,599,796.03 136,858,084.15 附注为财务报表的组成部分

9 新光海航人寿保险有限责任公司 所有者权益变动表 2018年度 (除特别注明外,金额单位均为人民币元)

2018 年度 实收资本 其他综合收益 未弥补亏损 所有者权益合计 人民币元 人民币元 人民币元 人民币元

一、本年年初余额 500,000,000.00 (1,845,801.59) (715,533,768.56) (217,379,570.15)

二、本年增减变动

(一)净亏损 - - (78,971,142.83) (78,971,142.83)

(二)其他综合收益 - 1,067,878.34 - 1,067,878.34 其他综合收益总额 - 1,067,878.34 (78,971,142.83) (77,903,264.49)

(三)所有者投入资本 750,000,000.00 - - 750,000,000.00

三、年末余额 1,250,000,000.00 (777,923.25) (794,504,911.39) 454,717,165.36

2017 年度 实收资本 其他综合收益 未弥补亏损 所有者权益合计 人民币元 人民币元 人民币元 人民币元

一、本年年初余额 500,000,000.00 3,307,055.76 (627,841,360.09) (124,534,304.33)

二、本年增减变动

(一)净亏损 - - (87,692,408.47) (87,692,408.47)

(二)其他综合收益 - (5,152,857.35) - (5,152,857.35) 其他综合收益总额 - (5,152,857.35) (87,692,408.47) (92,845,265.82)

三、年末余额 500,000,000.00 (1,845,801.59) (715,533,768.56) (217,379,570.15) 附注为财务报表的组成部分

10 新光海航人寿保险有限责任公司 财务报表附注 2018年12月31日 (除特别注明外,金额单位均为人民币元)

一、本公司的基本情况 新光海航人寿保险有限责任公司(以下简称 本公司 )是由新光人寿保险股份有限公司(台湾)(以下简称 新光人寿 )与海航集团有限公司(以下简称 海航集团 )共同出资组建. 经中国保险监督管理委员会(以下简称 原保监会 )(保监国际(2008)1205号文)批准及北京 市工商行政管理局核准,于2009年3月2日正式成立,注册号110000450091636,统一社会信 用代码911100006851040631,营业执照编号101901208,注册地为北京,注册资本为人民币5 亿元. 2018年7月25日,本公司原股东海航集团将其持有的 1.9 亿股本公司股权转让给深圳市前海 香江金融控股公司有限公司(以下简称 香江金融 ),将其持有的 0.6 亿股本公司股权转 让给上海冠浦房地产开发经营有限公司(以下简称 冠浦地产 ).本公司股东新光人寿将其 持有 0.75 亿股本公司股权转让给深圳市柏霖资产管理有限公司(以下简称 柏霖资管 ), 将其持有的 0.5 亿股本公司股权转让给深圳市国展投资发展有限公司(以下简称 国展投 资 ). 于2018年9月27日、........