PDF《2009 年北京市金融运行报告》

2009 年北京市金融运行报告 中国人民银行营业管理部 货币政策分析小组 [内容摘要] 2009年,北京市认真贯彻落实中央决策部署,积极应对国际金融危机影响,以科学发展观为指导, 及时采取一揽子扩内需、保增长、调结构、惠民生的政策措施,扎实推进 人文北京、科技北京、绿色 北京 建设,出色完成新中国成立60周年系列庆祝活动.

全市经济呈现企稳回升态势,全年地区生产总 值比上年增长10.1%,整体经济已走出低谷;

扩大内需政策效果显著,投资快速增长,消费品市场增势 较好;

居民消费品价格指数低位运行;

节能减排力度进一步加大, 十一五 规划提出的万元地区生产 总值能耗目标提前一年完成. 人民银行营业管理部积极引导辖内金融机构认真执行适度宽松的货币政策,加大信贷投放,调整信 贷结构,有力地支持了首都经济平稳较快发展,同时,注意防范金融风险.首都金融业不断加大创新力 度,全面提升金融服务民生水平. 展望2010年,北京市将按照中央经济工作会议精神和国务院统一部署,把保持经济平稳较快发展作 为全年经济工作的重中之重,保持投资适度增长,努力巩固和扩大消费需求,推动经济发展方式转变.

1 目录

一、金融运行情况.1

(一)银行业稳健发展,货币信贷加快增长

1

(二)证券业稳步发展,市场成交量大幅回升

5

(三)保险业持续发展,积极服务首都经济社会建设和民生改善

6

(四)融资结构继续改善,金融市场健康发展

6

(五)首都金融生态环境建设取得新进展

7

二、经济运行情况.7

(一)扩大内需政策效果明显

7

(二)产业结构继续调整和优化

9

(三)各类价格指数平稳运行

9

(四)财政收入稳步增长,财政支出重点突出

10

(五)节能降耗目标顺利实现

10

(六)主要行业发展势头良好

11

三、预测与展望.12 附录:14

(一)北京市经济金融大事记

14

(二)北京市主要经济金融指标

15 专栏专栏 1:北京银行业大力开展中小企业信贷产品创新,努力改善中小企业融资难现状

3 专栏 2:北京辖内银行推进Shibor建设成效显著

5 表表12009 年北京市银行类金融机构情况表

1 表22009 年北京市金融机构现金收支情况表

2 表32009 年北京市金融机构各利率浮动区间贷款占比表.4 表42009 年北京市证券业基本情况表

5 表52009 年北京市保险业基本情况表

6 表62001~2009 年北京市非金融机构融资结构表

6 2 表72009 年北京市金融机构票据业务量统计表

7 表82009 年北京市金融机构票据贴现、转贴现利率表

7 图图12009 年北京市金融机构人民币存款增长变化趋势图.2 图22009 年北京市金融机构人民币贷款增长变化趋势图.2 图32007~2009 年北京市金融机构本外币存、贷款增速变化趋势图.2 图42007~2009 年北京市金融机构外币存款余额及外币存款利率变化趋势图.4 图51979~2009 年北京市地区生产总值及其增长率变化趋势图.7 图61981~2009 年北京市固定资产投资及其增长率变化趋势图.8 图71979~2009 年北京市社会消费品零售总额及其增长率变化趋势图.8 图81996~2009 年北京市外贸进出口情况变化趋势图

8 图91988~2009 年北京市外商直接投资情况变化趋势图.9 图10 1979~2009 年北京市工业增加值及其增长率变化趋势图.9 图11 2002~2009 年北京市居民消费价格和生产者价格变化趋势图.10 图12 1979~2009 年北京市财政收支状况变化趋势图

10 图13 2003~2009 年北京市商品房施工和销售变化趋势图.11 图14 2004~2009 年北京市房屋销售价格指数变化趋势图.11

3 表12009 年北京市银行业金融机构情况表 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、国有商业银行

1514 46027 40270.8

0

二、政策性银行

17 617 8774.8

0

三、股份制商业银行

450 18790 16205.6

0

四、城市商业银行

161 5688 5771.6

1

五、城市信用社 - - - -

六、农村合作机构

694 7975 2846.5

1

七、财务公司

23 952 2757.2

23

八、邮政储蓄

520 2730 903.3

0

九、外资银行

81 6069 2724.4

6

十、农村新型机构

20 - 11.7

20 其中: 村镇银行

2 51 3.5

2 小额贷款公司

18 - 8.2

18 合计3480

88848 80265.9

51 机构类别 营业网点 法人机构 (个)

一、金融运行情况 2009年, 北京市金融机构认真贯彻落实国家 各项宏观调控政策,金融业经受了国际金融危机 的严峻考验,金融运行总体平稳,金融机构改革 继续稳步推进,金融服务水平显著提高,金融生 态环境建设取得新成效.

(一)银行业稳健发展,货币信贷加 快增长

2009 年, 北京市银行业认真贯彻执行适度宽 松的货币政策,积极支持首都经济企稳回升,金 融服务水平继续提高,金融支持新农村建设和民 生改善的力度加大. 注:营业网点不包括总部,农村合作机构含农村信用社、 农村合作银行及农村商业银行等. 农村新型机构包括村镇 银行、 贷款公司、 农村资金互助社和小额贷款公司等四类 机构. 1. 银行业金融机构整体状况良好, 金融服务 水平全面提升.2009 年,北京市银行业金融机构 积极应对国际金融危机影响,注重防范风险,金 融运行质量进一步改善,年末资产总额同比增长 28.8%;

利润同比增长 6%,为近三年的最好水平;

不良贷款率同比下降 0.4 个百分点;

拨备覆盖率 同比提高 27.9 个百分点, 风险抵御能力进一步增 强. 北京市银行业金融机构总量达到

3480 个, 法 人机构

51 个(见表 1) .农村新型机构快速发展,

1 家村镇银行和

18 家小额贷款公司正式开业, 政 策性农业投资公司、农业担保公司相继成立,农 村金融服务体系进一步健全.国内首批消费金融 公司试点落地北京,金融服务体系更趋多元化. 支付系统建设取得新进展,银行卡全年刷卡交易 额突破

5000 亿元,同比增长 50%以上,市民持银 联卡可在

16 家银行的

1400 个网点缴纳公共事业 费,切实解决居民缴费难的问题. 数据来源:中国人民银行营业管理部、北京银监局、北京 市金融工作局. 2. 金融机构存款增长较快,活期化趋势明 显.2009 年,北京市金融机构本外币存款余额增 速同比提高 9.1 个百分点.人民币存款新增额超 过1万亿元, 创历史新高. 上半年存款增长较快, 下半年存款增幅放缓(见图 1) .企业活期存款余 额占比 47%,同比提高 1.7 个百分点,显示实体 经济活跃程度提高.据人民银行营业管理部第四 季度工业企业景气监测显示,北京市工业企业已 基本走出复苏初期的去库存时期,正处于景气上 升期间,工业企业库存水平持续回升;

第四季度 企业家问卷调查显示,企业新增产能投资意愿有 所回升, 有15%的企业家认为固定资产投资增加, 同比提高 2.8 个百分点;

第四季度总部企业景气 问卷调查显示, 大型企业集团各项投资继续增加, 固定资产、设备、土建工程投资 增加或持平 的总部企业占比分别为 96.4%、89.3%和96.4%, 比上季度分别提高 13.8 个、6.7 个和 13.8 个百 分点.受股市、房市交易活跃影响,居民储蓄存 款增速同比回落 7.9 个百分点,活期储蓄存款余 额占比 35%,同比提高 2.5 个百分点.受企业外 汇需求增加和人民币汇率升值预期增强影响,下 半年外汇存款增速急剧回落,年末外汇存款增速 较6月末回落 22.5 个百分点.

1 -1000 -500

0 500

1000 1500

2000 2500 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 2008年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2009年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2008年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行营业管理部. 图12009 年北京市金融机构人民币存款增长 变化趋势图 3. 金融机构贷款快速增长, 有力支持了首都 经济企稳回升.2009 年,北京市金融机构本外币 贷款余额增速同比提高 18.3 个百分点;

人民币贷 款保持较快增长,新增额创出历史新高,年内贷 款增长前高后低,贷款增速高位趋缓(见图

2、 图3) .分期限结构看,中长期贷款增加较多,新 增额占比同比提高 30.5 个百分点, 主要投向基本 建设、土地储备开发和个人住房消费;

票据融资 比年初增加 762.8 亿元,同比多增 533.2 亿元, 呈现上半年大幅增加,下半年持续下降态势;

短 期贷款余额波动频繁,主要受总部企业临时性资 金需求或大额还款因素影响. 金融机构继续优化信贷结构,积极支持首都 经济发展方式转变和结构调整.信贷资金对重点 领域、优势产业及经济社会薄弱环节的支持力度 加大.全年贷款主要投向房地产业、租赁和商业 服务业以及制造业,契合首都经济发展特点和优 势.人民银行营业管理部积极创新工作机制,通 过出台金融支持首都文化创意产业和中关村自主 创新示范区建设的指导意见、与政府部门签署推 进科技金融建设合作协议、 推出 4+4 和 1+2+4 金融服务方案等措施,进一步优化中小企业信贷 环境.全市金融机构积极支持民生改善,涉农贷 款余额比年初增加 124.2 亿元,经济适用住房开 发贷款余额同比增长 93.3%,小额担保贷款余额 同比增长 9.5%,国家助学贷款余额达到 13.3 亿元.受 走出去 战略、国家政策性项目带动等 因素影响,外汇贷款增长强劲,金融机构外汇贷 款余额同比增长 86.3%. 在国际金融危机背景下, 部分外贸企业资金周转困难, 收款期限明显延长, 进出口贸易融资需求增长强劲,金融机构全年进 出口贸易融资同比多增 54.4 亿美元. -400

0 400

800 1200

1600 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30 2008年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2009年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2008年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2009年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行营业管理部. 图22009 年北京市金融机构人民币贷款增长 变化趋势图

0 5

10 15

20 25

30 35 2007.01 2007.04 2007.07 2007.10 2008.01 2008.04 2008.07 2008.10 2009.01 2009.04 2009.07 2009.10 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行营业管理部. 图32007~2009 年北京市金融机构本外币存、 贷款增速变化趋势图 4. 现金呈净投放态势.2009 年,北京市银 行现金收支增长平稳,现金净投放主要受城乡居 民消费支出增加、股市交易活跃等因素影响,储 蓄存款项目由净收入现金转变为净支出现金(见表2) . 表22009 年北京市金融机构现金收支情况表 年累计额(亿元) 同比增速(%) 现金收入 28455.6 3.8 现金支出 28490.5 3.8 现金净支出 34.9 11.0 数据来源:中国人民银行营业管理部.

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