PDF《青岛银行股份有限公司 2018 年度报告摘要》

青岛银行股份有限公司

2018 年度报告摘要

1 证券代码:002948 证券简称:青岛银行 公告编号:2019-015 青岛银行股份有限公司

2018 年度报告摘要 本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发 展规划,投资者应当到巨潮资讯网(www.

cninfo.com.cn)仔细阅读年度报告全文.

一、重要提示 1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告摘要内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任. 2. 本行第七届董事会第十六次会议于

2018 年3月29 日召开, 审议通过了关于青岛银行 股份有限公司

2018 年度报告及摘要的议案,会议应到董事

15 人,实到董事

15 人. 3. 本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长杨峰江先生、计划财 务部负责人孟大耿先生声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整. 4. 本公司按照企业会计准则编制的

2018 年度财务报表,已经由毕马威华振会计师事务 所(特殊普通合伙)审计并出具标准无保留意见的审计报告;

按照国际财务报告准则编制的

2018 年度财务报表,已经由毕马威会计师事务所审计并出具无保留意见审计报告. 5. 除特别说明外,本年度报告摘要所述的金额币种为人民币. 6. 经本行董事会审议通过的利润分配预案为:以4,509,690,000 股为基数,向全体股东 每股派发现金红利 0.20 元(含税) ,不送红股、不以公积金转增股本.该利润分配预案将提 呈2018 年度股东大会审议. 7. 本报告摘要包含若干对本公司财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述.报告摘 要中使用 将 可能 努力 计划 有望 力争 预计 目标 及类似字眼以表达展望性陈述. 这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,虽然本公司相信这些展望性陈述中所反映的 期望是合理的,但本公司不能保证这些期望被实现或将会证实为正确,故不构成本公司的实 质承诺,投资者及相关人士不应对其过分依赖并应注意投资风险.请注意,该等展望性陈述 青岛银行股份有限公司

2018 年度报告摘要

2 与日后事件或与本公司日后财务、业务或其他表现有关,并受若干可能会导致实际结果出现 重大差异的不明确因素的影响. 8. 本公司已在年度报告全文中详细描述存在的主要风险及应对措施, 详情请参阅年度报 告全文

第六节有关风险管理的内容.

二、公司基本情况

1、公司简介 A 股证券简称 青岛银行 A 股证券代码

002948 A 股股票上市证券交易所 深圳证券交易所 H 股股份简称 青岛银行 H 股股份代号

3866 H 股股票上市证券交易所 香港联合交易所有限公司 境外优先股股份简称 BQD 17USDPREF 境外优先股股份代号

4611 境外优先股上市证券交易所 香港联合交易所有限公司 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 吕岚 吕真真 办公地址 中国山东省青岛市崂山区秦岭路

6 号 中国山东省青岛市崂山区秦岭路

6 号 电话 +86

40066 96588 转6+86

40066 96588 转6电子信箱 [email protected] [email protected]

2、主要业务 本行成立于

1996 年11 月,总部设在山东省青岛市,前身是青岛城市合作银行、青岛市 商业银行.本行经过多年积累,在公司治理、风险管控、IT 建设等方面持续提升,已经形成 治理完善、服务温馨、风管坚实、科技卓越 的发展特色.2015 年12 月,本行 H 股在香 港联交所上市;

2019 年1月,本行 A 股在深圳证券交易所上市. 本行向客户主要提供公司及个人存款、贷款、支付结算等服务和产品,通过零售银行、 公司银行、金融市场三大业务板块驱动发展,形成更坚实的客户基础,塑造特色鲜明、高质 量发展的新金融业务模式.本行业务发展立足青岛,辐射山东.报告期末,已在济南、烟台、 威海等山东省主要城市设有

14 家分行,分支机构总数达到

134 家,并先后成立了科技支行、 文创支行等特色支行.2017 年2月,本行发起设立了青岛青银金融租赁有限公司.报告期末, 青岛银行股份有限公司

2018 年度报告摘要

3 本行员工人数超过 3,700 人. 本行处于经济新常态、行业严监管以及金融科技重塑传统银行业务发展的关键时期.报 告期末,本行各项经营指标位居省内银行业前列.报告期末,本公司资产总额 3,176.59 亿元, 负债总额 2,901.62 亿元,资本充足率 15.68%,不良贷款率 1.68%,同比下降 0.01 个百分点. 报告期内累计实现净利润 20.43 亿元,较去年同期增长 7.34%.

3、主要会计数据和财务指标 (1)近三年主要会计数据和财务指标 项目

2018 年2017 年 同比变动

2016 年 规模指标(人民币千元) 变动率(%) 资产总额 317,658,502 306,276,092 3.72 277,988,106 其中:发放贷款和垫款 123,366,891 95,514,680 29.16 84,864,849 负债总额 290,161,778 280,152,883 3.57 260,352,133 其中:吸收存款 177,911,247 160,083,783 11.14 141,604,761 股本 4,058,713 4,058,713 - 4,058,713 归属于母公司股东权益 26,984,973 25,629,854 5.29 17,635,973 股东权益 27,496,724 26,123,209 5.26 17,635,973 盈利能力指标(%) 变动 平均总资产回报率 (6) 0.66 0.65 0.01 0.90 加权平均净资产收益率 (4) 8.36 10.80 (2.44) 12.22 项目

2018 年2017 年 同比变动

2016 年 经营业绩(人民币千元) 变动率(%) 利息净收入 (1) 4,464,029 4,802,408 (7.05) 5,007,955 非利息净收入 (1) 2,907,924 780,524 272.56 1,011,381 营业收入 7,371,953 5,582,932 32.04 6,019,336 业务及管理费 (2,430,802) (1,764,024) 37.80 (2,081,023) 信用/资产减值损失 (2) (2,383,172) (1,378,904) 72.83 (1,108,874) 营业利润 2,479,300 2,374,264 4.42 2,674,272 利润总额 2,476,016 2,369,767 4.48 2,673,750 净利润 2,043,389 1,903,607 7.34 2,088,605 归属于母公司股东净利润 2,023,352 1,900,252 6.48 2,088,605 扣除非经常性损益后归属于母公司股东净利润 2,020,853 1,884,779 7.22 2,091,107 现金流量(人民币千元) 变动率(%) 经营活动产生的现金流量净额 (20,854,480) (25,646,229) 18.68 44,160,567 每股计(人民币元/股) 变动 归属于母公司股东每股净资产 (3) 4.71 4.38 0.33 4.35 基本每股收益 (4) 0.37 0.47 (0.10) 0.51 稀释每股收益 (4) 0.37 0.47 (0.10) 0.51 扣除非经常性损益后的基本每股收益 (4) 0.37 0.46 (0.09) 0.52 每股分配股利 (5) 0.20 0.20 - 0.20 青岛银行股份有限公司

2018 年度报告摘要

4 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 8.35 10.71 (2.36) 12.24 净利差 (7) 1.67 1.57 0.10 2.05 净利息收益率 (8) 1.63 1.72 (0.09) 2.23 手续费及佣金净收入占营业收入比率 11.74 14.85 (3.11) 14.75 成本收入比 32.97 31.60 1.37 34.57 资产质量指标(%) 变动 不良贷款率 1.68 1.69 (0.01) 1.36 拨备覆盖率 168.04 153.52 14.52 194.01 贷款拨备率 2.82 2.60 0.22 2.64 资本充足率指标(%) 变动 核心一级资本充足率 (9) 8.39 8.71 (0.32) 10.08 一级资本充足率 (9) 11.82 12.57 (0.75) 10.08 资本充足率 (9) 15.68 16.60 (0.92) 12.00 总权益对资产总额比率 8.66 8.53 0.13 6.34 其他指标(%) 变动 流动性覆盖率(本外币合计) 125.95 173.05 (47.10) 101.24 流动性比率 60.55 56.36 4.19 53.48 注: 1. 利息净收入与非利息净收入变动,主要由于本公司

2018 年首次采用新金融工具准则,改变金融资产分类,确认利息 收入的资产减少,确认投资收益的资产增加,导致利息净收入减少,非利息净收入增加.按与上年可比口径,利息净 收入 56.01 亿元,比上年增加 7.98 亿元,增长 16.62%. 2.

2018 年采用新金融工具准则后,金融工具减值计量以预期信用损失模型替代已发生损失模型, 信用减值损失 反映 按规定计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失. 3. 归属于母公司股东每股净资产=(归属于母公司股东权益-其他权益工具)/期末普通股股数. 4. 每股收益和加权平均净资产收益率根据 《公开发行证券的公司信息披露编报规则第

9 号――净资产收益率和每股收益 的计算及披露》(2010 年修订)计算.本行于

2017 年发行境外优先股,并于

2018 年发放优先股股息,因此在计算 每股收益和加权平均净资产收益率时, 归属于母公司股东净利润 扣除了当年优先股股息, 加权平均净资产 扣 除了优先股的影响. 5. 每股分配股利,系指分配给母公司普通股股东的每股股利,2018 年每股分配股利尚待股东大会批准. 6. 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额,其中

2018 年期初总资产为采用新金融工具准则后余额. 7. 净利差=生息资产平均收益率-付息负债平均成本率.调整后净利差 1.72%,比上年提高 0.15 个百分点(详见本公司 年度报告全文

第六节 经营情况讨论与分析 三.3.4 净利差与净利息收益率 ). 8. 净利息收益率=利息净收入/平均生息资产.调整后净利息收益率 1.95%,比上年提高 0.19 个百分点(详见本公司年 度报告全文

第六节 经营情况讨论与分析 三.3.4 净利差与净利息收益率 ). 9. 上表中资本充足率相关指标,根据《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算. 10.本报告期首次采用新金融工具准则,但比较期数据并无重述,具体会计政策变更,请参见年度报告全文财务报表附 注

三、29 主要会计政策的变更. 截至披露前一交易日的本行总股本(股) 4,509,690,000 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股) 0.34 青岛银行股份有限公司

2018 年度报告摘要

5 (3)分季度主要财务指标 项目 (人民币千元)

2018 年 第一季度

2018 年 第二季度

2018 年 第三季度

2018 年 第四季度 营业收入 1,066,162 2,065,228 2,158,824 2,081,739 归属于母公司股东净利润 461,455 859,989 432,633 269,275 扣除非经常性损益后归属于母公司股东净利润 461,119 857,735 432,109 269,890 经营活动产生的现金流量净额 (11,132,258) 13,076,772 (10,405,156) (12,393,838) 注:上述财务指标或其加总数与本公司已披露半年度报告相关财务指标不存在重大差异.

4、股本及股东情况 (1)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前

10 名股东持股情况表 单位:股 报告期末普通 股股东总数 (户) 2,338 年度报告披露 日前上一月末 普通股股东总 数(户) 178,653 报告期末表决权 恢复的优先........