PDF《2008 年宁夏回族自治区金融运行报告》

2008 年宁夏回族自治区金融运行报告 中国人民银行银川中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2008年,宁夏经济承接近年来的积极发展态势,总体呈现 前快后慢、结构趋优、需求活跃、质量 改善 的运行特征.

投资、消费快速增长,农业、服务业稳步发展,全年地区生产总值突破千亿元大关. 物价涨幅持续回落,居民收入稳步提高,结构调整步伐加大,节能降耗成效显著,经济运行质量得到进 一步提高. 金融业运行平稳,金融改革稳步推进.银行业运营效益明显提高,信贷总量合理增长,有力支持了 经济平稳较快发展.保险业务快速发展,股票融资取得新突破,金融生态环境进一步改善. 2009年,在国家扩大内需促进经济增长等政策措施的支持下,预计投资仍将保持较高增速,经济有 望实现平稳增长.信贷总量将保持平稳较快增长,满足经济发展的合理信贷需求.

1 目录

一、金融运行情况

1

(一)银行业发展良好,金融改革稳步推进

1

(二)证券业发展稳健,上市公司再融资取得突破

2

(三)保险业快速发展,覆盖面持续扩大

3

(四)金融市场交易活跃,融资结构得到改善

3

(五)征信系统建设成效显著,金融生态环境进一步改善.4

二、经济运行情况

4

(一)投资消费快速增长,出口增速保持平稳

4

(二)农业经济稳定发展,工业增速有所回落

5

(三)消费价格涨幅回落,生产价格变化剧烈

6

(四)财政收入稳步增长,财政支出侧重民生

7

(五)节能降耗进展顺利,环境保护不断加强

7

(六)房地产市场平稳运行,电力行业发展提速

7

三、预测与展望

9 附录:10

(一)宁夏回族自治区经济金融大事记

10

(二)宁夏回族自治区主要经济金融指标

11 专栏 专栏 :宁夏工业经济面临结构调整的良好机遇

6 表表12008 年宁夏银行类金融机构情况

1 表22008 年宁夏金融机构现金收支情况表

2 表32008 年宁夏各利率浮动区间贷款占比表

2 表42008 年宁夏证券业基本情况表

3 表52008 年宁夏保险业基本情况表

3 表62001~2008 年宁夏非金融机构融资结构表

3 表72008 年宁夏金融机构票据业务量统计表

3 表82008 年宁夏金融机构票据贴现、转贴现利率表

4 2 图图12008 年宁夏金融机构人民币存款增长变化

1 图22008 年宁夏金融机构人民币贷款增长变化

1 图32007~2008 年宁夏金融机构本外币存贷款增速变化.2 图41978~2008 年宁夏地区生产总值及其增长率

4 图51980~2008 年宁夏固定资产投资及其增长率

5 图61978~2008 年宁夏社会消费品零售总额及其增长率.5 图71978~2008 年宁夏外贸进出口变动情况

5 图81985~2008 年宁夏外商直接投资情况

5 图91978~2008 年宁夏工业增加值及其增长率

6 图10 2001~2008 年宁夏居民消费价格和生产者价格变动趋势.7 图11 1978~2008 年宁夏财政收支状况

7 图12 2002~2008 年宁夏商品房施工和销售变动趋势

8 图13 2002~2008 年银川市房屋销售价格指数变动趋势.8

3

一、金融运行情况

2008 年,宁夏金融业运行平稳,质量效益明 显提高,金融改革稳步推进,金融生态环境进一 步改善.

(一)银行业发展良好,金融改革稳 步推进

2008 年,面对复杂多变的经济金融形势,宁 夏银行业认真把握宏观调控政策变化,保持信贷 总量合理增长,不断优化调整信贷结构,促进了 地方经济平稳较快发展. 1.资产规模快速扩大,质量效益明显提高.

2008 年,宁夏银行业金融机构发展势头良好,资 产规模同比增长 27.8%, 增幅较上年提高 15.3 个 百分点;

盈利能力不断增强,利润总额同比增长 43.9%;

资产质量进一步改善, 不良贷款余额和不 良贷款率实现双降.2 家村镇银行正式开业,成 为农村金融服务体系的新生力量. 表12008 年宁夏银行类金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、国有商业银行

466 9547

928 -

二、政策性银行

16 358

318 -

三、股份制商业银行 - - - -

四、城市商业银行

34 1756

294 1

五、城市信用社

11 191

65 1

六、农村合作机构

361 4406

297 20

七、财务公司 - - - -

八、邮政储蓄

181 1538

72 -

九、外资银行 - - - -

十、农村新型机构

2 60

1 2 合计1071

17856 1974

24 机构类别 营业网点 法人机构 (个) 注:1.营业网点不包括总部. 2.国有商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、 中国银行、中国建设银行和交通银行. 数据来源:中国人民银行银川中心支行. 2.人民币存款增势强劲,稳定性显著增强.

2008 年,人民币存款增速逐月攀升,在8月份达 到24.7%的高点后逐步趋稳,全年新增额是上年 同期的 2.1 倍.储蓄存款同比增长 29.3%,是拉 动存款增长的主要因素.受下半年货款回笼速度 放缓和库存增加影响,企业存款同比增长 5.6%, 增速较上年下降 13.9 个百分点. 新增企业存款和 储蓄存款中,定期存款占比明显提高.存款大幅 增加且稳定性增强,进一步改善了银行业金融机 构的流动性状况. -10

0 10

20 30

40 50

60 70 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30 2007年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2008年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2007年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2008年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行银川中心支行. 图12008 年宁夏金融机构人民币 存款增长变化 3.人民币贷款快速增长, 信贷投向重点突出.

2008 年, 人民币贷款增速总体呈现先降后升的态 势.进入第四季度后,信贷总量快速增加,年末 同比增长 22.2%,为近五年来最快增速.

0 10

20 30

40 50

60 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月15

17 19

21 23

25 2007年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2008年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2007年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2008年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行银川中心支行. 图22008 年宁夏金融机构人民币 贷款增长变化 在宁东能源基地建设的带动下,新增贷款对 煤炭、电力等行业的支持力度明显加大.中长期 贷款增长继续加快, 增速较上年提高

4 个百分点. 地方金融机构贷款增速回升,较上年提高 3.2 个 百分点.个人消费信贷发展较快,住房贷款和汽

1 车贷款同比分别增长 22.4%和55%. 在引导农村信用社扩大支农信贷投放方面, 支农再贷款发挥了重要作用.2008 年末,支农再 贷款余额 44.1 亿元,较年初增加 5.8 亿元.

8 10

12 14

16 18

20 22

24 26 2007.01 2007.03 2007.05 2007.07 2007.09 2007.11 2008.01 2008.03 2008.05 2008.07 2008.09 2008.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行银川中心支行. 图32007~2008 年宁夏金融机构本外币 存贷款增速变化 4.现金收支小幅减少, 净投放有所增加.

2008 年宁夏银行业金融机构现金收支小幅减少,收支 相抵净投放现金 11.6 亿元,同比增长 35.3%.储 蓄存款支出下降 1.8%,储蓄存款收入下降更快, 由于储蓄存款现金收支占现金收支比重较大,现 金净投放较上年同期增加

3 亿元. 表22008 年宁夏金融机构现金收支情况表 年累计额(亿元) 同比增速(%) 现金收入 3590.7 -1.7 现金支出 3602.2 -1.6 现金净支出 11.6 35.3 数据来源:中国人民银行银川中心支行. 5.利率下调累积效应显现,地方金融机构定 价能力提高. 在贷款基准利率

5 次下调的作用下, 宁夏银行业金融机构人民币贷款利率大幅回落, 四季度金融机构一年期人民币贷款加权平均利率 较一季度下降 2.16 个百分点. 执行上浮利率的贷 款占比下降较多,比上年下降 5.9 个百分点.分 机构看,国有商业银行执行上浮利率的贷款占比 下降最多,比上年下降 13.8 个百分点.个人商业 住房贷款利率和同业存款利率也呈现下降趋势. 第四季度个人住房贷款加权平均利率为全年最 低,较第一季度下降 0.36 个百分点.地方法人金 融机构逐步以上海银行间市场同业拆放利率 (Shibor)为基准进行贴现利率定价,利率定价 能力有所提高. 表32008 年宁夏各利率浮动区间贷款占比表 单位:% 合计 国有商 业银行 股份制 商业银行 区域性 商业银行 城乡 信用社 合计

100 100 -

100 100 [0.9-1.0) 17.6 30.6 - 0.2 0.0 1.0 27.9 33.1 - 9.4 3.3 小计 54.5 36.3 - 90.4 96.7 (1.0-1.1] 4.9 8.6 - 5.8 1.6 (1.1-1.3] 16.2 24.4 - 29.6 7.5 (1.3-1.5] 11.3 2.3 - 46.6 12.1 (1.5-2.0] 17.0 0.3 - 8.4 57.6 2.0以上 5.1 0.7 - 0.0 17.9 上浮水平注:城乡信用社贷款利率浮动区间为[0.9,2.3]. 数据来源:中国人民银行银川中心支行. 6.国有商业银行改革稳步推进,地方金融机 构改革不断深化.农业银行宁夏分行完成不良资 产剥离等股改工作,不良贷款率显著降低.建设 银行宁夏分行将事业部制改革范围扩大至全区, 实现部门银行向流程银行的全面转变.邮储银行 在宁分支机构组建工作全部完成.宁夏银行实施 第三次增资扩股,资本实力进一步增强.宁夏黄 河农村商业银行正式挂牌成立,石嘴山市城市信 用社已获批改制成为石嘴山银行.专项中央银行 票据兑付工作进展顺利,全区 75%的县(市)农 村信用社通过考核,兑付金额

15393 万元.

(二)证券业发展稳健,上市公司再 融资取得突破

2008 年,在宁证券经营机构业务平稳发展, 全年实现盈利 1.4 亿元.期货交易快速增长,全 年累计成交 415.9 亿元, 同比增长 1.2 倍. 西北证 券公司风险处置工作继续推进,债权清收和资产 处置工作取得进展,清收资产正在依法分配. 年末, 全区11家上市公司总市值为159亿元, 较年初减少 244.2 亿元,但上市公司质量进一步 提高,利润增幅高于全国平均水平.赛马实业公 司实现再融资 7.4 亿元, 是宁夏上市公司

2003 年8月以来的首次再融资.

2 表42008 年宁夏证券业基本情况表 项目数量 总部设在辖内的证券公司数(家) - 总部设在辖内的基金公司数(家) - 总部设在辖内的期货公司数(家) - 年末国内上市公司数(家)

11 当年国内股票(A股)筹资(亿元) 7.4 当年发行H股筹资(亿元) - 当年国内债券筹资(亿元) 6.0 其中:短期融资券筹资额(亿元) - 数据来源:宁夏证监局.

(三)保险业快速发展,覆盖面持续 扩大

2008 年,宁夏保险业规模持续扩大,总资产 同比增长 27.1%. 保险服务网络和体系更加健全. 全年新增

1 家省级分公司,新增分支机构

30 家. 1.保费业务快速增长.保费收入同比增长 32.6%, 增幅较上年提高

8 个百分点. 保险赔款与 给付同比增长 22.5%, 经济补偿作用进一步显现. 保险密度较上年提高 117.5 元/人, 全社会保险意 识进一步提高. 2.保险覆盖面持续扩大.各种财产保险签单 数量全面增长,寿险个人业务新单保费增长 90% 以上.政策性农业保险取得较大突破,签单保费 增长 2.4 倍, 承保奶牛等牲畜

28 万头, 承保设施 农业等种植作物 1.3 万亩,为农业提供风险保障 近8亿元. 表52008 年宁夏保险业基本情况表 项目总部设在辖内的保险公司数(家) - 其中:财产险经营主体(家) - 寿险经营主体(家) - 保险公司分支机构(家)

272 其中:财产险公司分支机构(家)

113 寿险公司分支机构(家)

159 保费收入(中外资,亿元) 31.8 财产险保费收入(中外资,亿元) 10.0 人寿险保费收入(中外资,亿元) 21.8 各类赔款给付(中外资,亿元) 8.5 保险密度(元/人) 514.7 保险深度(%) 2.9 数量 数据来源:宁夏保监局.

(四)金融市场交易活跃,融资结构 得到改善 1.融资总量大幅增长,直接融资占比略有下 降.2008 年,宁夏非金融机构融资总量创历史新 高,较上年增长 26.3%.股票融资取得突破,但 直接融资占比仍然偏低,全年非金融机构股票、 债券融资共计 13.4 亿元,占比较上年下降 2.4 个百分点. 表62001~2008 年宁夏非金融机构融资结构表 贷款 债券(含可转债) 股票

2001 59.6 94.0 0.0 6.0

2002 81.8 100.0 0.0 0.0

2003 162.0 98.0 0.0 2.0

2004 93.1 100.0 0.0 0.0

2005 138.9 86.3 13.7 0.0

2006 153.3 100.0 0.0 0.0

2007 218.7 92.7 7.3 0.0

2008 276.2 95.1 2.2 2.7 融资量 (亿元人民币) 比重(%) 数据来源: 中国人民银行银川中心支行, 宁夏回族自治区 发展和改革委员会,宁夏证监局. 2.货币市场交易活跃,市场利率逐步走低. 宁夏银行间市场累计交易 3467.4 亿元, 同比增长 104.4%.同业拆借业务交易金额

1 亿元,较上年 下降 33.3%.债券回购仍以质押式回购为主,累 计交易 2375.4 亿元,同比增长 43.8%,净融入资 金2253.3 亿元. 年末, 债券质押式正回购加权平 均利率较年初下降 1.8 个百分点.现券买卖大幅 增加,全年交易量同比增长

24 倍. 3.票据业务稳步发展,贴现利率持续下降. 全区银行承兑汇票年末余额和全年发生额同比分 别增长 7.7%、1.9%.票据融资规模扩大,贴现年 末余额和全年发生额同比分别增长 21.8%、 33.4%. 受市场流动性充裕和存贷款基准利率下调 等因素影响,贴现利率与转贴现利率逐季回落. 表72008 年宁夏金融机构票据业务量统计表 单位:亿元 余额 累计发生额 余额 累计发生额 余额 累计发生额

1 71.1 39................