PDF《套路贷：路数多得你“伤不起”》

6 6版2019年 6月 4日 星期二 责任编辑: 刘吟秋 联系

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本报记者林晔晗 本报通讯员 全小晴 林婷观察 思考 重拳打击 套路贷 有 四招

本报记者 林晔晗 本报通讯员 全小晴 林婷新闻纵深 一学生借款

3000 元, 被迫还了一套房;

借了 汽车贷

4 万元, 车子却被悄悄开走, 车主被威胁必须支付 8.5 万 元的 违约赔偿金 赎车;

套路贷 犯罪团伙以签订的虚高借款合同恶意向法院提起虚假诉讼……可以说, 花式 套路贷 层出不穷, 借贷者屡屡中招. 据广东省高级人民法院刑一庭庭长陈小飞介绍, 套路贷 犯罪已成为危害公共安全和社会稳定、 影响金融 市场秩序的一大隐患.近日, 广东高院对外集中发布一批 套路贷 典型案例.统计表明, 自扫黑除恶专项斗争 开展以来, 广东各级法院共审理涉 套路贷 刑事案件

30 起, 涉案人数

139 人, 其中

10 人被判处十年以上重刑, 财 产刑

4530 万元. 套路贷: 路数多得你 伤不起 暴力追债现象突出

2007 年至

2015 年, 以谭霖为首的黑 社会团伙依托担保公司, 通过发放高利 贷、 采取非法手段追债等方式, 多次在珠 三角等地进行违法犯罪活动. 该组织对 无法归还高利贷的借款人采取非法拘 禁、 敲诈勒索、 恐吓、 殴打等暴力手段追 讨债务, 并恶意叠加债务, 借机侵吞房产 或其他财产. 广州市海珠区人民法院于 2017年10 月11 日对该案作出一审判决, 以犯组织、 领导黑社会性质组织罪、 非法拘禁罪、 敲 诈勒索罪、 寻衅滋事罪、 帮助伪造证据罪、 非法占用农用地罪、 单位行贿罪、 重婚罪, 数罪并罚, 判处谭霖有期徒刑十七年, 并 处没收财产

2000 万元, 罚金 2.5 万元;

其余19 名被告人被判处有期徒刑十年至二 年零四个月不等刑罚, 并处罚金. 宣判后, 谭霖等人提出上诉. 广州市 中级人民法院于

2018 年12 月24 日作出 终审判决, 驳回上诉, 维持原判. 暴力追讨债务, 成为 套路贷 犯罪 分子的主要手段. 谭霖案中, 被害人封某 因无力偿还巨额借款, 谭霖便指使手下 将封某进行拘禁, 并轮流对封某进行看 押. 期间, 组织成员多次将封某带至派出 所, 利用逼迫封某签订的合同制造经济 纠纷的假象, 夸大、 虚假陈述事实, 欺骗 派出所警察, 扰乱公安机关的视线, 并在 派出所门口继续监视、 限制其人身自由, 封某只能在路边搭帐篷露宿, 并被非法 拘禁长达

3 个月之久. 不仅如此, 套路贷 违法犯罪团伙 与黑恶势力相互勾结, 在索债过程中, 由 黑恶势力分子采用非法拘禁、 强迫交易、 寻衅滋事等多种手段对借款人及其近亲 属造成恐惧心理或形成心理强制, 软暴 力 追债现象也非常突出. 多数披着 合法外衣 常见的 '

套路贷'

主要包括'

无抵 押贷'

'

车贷'

房贷'

'

消费贷'

等. 陈小飞特别指出, 套路贷 违法犯 罪分子大多会披上各种合法外衣, 对外 以 小额贷款公司 投资公司 等进行伪 装, 以 无抵押、 当天放款、 零首付 等为 噱头, 诱骗被害人签订虚假借款合同, 以 转单平账的方式或提起虚假诉讼等方 式非法占有被害人及其近亲属的财物. 另外, 套路贷 犯罪多以团伙方 式作案, 实行公司化运营模式, 组织化 程度高. 从物色被害人开始, 签订合 同、 利息收取、 债务催讨过程中各阶段 都对成员进行了细致分工, 甚至聘请 法律顾问, 参与策划并帮助伪造对己 方有利的证据, 钻法律空子. 将专业法律知识融入暴力讨债已 成为犯罪分子的新式手段之一. 在海 珠法院刑庭庭长周征远看来, 套路 贷 和传统的涉黑恶犯罪相比, 具有很 大的隐蔽性. 在我们承办的多起案件中, 往往 采取与被害人签订虚高的借款合同, 并约定很多苛刻的还款条件;

一旦被 害人到期偿还不了债务, 便会逼迫被 害人签下新的借款合同来偿还旧债, 从而形成表面看似合法的债务. 借款合同 居心叵测 套路贷 犯罪分子最居心叵测的 是让借贷者一直都处于无法还清债 务的状态. 在此次广东高院发布的典型案例中, 被害人刘某向小额借贷公 司借贷250 万元,月息4.5% , 扣除首月利息后借贷公司仅支付刘某239 万元.后该公司故意扣留刘某房产证致使其无法向银行贷款, 而未能按期归还欠款.之后,该组织多次实施恐吓、 跟踪、 喷红漆、 打砸 店铺等行为, 刘某被迫两次签下空 白合同. 当事人被诱骗签订空白合同、 同意陷阱条款后, 犯罪分子往往会 通过以电话故障、 系统维护等方式, 故意造成被害人逾期还款, 然后以 违约为名要求被害人立即偿还虚高 借款以及高额的滞纳金、 手续费. 通 过借钱平账、 不断叠高债务的形式 进行敲诈勒索. 周征远说. 据了解, 犯罪分子在伪造 证据 链 方面无所不用其极. 如利用 出 借人 空白合同, 虚签的借款合同、 复印混淆真假原件等手段, 通过所 谓的 谈判 协商 调解 或民事诉 讼等方式达到谋取或控制被害人资 产的非法目的. 这为法院审理类似'

民事纠纷'

带来极大的挑战. 周征远对此 深表担忧. 猥亵儿童犯罪严重影响未成 年人身心健康, 给社会带来极大 危害.2013 年至

2018 年, 浙江省 舟山法院一审审结猥亵儿童罪案 件29 件29 人, 案件特征如下: 老人、外地被告人犯罪突出.被告人除单身、 文化程度低、 无固定工作等一般特征外, 还呈 现新动向: 被告人中

60 岁以上老 年人占比 17.24%, 其中最大的

77 岁,老年人犯罪比例达15.73%, 接近其在当地总人口中的比例;

被告人中外地籍者占比 62.07%, 外地籍被告人比例显著高于外来 人口在全市人口中的比例(32.8%) .这些被告人法律意识 薄弱, 认为 抠摸、 抚触、 亲吻儿童 顶多是不道德 , 只要她同意, 就能发生性关系 等. 被害人低龄化、 类型化, 并出 现男性受害者.外来务工人员子 女及海岛乡镇留守儿童是高危人 群, 其中年龄最小的

3 岁, 有男童

1 名.外来务工人员忙于生计 , 孩童交由祖父母、 外祖父母等抚 养,平时对子女缺乏看护教育.此外, 海岛农村教育资源不均衡, 适龄孩童未及时送入幼儿园, 让 犯罪分子有机可乘. 熟人偏僻海岛作案比例高. 舟山海岛乡村船舶修造产业集聚 了大批外来务工人员, 相较之城 市, 海岛社会组织薄弱, 存在监管 盲区, 既难以有效甄别具有人身 危险性的犯罪人, 又无法为儿童 提供娱乐活动的公益场所, 犯罪 分子有可乘之机.上述犯罪中, 熟人间、 偏远场所犯罪的共计

19 件, 占比 65.52%. 证据认定存在一定难度.被 害人大多首选协商, 报案不及时, 导致客观证据缺失.猥亵儿童犯 罪隐蔽, 现场缺少目击证人, 主要 依赖被害人陈述和被告人供述等 一对一 言词证据定案, 且未成 年人陈述案件事实能力不足, 存 在证据单薄、 客观性差等问题, 特 别是熟人间、 持续较长时间的猥 亵案件更加突出.此外, 被告人 常以不明知被害人系幼女作抗辩, 成为困扰审判的难题. 为此, 该院提出如下建议: 对于零口供、 零直接证据的 案件, 应审查被害人陈述与被告 人供述间的印证和矛盾处.除有 证据证明被告人不知对方是幼女 的, 一般应认定为 明知 . 健全未成年被害人援助体系, 落实 法制校长 制度, 法官定 期宣讲典型案例, 赠送青少年犯 罪预防与自护手册, 定期对被害 人跟踪回访、 心理疏导. 大力发展农民工子女学校, 推动同等入学待遇, 鼓励及早入 托入学.家长要告知儿童生理知 识和社会风险防范知识, 学校应 建立健全安全管理制度. 深入农民工聚集的海岛船厂、工地宣讲案例,组织旁听庭审.加强海岛地区养老机构、 老 年协会建设, 走访空巢老人, 提供 健康保健、 心理抚慰服务. 【基本案情】

2014 年起, 钟浩波等人陆续成立多 家投资公司, 以高利放贷为依托, 通过套路贷、 签订高 额利息或多倍本金的借款合同、 诱使他人参与网络赌 博等方式恶意叠加债务;

并通过淋红油、 张贴大头照、 打砸门窗、 拘禁威胁等方式非法讨债, 实施敲诈勒索、 寻衅滋事、 非法拘禁等违法犯罪活动, 获取非法高额 利益, 逐渐组成了以钟浩波为组织、 领导者, 人数众 多、 层级分明、 具有一定经济实力的黑社会性质组织. 该组织 套路贷 多名高中生、 ........