PDF《公司资料 2》

公司资料

2 会计数安莆裰副暾

3 管理层讨论与分析

6 股本变动及股东资料

55 董事、监事、高级管理层、雇员及机构情况

60 企业管治

66 重大事项

68 组织架构图

71 致董事会审阅报告

72 未经审计综合损益及其他综合收益表

73 未经审计综合财务状况表

75 未经审计综合权益变动表

77 未经审计综合现金流量表

78 未经审计中期财务报表附注

81 未经审计的补充财务资料

155 名词解释

159 2 中文名称 中原银行股份有限公司 * (简称:中原银行) 英文名称 ZHONGYUAN BANK CO.

,LTD.* (简称:ZYBANK) 注册办事处 中国河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路

23 号中科金座大厦 中国总办事处 中国河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路

23 号中科金座大厦 香港主要营业地点 香港湾仔皇后大道东

28 号金钟汇中心

18 楼 授权代表 贾廷玉先生 张克先生 董事会秘书 张克先生 联席公司秘书 张克先生 梁e娴女士 股票代号

1216 H 股证券登记处 香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东

183 号合和中心

17 楼1712-1716 室H股股票上市交易所 香港联交所 互联网地址 http://www.zybank.com.cn 联系电话 (86)371-85517900 传真 (86)371-85517892 中国法律顾问 北京市金杜律师事务所 中国北京市朝阳区东三环中路

1 号 环球金融中心办公楼东楼

20 层 香港法律顾问 普衡律师事务所 香港花园道

1 号中银大厦 21-22 楼 合规顾问 中州国际融资有限公司 香港中环康乐广场

8 号交易广场二期 1505-

1508 室 国内审计师 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合夥) 中国北京市东长安街

1 号东方广场东

2 座 毕马威大楼

8 层 国际审计师 毕马威会计师事务所 香港中环遮打道

10 号太子大厦

8 楼*中原银行股份有限公司并非一家根幸堤趵 (香港法例第155章) 之认可机构,并不受限於香港 金融管理局的监督,亦不获授权在香港经营银行及或接受存款业务.

3 截至

6 月30 日止六个月 本期比上年

2017 年2016 年 同期变动 (以人民币百万元列示,百分比除外) 经营业绩 变动率 (%) 利息净收入 5,613.64 5,453.69 2.93 手续费及佣金净收入 276.17 155.74 77.33 营业收入 5,875.88 5,506.74 6.7 营业费用 (2,359.22) (2,180.12) 8.22 资产减值损失 (1,278.55) (1,343.89) (4.86) 税前利润 2,238.12 1,982.74 12.88 净利润 1,747.65 1,500.69 16.46 归属於本行股东净利润 1,718.55 1,528.40 12.44 每股计 (人民币元) 变动率 (%) 归属於本行股东的每股净资产 2.18 2.09 4.49 每股收益 0.1 0.09 11.11 盈利能力指标 (%) 变动 平均总资产回报率 (1) 0.78 0.86 (0.08) 平均权益回报率 (2) 9.63 8.87 0.76 净利差 (3) 2.63 3.28 (0.65) 净利息收益率 (4) 2.8 3.49 (0.69) 手续费及佣金净收入占营业收入比 4.7 2.83 1.87 成本收入比 (5) 39.29 35.55 3.75

4 2017 年6月30 日2016 年12 月31 日 本期末比 上年末变动 (以人民币百万元列示,百分比除外) 资本充足率指标 (%)(6) 变动 按 《商业银行资本管理办法》 计算 核心一级资本充足率 10.67 11.24 (0.57) 一级资本充足率 10.68 11.25 (0.57) 资本充足率 11.82 12.37 (0.55) 总权益对总资产比率 8.1 8.2 (0.1) 资产质量指标 (%) 变动 不良贷款率 (7) 1.85 1.86 (0.01) 拨备覆盖率 (8) 213.52 207.09 6.43 贷款拨备率 (9) 3.94 3.85 0.09 其他指标 (%) 存贷比 65.9 67.2 (1.30) 规模指标 变动率 (%) 资产总额 458,010.33 433,071.44 5.76 其中:发放贷款净额 176,972.79 158,547.29 11.62 负债总额 420,925.39 397,572.80 5.87 其中:吸收存款 279,554.00 245,352.75 13.94 股本 16,625.00 16,625.00 - 归属於本行股东权益 36,277.76 34,719.16 4.49 非控制性权益 807.17 779.48 3.55 权益总额 37,084.94 35,498.64 4.47

5 附注: (1) 指期内净利润占期初及期末资产总额平均余额的百分比. (2) 指期内可分配给本行权益股东的净利润占期初及期末分配给母公司权益股东的总权益平均余额的百 分比. (3) 按照生息资产总额的平均收益率与付息负债总额的平均成本率的差额计算,基於每日平均生息资产 及付息负债计算. (4) 按照利息净收入除以总生息资产的平均每日结余计算. (5) 按扣除营业税金及附加后的营业费用除以营业收入计算. (6) 中国银监会於

2012 年6月7日发布 《商业银行资本管理办法》 并於

2013 年1月1日取代 《商业银行资 本充足率管理办法》 生效. (7) 按不良贷款及垫款总额除以客户贷款总额计算. (8) 按向客户提供的贷款减值损失准备除以不良贷款总额计算. (9) 按向客户提供的贷款减值损失准备除以客户贷款及垫款总额计算.

6 1 过往经济与金融环境 报告期内,世界经济复苏向好,但变数仍多.美国经济温和增长,消费、进出口、失业率 等核心经济指标持续向好;

欧元区经济复苏加快,就业形势持续改善;

主要新兴经济体经 济在能源资源价格回升的带动下走势总体向好.总体来看,当前世界经济贸易有所回暖, 但仍然错综复杂、充满变数,面临美联储加息、贸易保护主义、地缘政治等诸多风险挑 战.2017 年,中国经济运行呈现增长平稳、就业向好、物价稳定、国际收支改善的良好 格局.报告期内国内生产总值人民币 381,490 亿元,同比增长 6.9%;

固定资产投资增速 稳中略缓,全社会固定资产投资人民币 280,605 亿元,同比增长 8.6%;

消费平稳较快增 长,社会消费品零售总额人民币 172,369 亿元,同比增长 10.4%;

进出口快速增长,进出 口总额人民币 131,412 亿元,同比增长 19.6%,贸易顺差人民币 12,782 亿元,同比下降 23.5%;

居民消费价格涨势温和,工业品价格涨势放缓.报告期内居民消费价格同比上涨 1.4%,工业品出厂价格同比上涨 6.6%. 报告期内,河南省实现地区生产总值人民币 20,307.72 亿元,同比增长 8.2%,高於全 国平均水平 1.3 个百分点.全省固定资产投资、社会消费品零售总额分别增长 10.9%、 12.0%,增速分别高於全国平均水平 2.3 个百分点、1.6 个百分点.

7 报告期内,央行适应经济发展新常态,实施好稳健中性的货币政策,综合运用多种货币政 策工具,维护流动性基本稳定,引导货币信贷及社会融资规模合理增长.广义货币 (M2) 余额人民币 163.13 万亿元,同比增长 9.4%;

狭义货币 (M1) 余额人民币 51.02 万亿元,同 比增长 15%;

金融机构各项贷款余额人民币 120.21 万亿元,同比增长 12.7%;

各项存款 余额人民币 165.04 万亿元,同比增长 9.6%.人民币汇率稳中有升,报告期末对美元汇率 中间价升值 2.5%;

股票市场震荡上行,报告期末上证综合指数报收 3,192.43 点,比上年 末上涨 2.9%.受经济下行、央行去杠杆、利率市场化、风险持续暴露等因素影响,国内 银行业净利润增速显著放缓,资产质量面临较大压力.

2 经营总体情况 报告期内,面对错综复杂的经济金融形势和日益激烈的同业竞争,本行按照 「抢抓机遇, 创新引领,实现跨越发展」 的指导思想,深化改革,积极推进经营转型和业务发展模式转 变,完善公司治理结构和风险内控机制,强化科技和人才支撑,实现了 「效益、质量、规模」 的协调发展和经营管理的持续提升. 盈利能力不断增强,非息占比有所提升.报告期内,本行实现净利润约人民币 17.48 亿元,同比约增长人民币 2.47 亿元,增幅约 16.5%,高於河南省同业净利润增幅 3.5 个百 分点,净利润在中国城商行中排名提升

4 个位次.本行非息收入快速增长,同比增幅约为 393.8%,非息收入占比同比提高 3.5 个百分点,收入结构进一步优化.

8 业务规模稳步增长,资负结构持续优化.於2017 年6月30 日,本行总资产约人民币 4,580.10 亿元,较2017 年年初约增加人民币 249.39 亿元,增幅约 5.8%.同时本行资产 负债结构持续优化,一方面,不断提升高收益资产占比,於2017 年6月30 日,贷款和结 构化融资约为人民币 3,071.36 亿元,较2017 年年初约增加人民币 394.33 亿元,增幅约 为14.7%,占总资产比重由

2017 年年初的 61.8% 提高至 67.1%;

另一方面,持续优化负 债结构,大力吸收低成本及稳定的一般存款,减少同业负债占总负债比重,於2017 年6月30 日,本行吸收一般存款余额约人民币 2,795.54 亿元,较2017 年年初约增长人民币 342.01 亿元,增幅约 13.9%,占总负债的比重由

2017 年年初的 61.7% 提高至 66.4%.与 此同时,本行顺应利率上行的市场环境,缩短资产端重定价周期,逐步提高资产端的综合 收益;

适度拉长负债周期,加大对低成本一般负债的吸收力度;

主动降低同业杠杆水平, 减少同业业务资产及负债期限错配程度. 战略布局有效推进,创新业务效果明显.一是加速布局 「上网」 战略........