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50 人论坛上海峰会 第三支柱个人养老金的理论问题探讨 会议发言材料

2018 年7月15 日 会议概况 第1页第三支柱个人养老金的理论问题探讨 中国养老金融

50 人论坛上海峰会概况

7 月15 日,中国养老金融

50 人论坛

2018 年上海峰会在上海 工程技术大学松江校区顺利拉开帷幕,来自政府、学界、商界的

200 余名专家学者共聚一堂,以 第三支柱个人养老金的理论问题探讨 为主题,展开了全面而深入的研讨.

本次峰会由中国养老金融

50 人 论坛主办、上海工程技术大学承办、华安基金管理有限公司协办.与 会嘉宾从不同的视角,就第三支柱个人养老金制度的理论基础、覆盖 范围、替代率、税收激励、治理模式、产品与基金运作等问题进行了 深刻探讨. 会议由中国网财经频道进行文字直播, 解放日报、 文汇报、 上海教育电视台等

10 余家媒体对本次峰会进行了采访报道. 会议概况 第2页会议当天,论坛秘书长、中国人民大学董克用教授,论坛学术委 员会主席、中国劳动和社会保障科学研究院院长金维刚研究员,论坛 核心成员、上海市宝山区区委书记汪泓教授,中国证券投资基金业协 会副会长钟蓉萨女士,中国保险资产管理业协会副秘书长刘传葵先 生,论坛核心成员、中国老龄科学研究中心副主任党俊武先生,上海 市宝山区区委常委、副区长袁罡先生,上海工程技术大学校长夏建国 教授,上海市人社局原副局长、建信养老金独立董事鲍淡如先生,上 海理工大学副校长吴忠教授, 上海工程技术大学党委副书记史健勇教 授,论坛首席经济学家、大成基金副总经理兼首席经济学家姚余栋先 生,论坛核心成员、中国政法大学胡继晔教授,论坛核心成员、武汉 科技大学金融证券研究所所长董登新教授,论坛核心成员、浙江大学 米红教授,论坛核心成员、建信养老金管理有限责任公司总裁冯丽英 女士, 论坛核心成员、 汇添富基金管理股份有限公司董事长李文先生, 论坛核心成员、长江养老保险股份有限公司总经理苏罡先生,华安基 金管理有限公司总经理童威先生,论坛核心成员、华商基金管理有限 公司副总经理高敏女士,论坛核心成员、香港投资基金公会行政总裁 黄王慈明女士,论坛国际专家、美国富达投资高级研究顾问郑任远先 生,美国信安金融集团北亚区总裁张维义先生,平安养老保险股份有 限公司团体业务部总经理张小峰先生出席会议并发言. 来自上海社会科学院、中南财经政法大学、华东师范大学、上海 财经大学、华中农业大学、西北大学、中南民族大学、海南大学、西 会议概况 第3页南交通大学等知名高校的诸多学者,以及来自相关政策部门、境内外 资产管理和服务机构、 大型养老金资产委托人等单位的领导及业界机 构代表出席会议并积极参与,会议取得圆满成功. 主办单位: 中国养老金融

50 人论坛 承办单位: 上海工程技术大学 协办单位: 华安基金管理有限公司 目录 第1页目录

一、欢迎致辞.1 中国养老金融

50 人论坛秘书长董克用致辞.1 上海工程技术大学校长夏建国致辞.4 华安基金管理有限公司总经理童威致辞.1

二、主题发言一.4 汪泓:新时代养老模式的新思考.4 钟蓉萨:个人养老金的社会化影响.17 刘传葵:保险资管机构应当在养老第三支柱建设上更有作为.29 董克用:第三支柱个人养老金制度建设的理论探讨.37

三、主题发言二.54 党俊武:从第三支柱到应对老龄社会的金融战略.54 鲍淡如:关于第三支柱养老金的若干思考.61 吴忠:上海养老模式的拓展性研究.68 冯丽英:打通三大支柱个人账户 增强养老金融普惠性.87 李文:发挥公募资金投资优势,助力个人养老金扬帆启航.91 苏罡:中国养老金三支柱的布局与完善思考.104

四、会议总结.115 中国养老金融

50 人论坛学术委员会主席金维刚总结致辞.115 目录 第2页

五、主题发言三.121 美国富达投资高级研究顾问郑任远发言.121 美国信安金融集团北亚区总裁张维义发言.133

六、圆桌论坛.144 圆桌讨论:第三支柱个人养老金的关键点(难点与问题)144 欢迎致辞 第1页

一、欢迎致辞 中国养老金融

50 人论坛秘书长董克用致辞 董克用:中国养老金融

50 人论坛秘书长、中国人民大学教授 尊敬的汪泓书记、夏建国校长,尊敬的论坛成员、研究员,亲爱的老师们、 同学们,大家早上好! 中国养老金融

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2018 年上海峰会,今天在这美丽的上海工程技术 大学松江校区召开. 首先,请允许我代表论坛对炎炎夏日来参会的各位代表表示 热烈的欢迎, 对峰会承办方上海工程技术大学、 协办方华安基金表示真挚的感谢! 本次峰会的主题是关于第三支柱个人养老金理论问题的探讨. 今年是中国改 革开放

40 年,也是中国养老金制度砥砺前行的

40 年.40 年的改革实践离不开 理论的大发展, 理论是改革发展的先锋者, 也是破除思想禁锢的有力武器. 因此, 欢迎致辞 第2页我们经过认真研究和讨论, 最终决定本次会议的主题为第三支柱个人养老金理论 问题的探讨. 本次上海峰会有三个特点.第

一、聚焦理论.今年

4 月12 日, 《关于开展 个人税收递延型商业养老保险试点的通知》 (财税〔2018〕22 号) ,对个人税收 递延型商业养老保险将要开展试点的相关问题进行了通知.5 月1日,个人税收 递延型商业养老保险正式在上海等地展开试点, 这是理论界和业界做了大量努力 的结果. 伴随第三支柱个人养老金试点工作的展开,理论界也针对开展第三支柱 个人养老金的必要性、可行性等相关问题进行了激烈的讨论.22 号文件是官方 第一次正式提出来要做第三支柱的文件,有些基本的问题就需要进行明确.例如 为什么建立第三支柱?如何做才能有中国特色?对于这些问题, 理论发展还是稍 微滞后于实践的发展. 虽然目前学界已经做了很多关于前期开展的理论工作,但 是到了真正的紧要关头,全面推开第三支柱个人养老金的相关理论还是欠缺的. 这次峰会我们邀请了各方人士参与,聚焦理论热点问题,希望在充分讨论的基础 之上,能够回答出第三支柱个人养老金 是什么、为什么、为了谁 等最基本的 问题,从而为建设具有中国特色的第三支柱个人养老金提供理论支持. 第二, 反响热烈. 我们的初衷是举办一个在校园范围内的理论探讨的研讨会, 出乎意料, 在我们将举办研讨会的消息发布之后,得到了国内外众多专家的积极 响应和参与. 这次峰会聚集了来自教育界和业界的各位专家,他们分别来自科研 机构、院校、银行、证券、保险等行业,各行各业共聚一堂,共同探讨关于第三 支柱养老金的理论问题. 欢迎致辞 第3页第三,理论联系实践.本次峰会在探讨理论问题的同时,也密切关注业界实 践的发展情况. 通过这次峰会的举办,我们希望提供一个参与者来自各行各业的 相互交流的平台. 会议之后, 我们也会利用这个机会来安排一些相关的实践活动. 在进行理论探讨的同时感受实践的发展,感受上海试点的进展情况,同时也听取 业界的相关看法. 以上的三个特点使本次峰会更具理论与现实的意义.再次感谢汪书记、感谢 上海工程技术大学,感谢华安基金.最后,预祝本次峰会取得圆满成功. 谢谢大家. 声明:以上会议实录根据现场速记整理,未经发言者审阅. 欢迎致辞 第4页上海工程技术大学校长夏建国致辞 夏建国:上海工程技术大学校长 尊敬的各位领导、专家、企业界朋友,各位老师、同学: 大家上午好! 今天,我们相聚在美丽的工程大,隆重举办中国养老金融

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2018 年上海峰会. 借此机会,请允许我代表学校党政领导向长期关心和支持工程大学 科发展的各位领导、 专家学者及企业界表示诚挚的感谢!向参加论坛的各高校的 教师、企........