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中小险企生存状态系列③ 热点关注 B1

2019 年5月17 日 星期五 FINANCIAL INSTITUTION 金融机构 本版主编 于德良 责编 陈炜制作 王敬涛 E-mail押zqrbjrjg@126.

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本报记者 毛宇舟 对于很多行业而言,职业从业资 格是从事该行业的必需品,金融行业 更是如此, 取得的资格认证越多,就 业砝码就越重,如果不能通过资格考 试,往往会因此丢掉饭碗. 《 证券日报》 记者日前以银保监 会公布的数据统计, 今年以来已有

30 名银行行长、 董事等任职资格被 否,主要因考试未获通过,此外,违规 炒股、 不具备职位相应管理能力、有 不良从业记录以及独董 不独 也是 任职资格不被核准的原因.

25 位高管考试 挂科 作为一名合格的银行高管,需要 具备多方面的素质,包括专业的金融 知识、良好的从业经验和较高的道德 素质等, 如若在这些方面有瑕疵,则 难以通过监管审查. 在银保监会公布 的否决任职资格信息中,因知识方面 考核不合格的高管占比最多, 根据 《 证券日报》 记者梳理,25 位高管两 次考试均未通过,其中部分直接放弃 参加考试, 涉及岗位包括支行行长、 风险总监、独立董事、董事等. 《 中国银保监会中资商业银行行 政许可事项实施办法》 ( 中国银保监 会令

2018 年第

5 号) 第七十九条第 ( 四) 项、 《 中国银保监会农村中小金 融机构行政许可事项实施办法》第九 十七条第四款规定,申请中资商业银 行董事和高级管理人员、申请农村中 小金融机构董事 ( 理事)和高级管理 人员的拟任人应当具有担任拟任职 务所需的相关知识、经验及能力. 监管部门一般通过考试成绩判 断拟任人是否具有专业能力,若考试 第一次未通过, 还可以进行补考,两 次考试间隔通常为两周. 目前在网络 上,已经有银行高管考试相关题库和 APP, 可以进行在线模拟测试与复 习. 此外,任职银行高级管理人员,必 须持有银行业专业人员职业资格考 试(银行管理类)证书. 某国有银行支行行长对记者表 示,考试内容主要是银行从业基础知 识相关内容,客观题包括银行实操业 务流程、相关监管管理办法、基础的 银行经营知识等. 主观题则涉及行业 分析、经营发展思路等,总体而言,难 度不大. 从地域上来看,在25 位 挂科 的银行拟任高管中,半数以上来自于 甘肃和新疆地区,云南、湖北、山西、 吉林等地也分别有高管因为考试不 合格而未被核准从业资格. 从银行类 型来看,农商行占比最大,国有大行 有两家银行涉及,股份制商业银行有 两家涉及,上述四家银行未被核准的 岗位均是地方支行行长. 还有银行高管任职资格未通过 审查的原因是不熟悉职务职责,中国 银保监会凉山监管分局公告称,因凉 山农村商业银行拟任人李守林不符 合《中国银保监会农村中小金融机构 行政许可事项实施办法》第一百零三 条 农村中小金融机构拟任高级管理 人员应了解拟任职务的职责,熟悉同 类型机构的管理框架、 盈利模式,熟 知同类型机构的内控制度,具备与拟 任职务相适应的风险管理能力 之规 定,不予核准其风险合规部部门负责 人任职资格. 根据相关规定,高管任职资格被 驳回,银行可以在收到批复之日起六 十日内向监管部门申请行政复议,也 可以在收到批复之日起六个月内向 有管辖权的人民法院提起诉讼. 高管因违规炒股被否 根据记者梳理, 除考试原因外, 高管任职资格被否还涉及炒股违规、 从业记录不良以及独董 不独 等问 题. 昭通银保监分局公示显示,某国 有大行水富县支行行长拟任人陈功 存在贷款资金违规进入股市,以贷还 贷的问题, 《 中国银保监会中资商业 银行行政许可事项实施办法》第七十 九条第 ( 二)项、第

(五)项要求拟任人 需要有良好的守法合规记录和良好 的经济、金融从业记录,因此该核准 申请未被通过. 对于独立董事,监管有着明确的 限制,要求不得任职的情况包括本人 及其近亲属合并持有该金融机构 1%以上股份或股权;

本人或其近亲 属在持有该金融机构 1%以上股份 或股权的股东单位任职;

本人或其近 亲属在该金融机构、该金融机构控股 或者实际控制的机构任职;

本人或其 近亲属在不能按期偿还该金融机构 贷款的机构任职;

本人或其近亲属任 职的机构与本人拟任职金融机构之 间存在因法律、会计、审计、管理咨 询、担保合作等方面的业务联系或债 权债务等方面的利益关系;

本人或其 近亲属可能被拟任职金融机构大股 东、高管层控制或施加重大影响. 新疆吉木萨尔农村商业银行拟 任陈罡为其独立董事, 但其违反了 《 中国银保监会农村中小金融机构行 政许可事项实施办法》第一百零一条 第

(三)款的规定,本人或其近亲属在 该金融机构、该金融机构控股或者实 际控制的机构任职,因此该拟任申请 未通过核准. 河北蠡州北银农商银行的董事 提名则因为违反了 《 商业银行股权管 理暂行办法》中的相关规定,未予核 准. 期指主力合约移仓换月 海通期货连续三天加仓空单

本报记者 王宁在A股指数波动的背景下, 机构在 股指期货的持仓也同步表现出一致性. 本周以来, 三大期指维持震荡疲软 态势,其中,沪深

300 股指期货周初更是 维持在

3700 点下方震荡,周中勉强维持 在3700 点上方. 在指数疲软运行的背景下, 机构持 仓也有所调整, 《 证券日报》 记者根据本 周股指期货机构持仓梳理发现, 多空持 仓整体维持相对均衡态势, 主力合约进 入移仓换月中. 不过,从具体机构调仓来看,海通期 货已连续三日在空头持仓中呈现加仓态 势,三天合计增持空单近

3200 手,显示 出机构对当前期指运行的不同看法. 海通期货 连续三日位居空头第一 进入

5 月份, 沪深

300 股指期货处 于移仓换月阶段,机构亦同步有所调仓;

与此同时,A 股市场波动加大,三大期指 指数走势反复, 机构对于指数后市走势 分歧有所加大. 截至

5 月16 日,前20 主力机构在沪深

300 股指期货由

1905 合约逐渐向

1906 合 约过渡,成交量的不断放大中,多空持仓也 有所增加. 昨日,前20 主力机构在 IF1906 合约的 成交为 8.46 万手,较前一交易日增加了 2.1 万手,同时,在多头的持仓为 4.5 万手,较前 一交易日增加了 1.22 万手;

此外,前20 主 力席位在空头的持仓明显多于多头,近5万手,较前一交易日增加了 1.1 万手. 空头持 仓明显高于多头,反映了机构对于指数后市 走势仍存在不确定性. 具体来看,5 月16 日中金所盘后机 构持仓数据显示,海通期货、中信期货和 国泰君安期货位居成交前三名, 较前一 交易日均有所增加;

中信期货、海通期货 和永安期货在多头的持仓分别为6155 手、4898 手、4230 手,较前一交易日分别 增持

1127 手、1659 手、1242 手;

海通期 货、 中信期货和申银万国期货在空头持 仓分别为5624 手、5322 手、3780 手,较前一交易日分别增持

1734 手、1437 手和

707 手. 观察发现,前20 主力机构空头 的持仓明显多于多头. 事实上,以海通期货为代表的空头主力 席位已经连续多日增仓. 除了本周一海通 期货在空头持仓上减持

312 手外,本周二至 本周四, 海通期货已连续三日在 IF1906 加 持空单

3196 手,且稳居空头第一位;

其他主 力机构持仓则有所变动. 期指指数 下探空间有限

5 月份以来, 国内权益市场各指数 大幅波动, 显示出市场对于经济下行的 担忧和逆周期政策的憧憬, 无论是从宏 观数据,还是政策空间的预期释放来看, 未来依然是风险释放和政策对冲之间博 弈的时间窗口. 有分析人士指出,对于逆周期政策, 经济周期依然往下、风险继续释放,需要 相对宽松的货币政策来对冲市场风险, 但对于货币流动性增加的条件来看,目 前市场担忧的是由于供给端收缩形成的 价格压力是否会在未来进一步增加. 同时,对国际基本面的担忧,处在周 期顶端的经济体也需要不再收紧的货币 政策. 但是除原油外的商品进口依赖对 于当前冲突中的下游而言也将带来价格 上的压力;

后周期的市场呈现出风险波 动逐渐增加的特点. 中信期货分析认为, 对于近日股期 盘面的企稳, 主要在于市场对现阶段国 际基本面的波动,同时,北上资金在连续 多日的净流出之后转为净流入, 或也起 到一定情绪风向标的作用. 对于后市变动, 短线或仍旧以波动 为主,继续下探空间有限;

其中,下探空 间依然基于估值回落及外资的结构性调 仓的逻辑.不过,考虑到近日沪深两市成 交额依然较低,市场观望态度明显,短线 方向性暂不明确,因此,操作层面依旧维 持低吸思路. 在华泰期货股指分析师徐闻宇看来,随着4月份经济数据的回踩出现增量风险预期,股指已有所修正反弹.短期来说,宏观层面的下行在预期之内,未来仍需继续观察宏观高频数据走势,三季度左右经济或将面临拐点期;

中期来看,股市做多逻辑已经在一季度出现,投资者应当等待本轮市场调整后抓住做多机会. 年内30名银行高管任职资格被否 考试 挂科 是主因违规炒股赫然在列

本报记者 吕东与上市银行要求披露的年报截 止日期相同,已发行金融债券的商业 银行按规定也应于每年

4 月30 日前 披露年度报告. 而《证券日报》记者发现,截至 目前, 共有

18 家银行去年年报玩 儿起了 失踪 . 这些银行所给出 的年报延期披露的理由也多集中 于 审计机构无法如期完成年报审 计工作 . 一位不愿具名的某四大国际会计师事务所审计师对 《 证券日 报》记者表示,因审计报告未完成 而造成年报延期披露的情况确实 存在,同时,银行类金融机构的财 务数据审计也相对复杂. 但也应 注意是否存在个别银行借法规中 规定的特殊理由,来钻延期披露年 报的空子. 延期披露年报银行数量 较去年有所增加 根据 《 全国银行间债券市场金融 债券发行管理办法》及其他相关政策 规定, 商业银行作为金融债券发行 人,在金融债券存续期间,应........