PDF《泰康资产管理有限责任公司》

泰康资产管理有限责任公司 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2019 年第

1 次更新) 基金管理人:泰康资产管理有限责任公司 基金托管人:北京银行股份有限公司 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 I 重要提示 本基金募集申请已于

2015 年7月28 日获中国证监会证监许可『2015』1808 号文准予募集注册,基金合同于

2015 年09 月23 日正式生效.

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资 价值、 市场前景和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险. 投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读基金合同和本招 募说明书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投 资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资 行为作出独立决策,自主判断基金的投资价值.基金管理人提醒投资者基金投资 的 买者自负 原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导 致的投资风险,由投资者自行负担.投资本基金可能遇到的风险包括:证券市场 整体环境引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,大量赎回或暴跌导 致的流动性风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发 的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等. 本基金可投资中小企业私募债券, 该券种具有较高的流动性风险和信用风险. 中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、 经营 历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履 行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性, 从而使基金投资 收益下降.基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险,但不能完全规避.流 动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的限制, 存在 变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性. 本基金为混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基 金与货币市场基金. 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益. 本基金初始面值 1.00 元.在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于初 始面值,本基金投资者有可能出现亏损. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 II 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证. 基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益. 本更新招募说明书已经本基金托管人北京银行股份有限公司复核, 所载内容 截止日为

2019 年03 月22 日,有关财务数据和净值表现截止日为

2018 年12 月31 日.财务数据未经审计. 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 目录

一、绪言.1

二、释义.2

三、基金管理人.7

四、基金托管人.18

五、相关服务机构22 六 、基金的募集.38

七、基金合同的生效.39

八、基金份额的申购与赎回.40

九、基金的投资.53

十、基金的业绩.66 十

一、基金的财产.68 十

二、基金资产的估值.69 十

三、基金的收益与分配.75 十

四、基金费用与税收.77 十

五、基金的会计与审计.80 十

六、基金的信息披露.81 十

七、风险揭示.88 十

八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.92 十

九、基金合同内容摘要.94 二

十、基金托管协议内容摘要.110 二十

一、对基金份额持有人的服务.129 二十

二、其他应披露事项.131 二十

三、招募说明书存放及查阅方式.133 二十

四、备查文件.134 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书

1

一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 《基金 法》 ) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运作办法》 ) 、 《证 券投资基金销售管理办法》 (以下简称 《销售办法》 ) 、 《证券投资基金信息披 露管理办法》 (以下简称 《信息披露办法》 ) 、 《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》 (以下简称 《流动性风险规定》 )等有关法律法规以及 《泰 康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 (以下简称 基金合同 ) 编写. 本招募说明书阐述了泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资 决策前应仔细阅读本招募说明书. 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任. 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的. 本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作 任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册.基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务.基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同. 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书

2

二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人:指泰康资产管理有限责任公司

3、基金托管人:指北京银行股份有限公司

4、基金合同:指《泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及 对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰康新回报灵 活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书:指《泰康新回报灵活配置混合型证券投资 基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告:指《泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金 份额发售公告》

8、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政........