PDF《2015 年度报告摘要》

1 青海西宁农村商业银行股份有限公司

2015 年度报告摘要

1 重要提示 1.

1 青海西宁农村商业银行股份有限公司 (下称 本行 ) 董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告 所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任. 1.2 本行第二届董事会第五次会议于

2016 年3月30 日 审议通过了《青海西宁农村商业银行股份有限公司

2015 年 度报告》正文及摘要. 1.3 本行年度财务报告已经瑞华会计师事务所(特殊普 通合伙)根据中国注册会计师独立审计准则审计,并出具了 标准无保留意见的审计报告. 1.4 本行董事长王兴源、行长马忠德、会计财务部负责 人陈炳新保证年度报告中财务报告的真实、完整.

2 公司基本情况简介 2.1 法定中文名称:青海西宁农村商业银行股份有限公 司(简称:西宁农商银行) 法定英文名称:QINGHAI XINING RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD(简称:XINING RURAL COMMERCIAL BANK)

2 2.2 法定代表人:王兴源 董事会秘书:王晓省 2.3 注册地址:西宁市城东区七一路

205 号 联系

电话:0971-8068842 传真:0971-8068842 邮政编码:810000

网址:http://www.xnrcbank.com/

3 股本及股东情况 3.1 股本情况 报告期末,本行股本总数为

127000 万股.其中,法人 持股

89000 万股,占总股份的 70.08%;

社会自然人持股 34663.53万股, 占总股份的27.29%;

职工自然人持股3336.47 万股,占总股份的 2.63%. 3.2 股东情况 报告期末,本行股东总数为

648 户,其中法人股东

12 户,自然人股东

636 户. 3.2.1 报告期末前十名股东持股情况(见表 1):

3 表1前十名股东持股情况表 单位:万股,% 序号 股东名称 持股金额 持股比例

1 青海世全湟水河家具装饰有限公司

12700 10.00

2 西宁经济技术开发区发展集团有限公司

12700 10.00

3 格尔木藏格钾肥有限公司

12700 10.00

4 北京海吉星医疗科技有限公司

12700 10.00

5 青海铝型材厂

12700 10.00

6 青海宾馆旅游集团有限公司

12200 9.61

7 青海物通(集团)实业有限公司

7600 5.98

8 谢国良

2500 1.97

9 张大林

2500 1.97

10 张友明

2500 1.97 合计

90800 71.50 3.2.2 报告期内,未发现前十名股东之间有关联关系的 情况.

4 董事会、监事会、高级管理人员和员工情况 4.1 董事、监事、高级管理人员情况(见表 2): 表2董事、监事、高级管理人员基本信息表 职务 姓名 性别 年龄 任职单位名称及职务 持股金额 董事长 王兴源 男50 青海省农村信用社联合社副主任兼 西宁农商银行董事长

50 董事 林博男44 西宁城市投资管理有限公司党委书 记、总经理 - 董事 王海军 男48 西宁经济技术开发区东川工业园区 管委会副主任 - 董事 杨征女42 北京海吉星医疗科技有限公司副总 经理 - 董事 范明阳 男51 青海世全集团有限公司董事长兼总 经理 - 董事 张林斌 男48 浙江唐古拉服饰有限公司总经理

2400 董事 丁军德 男44 西宁市城西区杨家寨村委会书记

30 董事 高寿麟 男40 西宁农商银行信贷管理部总经理兼 公司业务部总经理

10 4 续表

2 董事、监事、高级管理人员基本信息表 职务 姓名 性别 年龄 任职单位名称及职务 持股金额 董事 马福强 男42 青海藏格投资有限公司财务总监、 青海中浩天然气化工有限公司财务 总监 - 独立董事 顾晓安 男53 上海理工大学商学院和管理学院会 计系任教 - 独立董事 闫立社 男61 瑞华会计师事务所资深注册会计师 - 独立董事 马福祥 男50 青海同一律师事务所主任 - 董事、行长 马忠德 男37 西宁农商银行行长

10 董事、 副行长 王纬男39 西宁农商银行副行长

10 董事、 副行长 郭冬生 男44 西宁农商银行副行长

40 监事长 张莉萍 女44 西宁农商银行监事长

40 外部监事 许文梅 女44 青海裕程联合会计师事务所主任会 计师 - 外部监事 金生光 男51 青海金阳光投资集团有限公司法定 代表人、正平路桥建设股份有限公 司董事长 - 监事 李世文 男34 青海省富康医药集团有限责任公司 董事长 - 监事 李德禄 男59 青海物通(集团)实业有限公司副 总会计师 - 监事 张大洪 男43 青海博海煤炭开发有限公司总经 理、广东丰乐集团云南矿业有限公 司总经理 - 监事 唐秀玲 女48 西宁农商银行党群监察室主任

5 副行长 赵志军 女39 西宁农商银行副行长

50 董事会秘书 王晓省 男47 西宁农商银行董事会秘书兼人力资 源部总经理

50 工会主席 王胜男47 西宁农商银行工会主席 -

2015 年3月31 日,本行召开一届五次职工代表大会, 选举王兴源、马忠德、王纬、郭冬生、高寿麟

5 名同志担任 本行第二届董事会职工董事.

2015 年3月31 日,本行召开一届五次职工代表大会, 选举张莉萍、唐秀玲

2 名同志担任本行第二届监事会职工监 事.

5 2015 年4月15 日,本行召开

2014 年度股东大会,选举 丁军德、马福强、王海军、杨征、张林斌、范明阳、林博

7 名同志担任本行第二届董事会股东董事,选举马福祥、闫立 社、顾晓安

3 名同志担任本行第二届董事会独立董事.

2015 年4月15 日,本行召开

2014 年度股东大会,选举 李世文、李德禄、张大洪

3 名同志担任本行第二届监事会股 东监事,选举许文梅、金生光

2 名同志担任本行第二届监事 会外部监事.

2015 年4月15 日,本行召开二届一次董事会,选举王 兴源同志担任本行第二届董事会董事长.

2015 年4月15 日,本行召开二届一次监事会,选举张 莉萍同志担任本行第二届监事会监事长. 4.2 员工情况 报告期末,本行共有员工

643 人,其中中层及以上管理 人员(指总行部门副总经理及以上和支行副行长及以上管理 人员)107 人.

5 公司治理 报告期内,本行严格按照《公司法》、《商业银行法》、 《商业银行公司治理指引》等法律法规要求,切实发挥 三 会一层职能 ,公司治理水平不断提高,董事会战略决策职 能、监事会风险控制职能显著增强. 5.1 关于股东和股东大会

6 报告期内,本行召开了

1 次股东大会,共审议通过

12 项议案. 股东大会的通知、 召集、 召开和表决程序均符合 《公 司法》、 《章程》及相关规定,律师现场出具了法律意见书. 5.2 关于董事、董事会及专门委员会 本行第二届董事会现有

15 名董事.报告期内,董事会 共召开会议

5 次,审议决策了事关本行可持续发展的

18 项 议案.董事会下设战略发展、审计、风险管理与关联交易、 提名、薪酬与考核、三农金融服务、消费者权益保护

7 个专 门委员会和董事会办公室.报告期内,全体委员认真履行职 责,进一步提高了公司董事会决策的科学性和决策效率. 5.3 关于监事、监事会及专门委员会 本行第二届监事会由

7 名监事组成.报告期内,监事会 共召开会议

4 次,审议通过了

7 项议案,加强了对本行董事 会和经营层的监督.监事会下设提名、监督

2 个专门委员会 和监事会办公室.报告期内,全体委员认真履职,进一步强 化了监督评价职能. 5.4 关于高级管理层 报告期内,本行高级管理层始终贯彻国家宏观经济政 策,围绕公司发展战略,认真执行董事会决议,积极经营, 稳健发展,全面完成了各项经营任务. 5.5 机构设置情况 报告期末,本行下设

15 个职能部门,56 家支行,发起

7 设立了

2 家村镇银行. 5.6 独立董事履职情况 本行董事会共有

3 名独立董事.报告期内,各独立董事 按照相关法律、法规、规章和本行《章程》的要求,专业、 高效地履行职责, 积极参加董事会、 董事会各专门委员会议, 认真审议各项议案,能够对本行事务做出独立、专业、客观 的判断,并通过合法渠道提出独立意见,为提高董事会决策 的科学性、促进本行业务持续健康发展发挥了应有的作用.

6 董事会报告 6.1

2015 年工作综述 报告期内,本行董事会严格按照《公司法》规定,认真 履行《章程》赋予的各项职责, 以稳健发展为主线,全面落 实股东大会各项决议,在为全市经济发展做出新贡献的同 时,自身改革发展取得了新成果.截止报告期末,本行资产 总额178.33亿元,负债总额154.17亿元,所有者权益24.16 亿元.各项存款余额107.67亿元,各项贷款余额83.18亿元, 不良贷款率为1.93%. 6.2 风险管理 6.2.1 信用风险 本行建立了一套信贷资产质量评价体系,按借款人或交 易对手的风险水平设定授信额度,并决定所需的抵押物价值 或担保的水平.有关的风险评估流程包括客户调查、风险评

8 级、授信额度核定、贷款审查及贷后监控等环节.定期进行 风险评估测试,确保本行能及时监控可能出现的风险,并采 取适当的风险规避措施.此外,本行对客户提供的担保,适 用同样的风险控制程序及政策来降低风险.同时,本行一般 会与担保单位签订担保协议,以担保金额的一定比例发放贷 款,减低和控制信用风险. (1)在不考虑可利用的担保物或其他信用增级的情况 下,最能代表资产负债表日最大........