PDF《哈尔滨银行股份有限公司》

( 於中华人民共和国注册成立的股份有限公司 ) 股份代号 :

6138 年度报告

2018 哈尔滨银行股份有限公司 本公司经中国银行保险监督管理委员 会批准持有 B0306H223010001 号 金融许可证,并经哈尔滨市市场监督 管理局核准领取统一社会信用代码为

912301001275921118 号营业执照.

本 公司根愀垡幸堤趵(香港法例第

155 章)并非一家认可机构,不受香港金 融管理局监管,及不获授权在香港经营银 行接受存款业务.

1 释义

2 公司简介

4 会计数筒莆裰副暾

10 董事长致辞

13 行长致辞

16 董事会报告

20 股份变动及股东情况

92 企业管治报告

98 监事会报告

131 重要事项

134 董事、监事、高级管理人员、员工和机构基本情况

143 财务报告

159 备查文件目录

308 2 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下涵义. 「A股」 指 建议本行根A股发行而发行之每股面值人民币1.00元之普通股,曾申请於 上海证券交易所上市及以人民币认购及买卖,有关申请已撤回 「A股发行」 指 本行建议首次公开发行不超过3,666,000,000股A股并申请於上海证券交易 所上市,有关申请已撤回 「报告期」 或 「本年」 指 截至2018年12月31日止年度期间 「本公司」 指 哈尔滨银行股份有限公司 (於1997年7月25日根泄稍谥泄⒉岢 立的股份公司) 「本集团」 或 「集团」 或 「本行」 指 本公司及其所有子公司及分支机构 「 《标准守则》 」 指 香港 《上市规则》 附录十上市发行人董事进行证券交易的标准守则 「财务总监」 指 本公司的首席财务官 「董事」 指 本公司的董事 「董事会」 指 本公司的董事会 「 《公司章程》 」 指 《哈尔滨银行股份有限公司章程》 「H股」 指 本公司股本中每股面值人民币1.00元之境外上市外资普通股,在香港联交 所上市及以港币认购及买卖 「哈经开」 指 哈尔滨经济开发投资公司 「哈银消金」 指 哈尔滨哈银消费金融有限责任公司 「哈银租赁」 指 哈银金融租赁有限责任公司 「监事」 指 本公司的监事 「监事会」 指 本公司的监事会

3 「内资股」 指 本公司股本中每股面值人民币1.00元的普通股,以人民币认购或缴足 「人民银行」 或 「央行」 或 「中央银行」 指 中国人民银行 「香港」 指 中国香港特别行政区 「香港联交所」 指 香港联合交易所有限公司 「香港 《上市规则》 」 指 香港联合交易所有限公司证券上市规则 「 《证券及期货条例》 」 指 证券及期货条例 (香港法例第571章) 「中国银保监会」 指 中国银行保险监督管理委员会 「中国银监会」 指 原中国银行业监督管理委员会 「中国证监会」 指 中国证券监督管理委员会 「中国」 指 中华人民共和国,就本报告而言,不包括中国香港、澳门特别行政区和 台湾

4 公司基本信息 法定中文名称: 哈尔滨银行股份有限公司 (简称:哈尔滨银行) 英文名称: HARBIN BANK CO., LTD. (简称:HARBIN BANK) 法定代表人: 郭志文 香港联交所授权代表: 吕天君;

孙飞霞 董事会秘书: 孙飞霞 公司秘书: 孙飞霞 注册地址: 中国哈尔滨市道里区尚志大街160号 香港主要营业地址: 香港湾仔皇后大道东248号阳光中心40楼 联系地址: 中国哈尔滨市道里区上江街888号

电话: 86-451-86779933 传真: 86-451-86779829 电子信箱: [email protected] 登载本报告的互联网地址: www.hrbb.com.cn www.hkexnews.hk 本报告备置地点: 中国哈尔滨市道里区上江街888号 股票上市地点、股票简称和股票代码: 香港联合交易所有限公司、哈尔滨银行、6138 企业统一社会信用代码:

912301001275921118 金融许可证机构编码: B0306H223010001 首次注册登记日期: 1997年7月25日 首次注册登记机关: 中国黑龙江省哈尔滨市市场监督管理局 中国内地法律顾问: 北京市君合律师事务所 中国香港法律顾问: 年利达律师事务所 审计师: 境外审计师:安永会计师事务所,香港执业会计师 境内审计师:安永华明会计师事务所 (特殊普通合夥) 香港H股股份登记及过户处: 香港中央证券登记有限公司

5 公司情况 本公司於1997年2月取得中国人民银行核发的金融许可证从事金融业务,1997年7月25日取得企业法人营业执照, 总部位於哈尔滨市.现已在天津、重庆、大连、沈阳、成都、哈尔滨、大庆等地设立了17家分行,在北京、广东、 江苏、吉林、黑龙江等14个省及直市发起设立了32家村镇银行.本公司作为控股股东发起设立东北第一家金融 租赁公司 「哈银租赁」 及黑龙江省第一家消费金融公司 「哈银消金」 .截至2018年12月31日,本集团拥有营业机构 368家,分支机构遍布全国七大行政区. 截至2018年12月31日,本行资产总额人民币6,155.885亿元,客户贷款及垫款总额人民币2,537.627亿元,客户存 款总额人民币3,955.168亿元. 2018年,本行在英国品牌谘询公司Brand Finance发布的 「2018年度中国最有价值品牌300强」 中,位列总榜单第 217位,在入榜的47家银行中排名第32位;

在英国 《银行家》 (The Banker) 「2018全球银行1000强」中位列第207 位,中国区第34位;

在 《财富》 (中文版) 「2018年中国500强」中位列第489位;

荣膺 「2018中国金融机构金牌榜 ・ 金龙奖:年度十佳城市商业银行」 和 「第十三届21世纪亚洲金融竞争力:2018年度普惠金融业务银行」 大奖.

6 2018年度主要获奖情况 2018年度主要获奖情况一览表 序号 奖项名称 颁奖单位 获奖时间

1 2017中国融资大奖:年度最佳企业管治奖 《中国融资》 (香港著名财经杂志) 2018年1月22017年度中国银行业好新闻优秀奖 中国银行业协会 2018年1月32017年度中债优秀成员:优秀自营机构奖 中央国债登记结算有限责任公司 2018年1月4「金蝉奖」 之2017年度金融科技 (普惠金融) 奖 《华夏时报》 2018年1月5金牌赛事:哈尔滨银行2017哈尔滨国际马拉松 中国田径协会 2018年1月62017年全国银行业理财信息登记工作杰出单位 银行业理财登记托管中心有限公司 2018年1月72017最值得信任的特色金融银行 《投资者报》 2018年2月82018年度中国最有价值品牌300强位列 总榜单217位,在入榜的47家银行中 排名第32位Brand Finance 2018年2月92017年度银行间本币市场最佳进步奖 全国银行间同业拆借中心 2018年3月10 智慧医疗:2018中国金融创新奖-十佳金融 科技产品创新奖 《银行家》 、中国社会科学院金融 研究所、财富管理研究中心、 中央财经大学互联网经济研究所 2018年6月7序号 奖项名称 颁奖单位 获奖时间

11 安居贷:2018中国金融创新奖-十佳金融 产品创新奖 (零售业务) 《银行家》 、中国社会科学院金融 研究所、财富管理研究中心、 中央财经大学互联网经济研究所 2018年6月12 最佳贸易金融城商行 中国银行业协会贸易金融专业委员会 2018年6月13 2018全球银行1000强:第207位,中国区 第34位 英国 《银行家》 (The Banker) 2018年7月14 2018年中国500强:第489位 《财富》 (中文版) 2018年7月15 「移动支付安全便民宣传周」 活动优秀组织奖 中国支付清算协会 2018年7月16 ARC金奖: 《哈尔滨银行股份有限公司2016年度 社会责任报告》 国际ARC年报大奖 (International ARC Awards) 2018年8月17 铁马(iron-horse)银行:最具社会责任银行 《当代金融家》 2018年11月18 2018中国金融机构金牌榜 ・ 金龙奖:年度 十佳城市商业银行 《金融时报》 2018年12月19 第十三届21世纪亚洲金融竞争力:2018年度 普惠金融业务银行 《21世纪经济报道》 2018年12月20 第十六届中国财经风云榜:年度手机银行 进步奖 和讯网 2018年12月21 第十六届中国财经风云榜:年度信用卡品牌 和讯网 2018年12月8主要附属公司 本公司於2018年12月31日的主要子公司的详情载列如下: 公司名称 成立注册及 营业地点 中国地点 已发行 股本实收 资本面值 人民币百万元 本公司 直接持有 所有权 表决权 百分比% 本公司投资额 人民币百万元 巴彦融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江巴彦县

50 100.00 53.4 会宁会师村镇银行有限责任公司 甘肃会宁县

30 100.00

30 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司 北京怀柔区

200 85.00 207.6 榆树融兴村镇银行有限责任公司 吉林榆树市

30 100.00

30 深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司 深圳宝安区

220 70.00

140 延寿融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江延寿县

30 100.00

30 重庆市大渡口融兴村镇银行有限责任公司 重庆大渡口区

150 80.00 144.4 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司 四川遂宁市

80 75.00

60 桦川融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江桦川县

50 98.00

49 拜泉融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江拜泉县

30 100.00

30 偃师融兴村镇银行有限责任公司 河南偃师市

30 100.00

30 乐平融兴村镇银行有限责任公司 江西乐平市

30 100.00

30 江苏如东融兴村镇银行有限责任公司 江苏如东县

106 80.00

80 洪湖融兴村镇银行有限责任公司 湖北洪湖市

30 100.00

30 株洲县融兴村镇银行有限责任公司 湖南株洲市

55 80.00

40 9 公司名称 成立注册及 营业地点 中国地点 已发行 股本实收 资本面值 人民币百万元 本公司 直接持有 所有权 表决权 百分比% 本公司投资额 人民币百万元 重庆市武隆融兴村镇银行有限责任公司 重庆武隆区

50 70.00

35 新安融兴村镇银行有限责任公司 河南新安县

30 100.00

30 安义融兴村镇银行有限责任公司 江西安义县

30 100.00

30 应城融兴村镇银行有限责任公司 湖北应城市

40 100.00

30 耒阳融兴村镇银行有限责任公司 湖南耒阳市

50 100.00

50 海南保亭融兴村镇银行有限责任公司 海南保亭县

30 96.67

29 重庆市沙坪坝融兴村镇银行有限责任公司 重庆沙坪坝区

100 80.00

80 河间融惠村镇银行有限责任公司 河北河间市

50 100.00

50 重庆市酉阳融兴村镇银行有限责任公司 重庆酉阳县

60 100.00

60 哈银金融租赁有限责任公司 黑龙江哈尔滨市 2,000 80.00 1,600 哈尔滨哈银消费金融有限责任公司 黑龙江哈尔滨市 1,050 75.71

795 宁安融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江宁安市

30 100.00

30 桦南融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江桦南县

30 100.00

30 讷河融兴村镇银行有限责任公司 黑龙江讷河市

50 80.00

40 平凉崆峒融兴村镇银行有限责任公司 甘肃平凉市

50 90.00

45 天水麦积融兴村镇银行有限责任公司 甘肃天水市

50 98.00

49 中江融兴村镇银行有限责任公司 四川中江县

50 70.00

35 阆中融兴村镇银行有限责任公司 四川阆中市

50 90.00

45 成都青白江融兴村镇银行有限责任公司 四川成都市

100 70.00

70 10 本年度报告所载财务资料乃以合并基准按照国际财务报告准则编制,除特别注明外,为本集团数,以人民币列 示. 截至12月31日止年度 2018年2017年2018年比 2017年2016年2015年2014年 (人民币百万元,百分比除外) 经营业绩 变动率 利息净收入 10,127.0 11,307.5 -10.44% 11,573.3 9,632.9 8,397.6 手续费及佣金净收入 2,391.4 2,444.6 -2.18% 2,393.4 1,959.4 1,600.3 营业收入 14,325.4 14,133.6 1.36% 14,172.0 11,945.4 10,252.8 营业支出 (4,594.3) (4,343.5) 5.77% (4,522.2) (4,736.9) (4,433.3) 减值损失 (2,425.9) (2,662.1) -8.87% (3,294.8) (1,338.5) (709.2) 税前利润 7,305.2 7,128.0 2.49% 6,445.6 5,919.0 5,127.5 净利润 5,574.4 5,308.9 5.00% 4,962.2 4,509.6 3,840.8 归属於本行股东的净利润 5,548.6 5,249.1 5.71% 4,876.6 4,457.6 3,806.6 每股计 (人民币元) 变动率 归属於本行股东的每股净资产 4.21 3.75 12.26% 3.32 3.01 2.69 每股收益 0.50 0.48 4.17% 0.44 0.41 0.37 盈利能力指标 变动 平均总资产回报率(1) 0.94% 0.96% 减少0.02个 百分点 1.01% 1.14% 1.15% 平均权益回报率(2) 12.68% 13.50% 减少0.82个 百分点 14.01% 14.23% 15.46% 净利差(3) 1.67% 1.95% 减少0.28个 百分点 2.47% 2.47% 2.49% 净利息收益率(4) 1.87% 2.15% 减少0.28个 百分点 2.65% 2.68% 2.71% 手续费及佣金净收入占营业收入比 16.69% 17.30% 减少0.61个 百分点 16.89% 16.40% 15.61% 成本收入比(5) 30.88% 29.71% 增加1.17个 百分点 28.60% 31.75% 35.04%

11 截至12月31日2018年2017年2018年比 2017年2016年2015年2014年 (人民币百万元,百分比除外) 资本充足指标(6) 变动 核心一级资本充足率 9.74% 9.72% 增加0.02个 百分点 9.34% 11.14% 13.94% 一级资本充足率 9.75% 9.74% 增加0.01个 百分点 9.35% 11.14% 13.94% 资本充足率 12.15% 12.25% 减少0.10个 百分点 11.97% 11.64% 14.64% 总权益对总资产比率 7.71% 7.52% 增加0.19个 百分点 6.93% 7.61% 8.78% 资产质量指标 变动 不良贷款率(7) 1.73% 1.70% 增加0.03个 百分点 1.53% 1.40% 1.13% 拨备覆盖率(8) 169.88% 167.24% 增加2.64个 百分点 166.77% 173.83% 208.33% 贷款减值损失准备率(9) 2.94% 2.84% 增加0.10个 百分点 2.55% 2.43% 2.35%

12 截至12月31日2018年2017年2018年比 2017年2016年2015年2014年 (人民币百万元,百分比除外) 其他指标 变动 存贷比 64.16% 6........