PDF《董事长致辞 02》

董事长致辞

02 重要提示

04

第一章 公司基本情况

05

第二章 会计数据和业务数据摘要

06

第三章 股本变动、 股东及关联交易情况

09

第四章 董事、 监事、 高级管理人员和员工情况

17

第五章 公司经营基本情况和风险管理概况

20

第六章 公司治理情况

24

第七章 履行社会责任情况

30

第八章 重要事项

33

第九章 财务报告

33

第十章 备查文件目录

33 第十一章 附件

33 关于公司2018年年度报告的书面确认意见

34 目录02 董事长致辞 2018年, 是我国改革开放40周年, 也是海峡银行夯实管理基础、 谋求高质量发展新路子、 开启二次创业新征程的一年.

一年来, 在市委、 市政府的坚强领导和监管部门的有力指导下, 全行上下积极主动贯彻国家宏观经济政策和金融监管要求, 改革创新, 服务实体, 强化管理, 各项业务保持稳健发展.截至2018年末, 全行各项指标均符合预期, 不良贷款余额、 不良贷 款率取得双下降, 资本充足率、 拨备覆盖率双提升.入围中国银行业协会发布的 《2018年中 国银行业100强榜单》 , 入围省企联、 福建日报社、 省广电集团联合发布的 《2018福建省企业 百强榜单》 、 位列67位. 2018年, 党的建设有效加强, 创业氛围日益浓厚.把党建工作要求写入公司章程, 牢固 确立党组织在公司法人治理结构中的法定地位.强化党的领导, 认真落实党委会前置程序 要求.健全完善党组织体系, 深入推进 大学习 活动, 逐步形成党建引领业务发展的良好局 面.坚持把推进全行二次创业转型发展作为党建工作的立足点, 有力调动提升了干部队伍 的精神状态. 2018年, 改革创新扎实推进, 管理效应逐步显现.动态调整资产负债业务, 优化条线资 源配置, 促进调整业务结构.改革组织架构, 精简总行部门, 理顺业务和职责边界、 职能定位. 开展福州地区管理行改革, 理顺 总一分一支 三级管理架构.健全人才培养机制, 加快年轻 后备干部培养.强化内部管理, 全年实现平稳运行. 2018年, 服务实体持续深入, 发展势头企稳向好.坚守 服务地方、 服务小微、 服务市民 的定位, 守好主责、 专注主业.对接服务好高质量发展落实赶超等省市战略部署, 加大省市重 点项目的信贷投放, 全年新增重点项目审批授信35.55亿元, 助力地方经济转型升级.贯彻 进一步加强金融服务民营企业的要求, 出台支持民营企业发展20条措施.成为全国 信易+

03 联盟首批会员, 成功发行第一期35亿元小微金融债, 全行普惠型小微贷款增速高于各项贷款 增速6.58个百分点, 完成普惠型小微 两增两控 目标. 支持智慧城市应用建设, 开展 E福州 九大场景应用对接和支付结算服务, 打造 榕医通 学E通 和 众行海峡 APP等平台, 持 续优化市民卡 立等可取 窗口服务和企业开户服务. 2018年, 内控合规不断强化, 防控风险成效明显.对标上级党委政府和监管要求, 结合 实际深入推进扫黑除恶专项斗争、 金融乱象整治、 信贷文化建设等一系列专项治理工作, 常 抓不懈防控案件风险, 加强 三道防线 建设, 构建全面风险控制体系, 筑牢业务发展的 防火 墙 , 全行合规经营的意识和水平进一步提升.强化重点领域风险防控, 抓实控新化旧工作, 推动全行资产质量进一步向好. 2019年, 是新中国成立70周年, 是决胜全面建成小康社会第一个百年奋斗目标的关键 之年, 也是海峡银行探索高质量发展道路的关键一年.面对机遇与挑战并存的2019年, 我们 将在习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神引领下, 进一步提振干事创业 精气神, 坚持以改革促发展, 以创新驱动发展, 以时不我待、 只争朝夕的精气神, 持之以恒, 滴 水穿石, 坚持不懈, 久久为功, 努力谱写二次创业的美好新篇. 董事长:

04 重要提示 公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整, 不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任. 公司第三届董事会第一百零九次会议于2019年4月29日审议通过 《福建海峡银行股份 有限公司2018年年度报告》 . 本年度报告所载的财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 货币单 位以人民币列示. 公司2018年度财务报告已经致同会计师事务所 (特殊普通合伙) 根据中国注册会计师 审计准则审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告. 公司董事长俞敏、 行长吴雷、 财务总监兼计划财务部总经理刘元添, 保证本年度报告中 财务报告的真实、 准确、 完整.

05

第一章 公司基本情况 法定中文名称: 福建海峡银行股份有限公司 (简称: 福建海峡银行, 下称 公司 或 本行 ) 法定英文名称: FUJIAN HAIXIA BANK CO.,LTD. (简称: FUJIAN HAIXIA BANK) 注册资本: 4,333,522,078元 注册地址: 福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦 成立时间: 1996年12月27日 经营范围: 办理人民币存款、 贷款、 结算业务;

办理票据承兑与贴现;

发行金融债券;

代 理发行、 代理兑付、 承销政府债券;

买卖政府债券、 金融债券;

基金销售业务;

同业人民币拆 借;

银行卡业务;

提供信用证服务及担保;

代理收付款项及代理保险业务 (代理险种: 中国保 监会批准和允许销售的人身保险和财产保险) ;

外汇存款、 贷款、 汇款;

外币兑换;

国际结算;

同业外汇拆借;

外汇票据的承兑和贴现;

外汇担保;

资信调查、 咨询、 见证业务;

经营结汇、 售 汇业务;

提供保管箱服务;

经中国银行业监督管理委员会等监管部门批准的其他业务. (依 法须经批准的项目, 经相关部门批准后方可开展经营活动) 法定代表人: 俞敏 联系地址: 福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦 联系

电话: 0591―87582072 客服和投诉

电话:

4008939999 传真: 0591―87388028 邮政编码:

350009 公司

网址: www.fjhxbank.com 年度报告备置地点: 公司董事会办公室 公司聘请的会计师事务所: 致同会计师事务所 (特殊普通合伙) 本报告以中文编制.

06

第二章 会计数据和业务数据摘要

一、 报告期主要利润指标 金额单位:人民币千元 项目金额拨备前利润 1,555,132 利润总额 566,193 净利润 474,813 营业利润 586,116 投资收益 15,247 公允价值变动收益

740 营业外收支净额 -19,923 经营活动产生的现金流量净额 -9,222,537 每股经营活动产生的现金流量净额(元) -2.13 现金及现金等价物净增加额 2,886,456

07

三、 报告期贷款损失准备金计提情况 金额单位:人民币千元 项目金额期初余额 2,452,420 本年计提 837,666 本年收回原转销贷款和垫款转入 245,291 本年贷款价值因折现价值上升导致的转回 -45,706 本年核销 1,598,227 期末余额 1,891,444

二、 截至报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 金额单位:人民币千元 项目2018年度 2017年度 2016年度 主营业务收入 7,204,652 7,455,068 7,093,001 其中:贷款业务 3,434,966 3,432,767 3,277,173 同业业务 463,738 442,475 452,993 投资业务 2,714,268 3,008,645 2,929,781 其他业务 591,680 571,181 433,054 总资产 153,077,139 161,580,862 154,609,265 存款余额 76,852,590 79,891,580 77,888,717 贷款余额 65,657,658 66,167,294 60,163,760 股东权益 11,377,610 10,789,088 7,752,389 每股净收益(元) 0.11 0.15 0.24 每股净资产(元) 2.63 2.49 2.38 净资产收益率 (%) 4.28 7.01 10.41

08

四、 报告期其他资产减值准备计提情况 金额单位:人民币千元 项目金额期初余额 243,120 本期计提 151,273 本期核销 101,454 期末余额 292,939

五、 报告期末补充财务指标 主要指标 标准值 期末数 资本充足率 ≥ 10.5% 14.34% 不良贷款率 ≤ 5% 1.58% 调整后余额存贷比(人民币口径) ≤ 75% 78.81% 流动性比例 ≥ 25% 78.35% 拆借资金比例 拆入人民币 ≤ 8% 1.30% 拆出人民币 ≤ 8% 2.96% 单一最大客户贷款比例 ≤ 10% 6.03% 最大十家客户贷款比例 ≤ 50% 38.84% 利息回收率 C 94.63%

09

第三章 股本变动、 股东及关联交易情况

一、 股本变动情况 单位:股 股份性质 期初数 本期增减 期末数 国家股 1,558,885,990

0 1,558,885,990 法人股 2,132,966,458 103,818 2,133,070,276 自然人股 641,669,630 -103,818 641,565,812 小计4,333,522,078

0 4,333,522,078 注: 自然人股及法人股数量变动了103,818股, 原因系自然人股与法人股间转让所致.

二、 股东情况

(一)报告期末前十名股东持股情况 单位:股序号股东名称 持股数 持股比例

1 福州市投资管理有限公司 644,214,680 14.87%

2 福建省能源集团有限责任公司 445,661,556 10.28%

3 福州市马尾区财政局 375,738,105 8.67%

4 泰禾投资集团有限公司 240,857,760 5.56%

5 福建森博达贸易有限公司 207,636,000 4.79%

6 福州市长乐区国有资产营运公司 166,108,800 3.83%

7 鑫东森集团有限公司 147,940,650 3.41%

8 福建正祥置业发展有限公司 147,027,910 3.39%

9 世纪财富投资有限公司 120,131,550 2.77%

10 福建省三华实业有限公司 95,484,645 2.20%

10

(二) 报告期内, 未发现前十名股东之间有关联关系的情况.

(三) 报告期内, 前十名股东股权变动情况 1.报告期内, 前十名股东没有股权减持或转出的情况;

2.报告期内, 前十名股东中的福建正祥置业发展有限公司股权增持47,973,510股, 系2018年1月15日与2018年7月3日分别受让福州开发区闽扬实业有限公司及泉州东石港务 有限公司37,973,510股、 10,000,000股股权所致.

(四) 报告期末, 前十名股东涉及股权冻结的情........